Principales raisons pour lesquelles les traders Forex échouent

Table des matières

Développer

• Risques de trading sur le marché Forex
• Gérer l’effet de levier
• La ligne de fond

Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde, avec plus de 5 000 milliards de dollars échangés en moyenne chaque jour. Cependant, s’il existe de nombreux investisseurs sur le forex, peu d’entre eux réussissent vraiment. De nombreux traders échouent pour les mêmes raisons que les investisseurs échouent dans d’autres classes d’actifs. En outre, le montant extrême de l’ effet de levier – l’utilisation de capitaux empruntés pour augmenter le rendement potentiel des investissements – fourni par le marché, et les montants relativement faibles de marge requis lors de la négociation de devises, empêchent les traders de commettre de nombreuses erreurs à faible risque..

Des facteurs spécifiques au trading de devises peuvent amener certains traders à s’attendre à des rendements d’investissement supérieurs à ceux que le marché peut offrir de manière cohérente, ou à prendre plus de risques qu’ils ne le feraient lorsqu’ils négocient sur d’autres marchés.

Risques de trading sur le marché Forex

Certaines erreurs peuvent empêcher les traders d’atteindre leurs objectifs d’investissement. Voici quelques-uns des pièges courants qui peuvent affliger les traders de forex:

• Ne pas maintenir la discipline de négociation: la plus grande erreur que tout commerçant puisse faire est de laisser les émotions contrôler les décisions de trading. Devenir un trader forex prospère signifie réaliser quelques gros gains tout en subissant de nombreuses pertes plus petites. Il est difficile de gérer émotionnellement de nombreuses pertes consécutives et peut mettre à l’épreuve la patience et la confiance d’un trader. Essayer de battre le marché ou céder à la peur et à la cupidité peut conduire à réduire les gagnants et à laisser les transactions perdantes devenir incontrôlables. La conquête de l’émotion est obtenue en négociant dans le cadre d’un plan de trading bien construit qui aide à maintenir la discipline de trading.
• Négocier sans plan: que l’on négocie le forex ou toute autre classe d’actifs, la première étape pour réussir est de créer et de suivre un plan de trading. «Ne pas planifier, c’est planifier l’échec» est un adage qui vaut pour tout type de trading. Le trader qui réussit travaille dans le cadre d’un plan documenté qui comprend des règles de gestion des risques et spécifie le retour sur investissement attendu (ROI). L’adhésion à un plan commercial stratégique peut aider les investisseurs à éviter certains des pièges commerciaux les plus courants; si vous n’avez pas de plan, vous vous vendez à découvert sur ce que vous pouvez accomplir sur le marché des changes.
• Ne pas s’adapter au marché: avant même l’ouverture du marché, vous devez créer un plan pour chaque transaction. L’ analyse de scénarios et la planification des mouvements et des contre-mouvements pour chaque situation de marché potentielle peuvent réduire considérablement le risque de pertes importantes et imprévues. À mesure que le marché évolue, il présente de nouvelles opportunités et de nouveaux risques. Aucune panacée ou «système» infaillible ne peut prévaloir durablement sur le long terme. Les traders les plus performants s’adaptent aux changements du marché et modifient leurs stratégies pour s’y conformer. Les traders qui réussissent planifient des événements à faible probabilité et sont rarement surpris s’ils se produisent. Grâce à un processus d’éducation et d’adaptation, ils restent en tête du peloton et trouvent continuellement de nouvelles façons créatives de profiter de l’évolution du marché.
• Apprendre par essais et erreurs: sans aucun doute, le moyen le plus coûteux d’apprendre à négocier les marchés des devises est d’essais et d’erreurs. Découvrir les stratégies de trading appropriées en apprenant de vos erreurs n’est pas un moyen efficace de trader sur n’importe quel marché. Étant donné que le forex est considérablement différent du marché des actions, la probabilité que les nouveaux traders subissent des pertes paralysantes pour leur compte est élevée. Le moyen le plus efficace de devenir un trader de devises prospère est d’accéder à l’expérience des traders qui réussissent. Cela peut être fait par le biais d’une formation commerciale formelle ou d’une relation de mentor avec quelqu’un qui a une expérience notable. L’un des meilleurs moyens de perfectionner vos compétences est de suivre un trader prospère, en particulier lorsque vous ajoutez des heures de pratique par vous-même.
• Avoir des attentes irréalistes: peu importe ce que quelqu’un dit, le trading du forex n’est pas un stratagème pour devenir riche rapidement. Devenir suffisamment compétent pour accumuler des bénéfices n’est pas un sprint – c’est un marathon. Le succès nécessite des efforts récurrents pour maîtriser les stratégies impliquées. Se tourner vers les clôtures ou essayer de forcer le marché à fournir des rendements anormaux conduit généralement les traders à risquer plus de capital que ne le justifient les bénéfices potentiels. Renoncer à la discipline commerciale pour parier sur des gains irréalistes signifie abandonner les règles de gestion du risque et de l’ argent conçues pour éviter les remords du marché.
• Mauvaise gestion des risques et de l’argent: les traders devraient mettre autant l’accent sur la gestion des risques que sur l’élaboration d’une stratégie. Certains individus naïfs échangeront sans protection et s’abstiendront d’utiliser des stop loss et des tactiques similaires de peur d’être arrêtés trop tôt. À tout moment, les traders qui réussissent savent exactement quelle part de leur capital d’investissement est à risque et sont convaincus que cela est approprié par rapport aux bénéfices projetés. À mesure que le compte de trading s’agrandit, la préservation du capital devient plus importante. La diversification entre les stratégies de trading et les paires de devises, de concert avec le dimensionnement approprié de la position, peut isoler un compte de trading des pertes irréparables. Les traders supérieurs segmenteront leurs comptes en tranches de risque / rendement distinctes, où seule une petite partie de leur compte est utilisée pour les transactions à haut risque, et le solde est négocié de manière prudente. Ce type de stratégie d’ allocation d’actifs garantira également que les événements à faible probabilité et les transactions interrompues ne peuvent pas dévaster votre compte de trading.

