Désignations qu’aucun planificateur de retraite ne devrait se passer
Table des matières
Développer
- Pourquoi obtenir une désignation?
- Choisir une désignation
- Considérations particulières
- La ligne de fond
Comme pour la plupart des autres professions, les personnes œuvrant dans le domaine des avantages sociaux cherchent souvent à obtenir diverses désignations pour démontrer leur niveau de connaissance de la planification de la retraite. Cependant, comme pour d’autres professions, toutes les désignations d’avantages sociaux ne sont pas égales.
Les professionnels doivent s’assurer qu’ils choisissent des désignations pour répondre à leurs objectifs. Pour cet article, nous utilisons le terme «avantages sociaux» pour désigner les régimes de retraite, tels que les accords 403 (b), les régimes 457, les comptes de retraite individuels (IRA) et d’autres régimes qualifiés.
Points clés à retenir
- À l’instar des experts dans de nombreux domaines, les experts en avantages sociaux peuvent progresser dans leur carrière ou élargir leur clientèle en recherchant et en obtenant diverses désignations.
- Un expert en avantages sociaux peut demander une désignation s’il est nouveau dans le domaine, cherche à obtenir une promotion ou à changer d’emploi, cherche à acquérir une expertise dans un domaine spécifique ou à accroître sa commercialisation.
- Lors du choix d’une désignation, tenez compte de la réputation de l’établissement d’enseignement, si la désignation répond aux exigences de base, comprend les exigences de formation continue (CE) et tous les coûts.
Pourquoi obtenir une désignation?
Il existe de nombreux professionnels de la prévoyance sociale qui sont des experts dans leur domaine et qui n’ont pas besoin de suivre un cours pour se former davantage dans ces domaines. En fait, certaines de ces personnes sont suffisamment bien informées pour donner des cours de désignation professionnelle.
Cependant, l’obtention d’une désignation peut encore être nécessaire, en fonction de vos buts et objectifs. Pour quelqu’un qui est nouveau dans le domaine, les désignations peuvent être importantes, car le chemin pour obtenir la désignation fournit généralement une grande partie des connaissances techniques nécessaires pour être un expert dans son domaine.
Voici quelques exemples de cas où une désignation professionnelle peut aider.
Vous cherchez à changer d’emploi
Une personne qui a travaillé avec un employeur pendant une période prolongée aurait probablement accumulé suffisamment de connaissances pour être considérée comme un expert en avantages sociaux. Cependant, bien que l’employeur actuel et les collègues de la personne soient bien conscients de l’expertise de cette personne, elle peut ne pas être aussi évidente pour un employeur potentiel, qui pourrait avoir besoin de valider son expertise au-delà de ce qui est indiqué dans son curriculum vitae.
Bien que les recommandations d’anciens superviseurs et d’employeurs puissent aider, une désignation professionnelle est souvent un moyen plus acceptable d’évaluer le niveau de connaissances d’une personne.
Par exemple, un employeur qui cherche quelqu’un pour fournir des services administratifs tiers peut être plus enclin à embaucher un candidat avec le titre d’administrateur de pension qualifié (APQ), par rapport à quelqu’un qui est un professionnel certifié des services IRA (CISP). En effet, l’American Society of Pension Professionals & Actuaries (ASPPA), qui publie la QPA, exige des cours plus approfondis sur les aspects pratiques de l’administration par des tiers.
D’autre part, une entreprise qui fournit un soutien pour les sujets généraux de l’IRA peut trouver la désignation CISP, délivrée par l’ American Bankers Association (ABA), plus adaptée à ses besoins commerciaux.
Recherche d’une promotion
Lors de la recherche d’un avancement professionnel, l’obtention d’un titre professionnel peut aider à distinguer une personne de la concurrence, en particulier lorsque d’autres personnes qualifiées ont une formation et une expérience similaires. La désignation professionnelle montre non seulement son dévouement à s’améliorer sur le plan professionnel, mais elle aide également à confirmer que l’individu est un expert dans son domaine et peut gérer des problèmes connexes critiques.
Formation continue (CE)
Suivre les cours nécessaires pour obtenir un titre professionnel est l’un des meilleurs moyens de se renseigner sur les règles et règlements qui régissent les régimes d’avantages sociaux des employés. La plupart des cours couvrent les règles et réglementations fondamentales d’un domaine spécifique et guident l’étudiant à travers un matériel complexe qui conduit généralement à une compréhension meilleure que la moyenne du sujet.
