Parcours de carrière et qualifications des analystes en placement
Les analystes en placement mènent des recherches, créent des modèles financiers et produisent des rapports analytiques et des recommandations concernant des types spécifiques d’actions, d’obligations ou d’autres titres de placement. Les analystes en placement travaillent pour de nombreux types de sociétés du secteur des valeurs mobilières, notamment les maisons de courtage, les banques, les sociétés de gestion de fonds, les fonds spéculatifs et les fonds de pension. Les professionnels dans ce domaine sont également connus sous le nom d’analystes en valeurs mobilières ou d’analystes financiers.
Les analystes en placement produisent des recommandations de recherche et d’achat-vente pour deux utilisations distinctes, selon l’employeur. Dans une banque ou une maison de courtage, les analystes en placement produisent généralement des recommandations à l’intention des agents de la société qui utilisent ces informations pour vendre des placements à des clients individuels et au grand public. Ces entreprises opèrent du côté de la vente du marché. Du côté acheteur du marché, qui comprend les fonds spéculatifs, les fonds de pension et les sociétés de gestion de patrimoine, les analystes produisent généralement des recherches et des recommandations pour les gestionnaires de placements de l’entreprise qui utilisent les informations pour acheter et vendre des titres directement.
Points clés à retenir
- Les analystes en placement mènent des recherches et fournissent des rapports sur les actions et les obligations.
- Les analystes juniors commencent souvent à collecter des données et à mettre à jour des feuilles de calcul.
- Les analystes principaux se concentrent sur des titres spécifiques.
Cheminement de carrière
De nombreux analystes d’investissement seniors ont commencé à travailler sur le terrain en tant qu’analystes juniors, collectant des données, créant et mettant à jour des feuilles de calcul financières et apprenant les tenants et les aboutissants de la profession sous la supervision d’un membre senior de l’équipe analytique. Les postes de niveau d’entrée nécessitent généralement un baccalauréat. Après plusieurs années de travail et d’apprentissage dans un poste junior, de nombreux analystes retournent à l’école pour obtenir un diplôme d’études supérieures en vue de progresser dans le domaine. Un nouvel employé qui détient une maîtrise appropriée débute souvent immédiatement dans un rôle d’analyste senior, qu’il ait ou non travaillé auparavant en tant qu’analyste junior.
Analystes seniors
La plupart des analystes seniors se concentrent sur une catégorie spécifique de titres, développant au fil du temps un haut niveau d’expertise dans le domaine. Les tâches de travail comprennent la mise à jour des données de recherche en réponse aux nouveaux développements, la planification et la conduite de nouveaux projets de recherche, la communication avec les contacts du secteur ciblé et la présentation des résultats de la recherche à la direction de l’entreprise, aux agents commerciaux ou aux clients. Les analystes seniors supervisent généralement le travail d’un ou de plusieurs analystes juniors.
Un analyste senior avec un dossier de haute performance peut devenir un gestionnaire de portefeuille dans une société acheteur supervisant tous les aspects d’un portefeuille d’investissement. Les gestionnaires de portefeuille définissent la stratégie de placement et sélectionnent la combinaison spécifique de titres dans un portefeuille en fonction des travaux d’analystes principaux. La gestion de portefeuille représente généralement la fin du cheminement de carrière.
niveau d’études
Un poste de niveau d’entrée dans le domaine nécessite un baccalauréat. Les matières pertinentes comprennent les disciplines commerciales avec une composante quantitative, telles que la finance, la comptabilité ou l’économie, et d’autres matières qui fournissent une formation en compétences analytiques et quantitatives, telles que les statistiques, les mathématiques, la physique ou l’ingénierie.
Bien qu’une maîtrise ne soit généralement pas une exigence pour accéder à un poste d’analyste senior, de nombreuses entreprises recherchent des candidats titulaires de diplômes d’études supérieures pertinents. De nombreux postes d’analyste avancé et de gestion de placements nécessitent une maîtrise. Les diplômes d’études supérieures pertinents comprennent un MBA avec une orientation quantitative ou une maîtrise en finance.
autres qualifications
Les analystes en placement sont généralement tenus d’obtenir une licence de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organisme de réglementation national qui assure la surveillance des sociétés de valeurs mobilières et des courtiers aux États-Unis. Pour obtenir une licence appropriée, un candidat a généralement besoin du parrainage d’un employeur admissible. Par conséquent, le processus de licence a généralement lieu après qu’un candidat a été embauché en tant qu’analyste en investissement.
Le titre d’ analyste financier agréé (CFA), décerné par le CFA Institute, est une certification professionnelle offerte aux analystes titulaires d’un baccalauréat et d’au moins quatre ans d’expérience professionnelle dans le domaine. La plupart des employeurs s’attendent à ce que les analystes qualifiés poursuivent et obtiennent la certification CFA. Beaucoup exigent la certification CFA pour une progression continue vers des postes plus élevés dans l’entreprise. La certification exige que les candidats réussissent une série de trois examens.