Vanguard LifeStrategy Growth Fund 4 principaux titres
En matière de fonds indiciels, Vanguard a ouvert la voie depuis le tout début. En 1976, elle a créé le tout premier fonds commun de placement indiciel, le Vanguard 500 Index Fund (VFINX). Dix ans plus tard, le groupe a lancé le Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX).
Points clés à retenir
- Vanguard est l’un des leaders des fonds indiciels, y compris le fonds indiciel des fonds indiciels.
- Vanguard a lancé le Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX) en 1994, qui investit dans quatre fonds indiciels.
- Le VASGX est fortement investi en actions, avec un peu plus de 80% investi dans deux fonds d’actions, tandis que 20% sont investis dans des fonds obligataires.
Cherchant à innover, Vanguard a lancé un «fonds indiciel de fonds indiciels» avec ses LifeStrategy Funds. Les fonds sont une série de fonds à faible coût largement diversifiés qui utilisent des fonds indiciels totaux comme base pour créer différentes allocations de portefeuille en fonction d’objectifs de risque. Quatre fonds sous-jacents comprennent le Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX), dont l’actif est de 16,9 milliards de dollars au 31 août 2020.
1. Actions des investisseurs du Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)
Les actions des investisseurs du Vanguard Total Stock Market Index Fund occupaient la première place avec une pondération de 48,2% au 30 septembre 2020. Il détient 3495 titres sur 972,4 milliards de dollars pour suivre la performance de l’indice CRSP US Total Market, qui est composé de près de 100% de la capitalisation boursière totale du marché boursier américain.
Le fonds penche vers les actions de grande capitalisation, mais il inclut des pondérations sur l’ensemble de la capitalisation en fonction des pondérations de l’indice sous-jacent. Au 30 septembre 2020, le fonds affichait un rendement annuel moyen de 9,81% depuis sa création le 27 avril 1992 et une moyenne de 13,36% au cours des 10 dernières années.
2. Actions des investisseurs du Vanguard Total International Stock Index Fund (VGTSX)
Les actions d’investisseurs du Vanguard Total International Stock Index Fund avaient une forte pondération de 32,40% dans le LifeStrategy Fund le 30 septembre 2020. Il a été lancé en 1996 et avait 427,7 milliards de dollars d’actifs investis dans 7403 actions suivant l’indice FTSE Global All Cap ex -US Index. L’indice cherche à obtenir une exposition aux actions des marchés développés et émergents.
Les principaux titres du fonds comprennent Alibaba Group (BABA), Tencent Holdings (TCEHY) et Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM). Au 30 septembre 2020, au cours des 10 dernières années, le fonds a généré un rendement annualisé moyen de 4,14%, avec un rendement moyen de 4,49% depuis sa création le 29 avril 1996.
3. Actions des investisseurs du Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)
Les actions des investisseurs du Vanguard Total Bond Market Index Fund avaient une pondération de 13,7% au 30 septembre 2020. Le fonds a 288,5 milliards de dollars d’actifs investis en obligations.
Le fonds est conçu pour répliquer la performance et le rendement de l’indice Bloomberg Barclays US Aggregate Float Adjusted. Au 30 septembre 2020, il a rapporté une moyenne annuelle de 3,48% au cours des 10 années précédentes et de 5,91% depuis sa création le 11 décembre 1986.
4. Actions des investisseurs du Vanguard Total International Bond Index Fund (VTIBX)
Les actions des investisseurs du Vanguard Total International Bond Index Fund avaient une pondération de 5,7% au 30 septembre 2020. Le fonds offre aux investisseurs un moyen peu coûteux d’obtenir une exposition aux obligations internationales. Les 154,4 milliards de dollars d’actifs du fonds sont investis pour répliquer la performance de l’indice Bloomberg Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped.
Le fonds est fortement orienté vers les obligations gouvernementales et liées aux gouvernements des pays développés, mais il a une exposition aux marchés émergents. Le fonds, qui a été lancé le 31 mai 2013, a un rendement annuel moyen de 4,17% depuis sa création. au 30 septembre 2020.