Choix d’un fournisseur de désignation
Il est de plus en plus courant pour les organisations qui offrent une formation et des informations sur la retraite de proposer leurs propres désignations. Et bien que bon nombre d’entre eux impliquent de suivre des cours et des examens pertinents, ils peuvent ne pas avoir autant d’influence auprès des employeurs et des clients que ceux offerts par les organisations éducatives les plus connues.
Le tableau ci-dessous cite certaines désignations proposées par des organisations réputées et bien établies. Vous pouvez consulter les détails, y compris les coûts et les exigences en matière de formation continue (CE) en cliquant sur les hyperliens.
Certaines de ces organisations vont au-delà de l’éducation, ce qui contribue à améliorer leur réputation. Par exemple, l’ASPPA est souvent impliquée pour influencer les développements législatifs et réglementaires dans le domaine des avantages sociaux.
Choisir une désignation
En plus de choisir un établissement d’enseignement ayant une bonne réputation, les professionnels doivent s’assurer que la désignation répond à certaines exigences de base.
Objectif
Si l’objectif du professionnel est d’obtenir une désignation qui fournit et / ou une expertise démontrée dans les IRA, le CISP peut être le plus approprié. Pour un cours plus avancé, avec du matériel qui fournit une formation sur les stratégies d’investissement et de planification de la retraite, le CRC peut être un meilleur choix.
Pour les cours qui se concentrent sur les aspects pratiques de l’administration d’un régime qualifié, les cours pertinents comprennent le CPC, l’APQ et l’APA.51 Le CEBS comprend des contenus relatifs aux régimes de retraite, ainsi qu’à la santé et aux ressources humaines. Avant de décider d’une désignation, les futurs étudiants devraient revoir le plan et la description du cours pour s’assurer qu’ils couvrent les domaines souhaités.
Exigences en matière de formation continue
Les désignations avec des exigences de formation continue (CE) sont généralement plus précieuses que celles sans exigences de CE. Le non-respect des exigences CE entraîne généralement la perte de la désignation professionnelle.
En tant que tel, si la désignation exige le CE, les parties intéressées sauront que le / la candidat (e) a non seulement réussi le cours et les examens, mais que les connaissances professionnelles pertinentes sont tenues à jour en satisfaisant aux exigences de CE.
Frais
Les coûts pour terminer les cours, passer les examens et maintenir les exigences de CE varient selon les désignations. Pour les cours avec des exigences de CE, il y a généralement des frais annuels, plus le coût encouru pour les cours de CE eux-mêmes.
Certains employeurs paieront toutes les dépenses connexes, mais les personnes désignées individuellement doivent souvent assumer les coûts eux-mêmes. Bien qu’il puisse sembler bon sur un CV d’avoir plusieurs désignations si l’argent est un problème, il peut être pratique d’en choisir une ou deux pour satisfaire les objectifs du délégué.
Avantages sociaux
Les organisations qui fournissent des titres professionnels dans le domaine des avantages sociaux en offrent souvent d’autres à leurs délégués. Ceux-ci peuvent inclure des bulletins d’information gratuits, des magazines gratuits, des réductions sur les frais de conférence et des adhésions à d’autres organisations professionnelles avec lesquelles ils entretiennent des relations. Les futurs délégués doivent évaluer les avantages fournis par chaque organisation afin de déterminer leur valeur et leur importance relative.
Considérations particulières
Certaines organisations offrent des affiliations aux personnes qui n’ont pas rempli les conditions requises pour obtenir un titre professionnel, mais qui ont un intérêt dans le domaine et répondent à certaines exigences prédéfinies. Par exemple, l’ASPPA offre l’adhésion des membres professionnels associés (APM) aux professionnels de la retraite titulaires d’un diplôme en droit, en comptabilité, en actuariat, en sciences financières, en assurance ou dans des disciplines connexes, s’ils ont au moins trois ans d’expérience dans un emploi lié aux pensions..
La ligne de fond
Une désignation professionnelle ressemble à un diplôme collégial à certains égards. En avoir un ne signifie pas nécessairement que la personne désignée a une connaissance pratique actuelle du domaine dans lequel la désignation a été donnée. Cela signifie simplement que la personne a pu étudier et réussir les examens et a probablement assisté aux cours requis ou au matériel de cours couvert. Cependant, les désignations professionnelles peuvent faire une différence pour être embauché pour un emploi ou pour gagner une entreprise auprès d’un client potentiel.
Pour les employeurs et clients potentiels qui ne sont pas familiers avec l’expérience de la personne désignée et qui ne sont pas en mesure d’évaluer son niveau d’expertise, une désignation professionnelle, en particulier une avec les exigences CE, peut fournir les détails supplémentaires nécessaires pour faire valoir la cause de la personne désignée.