7 compétences non financières nécessaires en finance
Table des matières
Développer
- 1. Compétences en communication
- 2. Compétences en gestion des relations
- 3. Compétences en marketing et en vente
- 4. Capacité de gestion de projet
- 5. Compétences en résolution de problèmes
- 6. Maîtrise de la technologie
- 7. Ténacité et éthique
- Anticipation
- Sagesse et interprétation
- La ligne de fond
Saviez-vous que le fait d’avoir des compétences mathématiques et des connaissances financières de premier ordre n’est que la pointe de l’iceberg lorsqu’il s’agit d’exceller en tant que professionnel de la finance?
Mitch Pisik, qui a occupé de nombreux postes de haute direction, y compris celui de PDG de Breckwell Products, et qui compte plus de 20 ans d’expérience dans le développement des affaires, les opérations et les finances, déclare que «l’aspect comptable / financier du poste est la parole. pas le plafond. »
En d’autres termes, si vous ne pouvez pas exécuter les autres fonctions de base de votre travail, vous n’y arriverez pas. Pour rester dans les parages et progresser dans le domaine de la finance, vous devez maîtriser ces compétences non financières essentielles.
Points clés à retenir
- La profession de la finance peut sembler hautement quantitative, axée sur les équations mathématiques, les modèles financiers et les montants en dollars.
- Néanmoins, d’autres soi-disant «compétences générales» sont nécessaires pour réussir dans le domaine de la finance.
- Ceux-ci incluent des compétences en communication et en relations, ainsi que la capacité de vendre ainsi que la capacité de travailler dans l’environnement de haute technologie d’aujourd’hui.
1. Compétences en communication
Les professionnels de la finance ne peuvent pas simplement être doués pour calculer les chiffres – ils doivent être capables de communiquer leurs connaissances grâce à de solides compétences en matière d’expression orale, d’écriture et de présentation.
Beverly D. Flaxington, l’auteur de 7 étapes pour un développement commercial efficace pour les conseillers financiers, déclare que lorsque vous vous présentez à un conseil d’administration, à un investisseur ou à un prospect, vous devez savoir comment transmettre des informations complexes d’une manière que les gens peuvent facilement comprendre..
2. Compétences en gestion des relations
Les compétences en relations humaines dont vous avez besoin pour réussir en tant que professionnel de la finance comprennent la compréhension de différents types de personnalité, l’écoute, le fait de poser les bonnes questions, la résolution de conflits, l’éducation des autres et le conseil des clients. La planificatrice financière de l’Ontario, Judith Cane, affirme que le succès en finance est «15% de connaissances techniques et 85% de psychologie. Quand les gens viennent me voir, c’est parce qu’ils ont des problèmes d’argent. Ils dépensent trop, ils n’économisent rien ou ils tout sauver. » Ce dont les clients ont souvent besoin, c’est donc un conseiller impartial qui peut comprendre leurs besoins et les aider à prendre des décisions financières.
La gestion des relations est une compétence de vie importante, que vous ayez affaire à des subordonnés, des collègues, des patrons ou des personnes extérieures à votre entreprise. Lorsque les gens vous font confiance, comme vous et sentent que vous les respectez, ils voudront vous aider à réussir, que ce soit en parlant en bien de vous, en faisant votre promotion ou en vous inscrivant pour être votre client.
3. Compétences en marketing et en vente
Robert L. Riedl, directeur de la gestion de patrimoine pour Endowment Wealth Management à Appleton, Wisconsin, affirme que les professionnels de la finance doivent être en mesure de commercialiser leurs compétences et leurs connaissances professionnelles auprès des prospects de leurs marchés de niche. Pour ce faire, il est impératif d’avoir une compréhension complète de vos forces personnelles et des forces professionnelles de votre entreprise.
Il conseille en outre qu’en vous faisant connaître auprès des clients, vous ne devez pas simplement communiquer ce que vous savez, mais aussi à quel point vous vous souciez, car «les actifs les plus précieux du client et sa plus grande préoccupation quotidienne ne sont pas leur richesse monétaire, mais plutôt leur famille. »
Les clients veulent savoir que vous pouvez les aider à gérer leur argent afin de mieux répondre aux besoins à long terme de leur famille.
4. Capacité de gestion de projet
Toute tâche qui prend plus de quelques minutes est essentiellement un projet – un projet que vous devrez gérer efficacement pour être rentable. Vous devrez planifier efficacement votre temps, gérer les budgets, respecter les délais et obtenir ce dont vous avez besoin d’autres personnes à temps pour mener à bien votre projet.