Gérer l’effet de levier

Bien que ces erreurs puissent affecter tous les types de traders et d’investisseurs, les problèmes inhérents au marché des changes peuvent augmenter considérablement les risques de trading. L’important levier financier accordé aux traders de forex présente des risques supplémentaires qui doivent être gérés.

L’effet de levier offre aux traders la possibilité d’améliorer les rendements. Mais l’effet de levier et le risque financier correspondant sont une arme à double tranchant qui amplifie la baisse autant qu’elle ajoute aux gains potentiels. Le marché des changes permet aux traders de tirer parti de leurs comptes jusqu’à 400: 1, ce qui peut entraîner des gains de trading massifs dans certains cas – et expliquer des pertes paralysantes dans d’autres. Le marché permet aux traders d’utiliser de grandes quantités de risques financiers, mais dans de nombreux cas, il est dans le meilleur intérêt du trader de limiter le montant de l’effet de levier utilisé.

La plupart des traders professionnels utilisent un effet de levier d’environ 2: 1 en négociant un lot standard (100 000 USD) pour chaque tranche de 50 000 USD de leurs comptes de trading. Cela coïncide avec un mini lot (10 000 $) pour chaque 5 000 $ et un micro lot (1 000 $) pour chaque 500 $ de la valeur du compte. Le montant de l’effet de levier disponible provient du montant de la marge dont les courtiers ont besoin pour chaque transaction. La marge est simplement un dépôt de bonne foi que vous effectuez pour isoler le courtier des pertes potentielles sur une transaction. La banque regroupe les dépôts de marge en un très grand dépôt de marge qu’elle utilise pour effectuer des transactions avec le marché interbancaire. Quiconque a déjà eu une transaction terriblement mal connaît le terrible appel de marge, où les courtiers exigent des dépôts en espèces supplémentaires; s’ils ne les obtiennent pas, ils vendront la position à perte pour atténuer les pertes supplémentaires ou récupérer leur capital.

De nombreux courtiers forex exigent différents montants de marge, ce qui se traduit par les ratios de levier populaires suivants:

La raison pour laquelle de nombreux traders de forex échouent est qu’ils sont sous – capitalisés par rapport à la taille des transactions qu’ils effectuent. C’est la cupidité ou la perspective de contrôler d’énormes sommes d’argent avec seulement une petite quantité de capital qui contraint les traders de forex à assumer un risque financier aussi énorme et fragile. Par exemple, à un effet de levier de 100: 1 (un ratio de levier assez courant), il suffit d’un changement de prix de -1% pour entraîner une perte de 100%. Et chaque perte, même la plus petite, prise en étant stoppée prématurément d’une transaction, ne fait qu’exacerber le problème en réduisant le solde global du compte et en augmentant encore le ratio d’endettement.

Non seulement l’effet de levier augmente les pertes, mais il augmente également les coûts de transaction en pourcentage de la valeur du compte. Par exemple, si un trader avec un mini compte de 500 $ utilise un effet de levier de 100: 1 en achetant cinq mini lots (10000 $) d’une paire de devises avec un spread de cinq pips, le trader encourt également 25 $ de frais de transaction: (1 / pip x 5 pépins à tartiner) x 5 lots. Avant même que la transaction ne commence, ils doivent rattraper leur retard, puisque les 25 $ de frais de transaction représentent 5% de la valeur du compte. Plus l’effet de levier est élevé, plus les coûts de transaction en pourcentage de la valeur du compte sont élevés, et ces coûts augmentent à mesure que la valeur du compte diminue.

Alors que le marché des changes devrait être moins volatil à long terme que le marché des actions, il est évident que l’incapacité de résister à des pertes périodiques et l’effet négatif de ces pertes périodiques à travers des niveaux d’endettement élevés sont un désastre qui attend de se produire. Ces problèmes sont aggravés par le fait que le marché des changes contient un niveau important de risques macroéconomiques et politiques qui peuvent créer des inefficacités de prix à court terme et faire des ravages avec la valeur de certaines paires de devises.

La ligne de fond

Bon nombre des facteurs qui font échouer les traders de forex sont similaires à ceux qui affligent les investisseurs d’autres classes d’actifs. Le moyen le plus simple d’éviter certains de ces écueils consiste à établir une relation avec d’autres traders de forex à succès qui peuvent vous enseigner les disciplines de négociation requises par la classe d’actifs, y compris les règles de gestion des risques et de l’argent nécessaires pour trader sur le marché des changes. Ce n’est qu’alors que vous serez en mesure de planifier de manière appropriée et de négocier avec les attentes de rendement qui vous empêchent de prendre un risque excessif pour les avantages potentiels.

Bien que la compréhension de l’analyse macroéconomique, technique et fondamentale nécessaire pour le trading du forex soit aussi importante que la psychologie de trading requise, l’un des plus grands facteurs qui séparent le succès de l’échec est la capacité d’un trader à gérer un compte de trading. Les clés de la gestion des comptes consistent à s’assurer d’être suffisamment capitalisé, à utiliser une taille de transaction appropriée et à limiter le risque financier en utilisant des niveaux de levier intelligents.