Les 5 principaux fonds Mainstay pour la retraite
Les fonds MainStay sont offerts par une filiale de la New York Life Insurance Company. New York Life est l’une des sociétés de services financiers les plus importantes et les plus anciennes du pays, avec une histoire de plus de 170 ans de gestion d’actifs. Les grandes compagnies d’assurance sont particulièrement habiles à gérer des portefeuilles d’actifs mixtes.
Cinq fonds communs de placement MainStay conviennent parfaitement à la création d’un portefeuille diversifié pour l’épargne-retraite. Tous les rendements sont basés sur la valeur liquidative (VNI) des actions de catégorie A du fonds.
Fonds équilibré MainStay
Le Fonds équilibré MainStay (MBAIX) cherche à offrir un rendement total grâce à une combinaison de croissance et de revenu courant. Le fonds se compose d’un portefeuille mixte de titres de participation et de titres à revenu fixe. Il tente d’allouer 60% en actions et 40% en revenu fixe. Les gestionnaires de fonds peuvent modifier cette allocation pour profiter des opportunités du marché, mais ils doivent conserver au moins 25% en titres à revenu fixe.
Le fonds investit principalement dans des titres américains mais il peut investir jusqu’à 20% de son actif dans des émissions internationales. Les principaux titres du fonds sont des actions ordinaires de grande et moyenne capitalisations axées sur la valeur, combinées à des obligations de bonne qualité. Le fonds a un rendement de 1,41%. La philosophie de l’équilibre offre une grande diversité avec un taux de rendement raisonnable.
Fonds bâtisseur de revenu MainStay
Le Fonds bâtisseur de revenu MainStay (MTRAX) est un fonds noté quatre étoiles Morningstar qui fonctionne selon les mêmes principes généraux de placement que le Fonds équilibré. La différence est que le Income Builder Fund peut investir dans un plus large éventail de catégories d’actifs et de catégories de titres à revenu fixe. Le fonds Income Builder investit également sur une base plus globale avec des avoirs plus importants de titres internationaux.
Le fonds a un rendement de 3,24% et est un excellent investissement pour un compte Roth IRA qui protège la totalité du rendement des impôts fédéraux sur le revenu.
Fonds indiciel MainStay S&P 500
Le MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) est un fonds géré passivement qui cherche à égaler le rendement total de l’indice Standard & Poor’s (S&P) 500. Il accomplit cette tâche en investissant dans toutes les actions qui composent l’ indice S&P 500 conformément à la moyenne pondérée de chaque action au sein de l’indice. Les investisseurs reçoivent une diversité accrue car ils détiennent une participation fractionnaire dans chacune des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis.
Fonds d’opportunités d’actions américaines Mainstay
Chaque portefeuille de retraite bien planifié comporte une composante conçue pour une appréciation supplémentaire du capital. Le fonds Mainstay US Equity Opportunities (MYCIX) se concentre sur la croissance à long terme. Le fonds investit dans les actions ordinaires de sociétés de l’ indice Russell 1000 ou de sociétés dont la capitalisation est à peu près équivalente à celle de l’indice. Il ne se concentre pas sur le revenu. Au lieu de cela, les gestionnaires de fonds tentent de sélectionner des actions de sociétés dont les revenus augmentent et qui, selon eux, surperformeront l’indice général. Le fonds diffère de nombreux fonds d’actions traditionnels en ce qu’il peut prendre des positions courtes ou longues sur des titres jusqu’à 40% de la valeur liquidative. Cela donne aux gestionnaires de fonds la capacité unique de profiter de l’évolution des conditions économiques et peut fournir un amortissement dans un marché en baisse. Le fonds est lauréat du Lipper Fund Award 2015 et est classé cinq étoiles par Morningstar.
Fonds convertible MainStay
Le Fonds convertible MainStay (MCOAX) ajoute une diversité supplémentaire en investissant dans une catégorie unique de titres. Les titres convertibles sont des instruments tels que des obligations, des actions privilégiées ou des titres de créance d’entreprise qui sont convertibles en actions ordinaires d’une société tout en versant actuellement des intérêts ou des dividendes au fonds. Les gestionnaires de fonds tiennent compte de la stabilité des services financiers d’une entreprise et du potentiel de croissance de ses actions ordinaires. L’option de convertibilité permet au fonds de profiter davantage de la hausse du marché boursier. La convertibilité protège également les investisseurs en titres à revenu fixe pendant les périodes de hausse des taux d’intérêt, car les titres convertibles conservent mieux leur valeur que les autres titres à revenu fixe. Le rendement actuel de ce fonds noté quatre étoiles Morningstar est de 3,7%.