Gestionnaire de portefeuille: cheminement de carrière et qualifications

Les gestionnaires de portefeuille travaillent pour des sociétés de gestion de patrimoine, des fonds de pension, des fondations, des compagnies d’assurance, des banques, des fonds spéculatifs et d’autres organisations du secteur des valeurs mobilières. Ils supervisent la gestion quotidienne des portefeuilles d’investissement pour le compte de clients particuliers ou institutionnels. Un gestionnaire de portefeuille est généralement responsable de tous les aspects d’un portefeuille d’investissement: de la création et de la gestion d’une stratégie d’investissement globale qui correspond aux besoins des clients à la mise en œuvre de cette stratégie en sélectionnant une combinaison appropriée de titres et de produits d’investissement et en gérant cette combinaison de manière continue.

Un gestionnaire de portefeuille supervise généralement une équipe d’analystes financiers principaux qui produisent des rapports analytiques et des recommandations pour éclairer les décisions d’investissement et l’élaboration de la stratégie. Un gestionnaire de portefeuille communique également avec des analystes de banques d’investissement et d’autres sociétés de vente pour identifier les produits qui peuvent convenir à un portefeuille particulier. Certains gestionnaires de portefeuille, y compris souvent ceux qui travaillent dans des sociétés de gestion de patrimoine, peuvent également être tenus de rencontrer et de communiquer avec des clients individuels pour discuter de la stratégie d’investissement, expliquer les décisions d’investissement et fournir des mises à jour sur les performances du portefeuille.

Parcours de carrière du gestionnaire de portefeuille

Il est courant pour un gestionnaire de portefeuille de commencer sa carrière en tant qu’analyste financier travaillant sur des actions, des obligations ou d’autres titres pour une entreprise du secteur des valeurs mobilières. Les postes d’analyste junior sont généralement ouverts aux diplômés du baccalauréat. Après plusieurs années d’expérience, de nombreux analystes juniors retournent à l’école pour obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) ou d’autres diplômes de maîtrise pertinents avant de passer à des postes d’analyste senior. Une maîtrise appropriée peut immédiatement qualifier un nouveau candidat pour un poste d’analyste senior.

Un analyste financier principal qui travaille sur des placements produit généralement des rapports et des recommandations sur des titres particuliers sous la direction d’un gestionnaire de portefeuille. Les analystes principaux se spécialisent souvent dans des catégories particulières de titres, passant la plupart de leur temps à mener de nouvelles recherches et analyses, à mettre à jour les recherches en fonction des nouveaux développements, à communiquer avec les contacts du secteur et à présenter des recommandations à la direction et aux clients. Les analystes seniors supervisent et dirigent également le travail d’un ou plusieurs analystes juniors.

Avec une bonne performance au travail et une expertise démontrée, un analyste financier senior peut devenir un gestionnaire de portefeuille. Si le portefeuille fonctionne bien, le gestionnaire peut passer à des portefeuilles plus importants avec plus d’argent sous gestion. Un poste de gestion de portefeuille senior marque généralement la fin du cheminement de carrière, bien que certaines personnes accèdent à des postes de direction dans leur entreprise ou se lancent seules pour créer de nouvelles entreprises.

Qualifications éducatives du gestionnaire de portefeuille

Un baccalauréat dans un domaine pertinent est une qualification de base pour travailler en tant que gestionnaire de portefeuille. Cependant, de nombreux employeurs exigent une maîtrise et la plupart des gestionnaires de portefeuille les détiennent, même s’ils ne sont pas absolument nécessaires. Selon les données d’enquête de 2014 recueillies par le Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis, 65% des gestionnaires de portefeuille aux États-Unis détenaient au moins une maîtrise. Chez les gestionnaires financiers, le salaire annuel médian des titulaires d’une maîtrise était de 110 000 $, soit 32 000 $ de plus que le salaire comparable des titulaires d’un baccalauréat.

Une variété de matières de premier cycle est généralement considérée comme une bonne préparation pour des postes de niveau d’entrée dans ce professionnel, y compris des disciplines commerciales quantitatives telles que la comptabilité, la finance et l’économie. Les autres disciplines pertinentes comprennent les statistiques, les mathématiques, l’ingénierie et la physique, qui se concentrent toutes fortement sur le développement de compétences quantitatives et analytiques.

Au niveau de la maîtrise, un MBA en finance ou dans un autre domaine pertinent tel que l’administration des affaires ou l’économie est la norme parmi les gestionnaires de portefeuille. Une maîtrise ès sciences dans le domaine de la finance est également une option intéressante.