Principaux défis pour les conseillers financiers

Table des matières

Développer

• Gérer les attentes des clients
• Rester en contact
• Gérer les informations
• Engagement émotionnel
• Support de groupe
• La ligne de fond

Les conseillers financiers sont aujourd’hui confrontés à une myriade de défis dans leurs pratiques quotidiennes. Ils doivent porter de nombreux chapeaux, y compris ceux de gestionnaire d’actifs, de planificateur financier, de psychologue et de spécialiste du marketing pour réussir. Et si la plupart des conseillers peuvent bien porter certains de ces chapeaux, il y a toujours un ou deux rôles qui ont le plus de mal à jouer.

Voici quelques-uns des plus grands défis auxquels les conseillers sont confrontés aujourd’hui dans leurs efforts pour développer leur entreprise et promouvoir leur marque auprès du public.

Gérer les attentes des clients

C’est un domaine où les conseillers doivent comprendre la psychologie du client pour réussir. Bien que la gestion du portefeuille d’un client puisse être une entreprise très simple, la gestion de ses attentes peut être beaucoup plus difficile. De nombreux clients ont des attentes irréalistes en matière de rendement des investissements et de taux d’intérêt.

Les conseillers doivent être en mesure de montrer à leurs clients comment ils ajoutent de la valeur à l’équation d’investissement. Une des façons dont ils peuvent y parvenir est d’aider les clients à maintenir une perspective à long terme dans leur investissement afin de ne pas déraper à chaque mouvement du marché. Bien sûr, cela prend du temps pour le faire de manière cohérente, mais les clients qui peuvent commencer à voir comment leur conseiller les maintient sur la bonne voie seront beaucoup plus susceptibles de rester fidèles à leur conseiller.

Rester en contact

Les conseillers ont plus de moyens que jamais de rester en contact étroit avec leurs clients, mais beaucoup échouent à le faire lorsque tout va bien. Un flux constant de communication est nécessaire afin de maintenir une relation solide avec la plupart des clients, indépendamment de ce que font les marchés. Les conseillers peuvent vouloir profiter de services tels que Skype et la messagerie instantanée afin de rester en contact avec des clients experts en technologie.

Gérer les informations

Certains conseillers essaient de se tenir au courant de l’océan d’informations disponibles en ligne et ailleurs. Les conseillers intelligents se concentrent davantage sur le comportement des clients au lieu de réagir aux dernières nouvelles. Les conseillers doivent également être en mesure d’orienter leurs clients vers des sources de données fiables qui ont résisté à l’épreuve du temps en termes d’exactitude. Cela peut aider à éviter les malentendus et à empêcher les clients de commettre des erreurs fondées sur la désinformation.

Engagement émotionnel

De nombreux conseillers financiers sont des personnes très rationnelles et analytiques qui pensent de manière logique. Cependant, de nombreuses décisions des clients sont basées sur l’émotion. Les conseillers doivent pouvoir établir des relations avec leurs clients sur le plan émotionnel afin de maintenir une relation de travail. Cela peut impliquer d’expliquer les ramifications émotionnelles d’un investissement ou d’une décision de planification, afin que le client puisse voir comment cela les affectera au niveau émotionnel.

Support de groupe

Les conseillers financiers indépendants peuvent souvent se sentir seuls dans leurs pratiques et avoir peu d’aide à la planification. Les conseillers qui luttent avec cela peuvent trouver un soutien dans des organisations telles que l’ Association nationale des conseillers en assurance et en finances (NAIFA) ou l’ Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA). Ces groupes peuvent fournir une mine de ressources en marketing, ventes, gestion de la pratique et autres aspects de la profession qui peuvent faciliter la vie des conseillers.

La ligne de fond

Il est plus important que jamais pour les conseillers de comprendre d’où viennent leurs clients et de leur faire comprendre la valeur qu’ils offrent. Ceux qui sont capables de gérer avec succès les attentes de leurs clients peuvent améliorer la rétention et leurs résultats. L’adhésion à l’une des associations professionnelles peut également apporter un soutien supplémentaire.