Pendant et après tout projet, il est également essentiel de rester organisé et de prêter attention aux détails.
Myles Wolfe, professionnel de la finance d’entreprise, déclare: «Pour tout projet analytique, quelqu’un aura généralement des questions sur les entrées et les hypothèses. Si vous ne pouvez pas fournir des informations de sauvegarde en temps opportun, même si elles sont exactes à 100%, les gens mettront en doute l’exactitude de la version finale. production. »
Il dit qu’il est essentiel d’organiser à la fois vos fichiers électroniques et vos copies papier pour accéder rapidement à l’information. Une question peut vous être posée des mois après votre analyse initiale par un directeur financier qui a besoin des informations en 30 minutes pour une conférence téléphonique. «Surtout dans le monde financier, la négligence est intolérable», dit-il.
5. Compétences en résolution de problèmes
Vous rencontrerez toujours des problèmes dans n’importe quel travail, et être capable de les résoudre plutôt que de craquer sous la pression est essentiel.
Pour aller de l’avant, il peut également être utile de regarder au-delà de vos propres responsabilités personnelles. Pisik conseille qu’en aidant vos collègues à résoudre leurs problèmes plutôt qu’en les signalant simplement à la haute direction, vous serez considéré comme un joueur d’équipe.
«Les gens graviteront vers vous et votre carrière s’épanouira», dit-il.
6. Maîtrise de la technologie
Peu importe où vous travaillez, vous devrez maîtriser le matériel et les logiciels informatiques et être capable de trouver rapidement de nouveaux programmes liés à votre travail. Plus vous connaissez de raccourcis, de touches, de programmes et de fonctions dans Excel, mieux vous serez dans la finance. Vous devez également vous familiariser avec les outils logiciels de marketing et de communication.
7. Ténacité et éthique
Une personnalité compétitive, la passion de votre travail et l’endurance nécessaire pour travailler de longues heures et aller au-delà de ce que vous attendez de vous et de ce que font vos collègues et concurrents sont tous essentiels à la réussite en finance. En même temps, vous ne pouvez pas être si compétitif au point de faire de mauvais choix, sinon votre carrière et votre réputation en souffriront.
Kevin R. Keller, CAE, PDG du Conseil des normes des planificateurs financiers certifiés, déclare que le respect d’un ensemble de normes éthiques telles que celles exigées des planificateurs financiers certifiés ™ (CFP) est essentiel pour reconstruire la confiance qui a été brisée par les services financiers. scandales.
Les normes de conduite professionnelle du Conseil des planificateurs financiers certifiés exigent que les CFP fournissent des services professionnels avec intégrité, objectivité, compétence, équité, confidentialité, professionnalisme et diligence – les personnes qui travaillent dans la finance seraient avisées d’adhérer à ces principes.
Anticipation
Regarder vers l’avenir ce que les patrons ou les clients auront besoin de vous dans un avenir immédiat ou même lointain vous aidera à atteindre le sommet. Il ne suffit pas de résoudre les défis quotidiens de votre travail; vous devez être capable de penser à long terme. Considérer ce qui suit:
- Quelles compétences pouvez-vous développer et quelles réalisations pouvez-vous mettre sous votre ceinture qui vous permettront d’obtenir une promotion dans votre entreprise actuelle, de mettre le pied dans une autre entreprise ou de vous réembaucher si vous êtes licencié ou?
- Comment pouvez-vous faciliter la vie de votre patron en anticipant ce dont il aura besoin de vous demain, la semaine prochaine ou le mois prochain, et en prenant soin de cela à l’avance?
- Comment développer des relations avec vos clients en prêtant une attention particulière à leur situation? Par exemple, si vous remarquez que la femme qui est venue vous voir pour vous aider à gérer un héritage est enceinte, sachant qu’elle pourrait avoir besoin d’aide pour épargner et investir pour les études collégiales de son enfant, mettre à jour son testament et éventuellement créer une fiducie peut vous aider à créer un relation commerciale à long terme avec ce client.
Sagesse et interprétation
Elizabeth B. Danziger, consultante en rédaction basée à Los Angeles, fondatrice de Worktalk Communications Consulting et auteur de «Get to the Point!,» déclare: «Les clients des professionnels des services financiers recherchent plus que des connaissances et des chiffres: ils recherchent sagesse et interprétation. »
La ligne de fond
En combinant votre capacité à analyser les chiffres à des compétences telles que la communication, la gestion de projet et le développement de relations, vous émergerez en tant que leader et vous positionnerez pour vous hisser au sommet de votre domaine.