Heuristique
Que sont les heuristiques?
Une heuristique, ou une technique heuristique, est toute approche de la résolution de problèmes qui utilise une méthode pratique ou divers raccourcis afin de produire des solutions qui peuvent ne pas être optimales mais qui sont suffisantes compte tenu d’un délai ou d’un délai limité. Les méthodes heuristiques se veulent flexibles et sont utilisées pour des décisions rapides, en particulier lorsque la recherche d’une solution optimale est impossible ou peu pratique et lorsque vous travaillez avec des données complexes.
Points clés à retenir
- Les heuristiques sont des méthodes permettant de résoudre des problèmes de manière rapide et qui fournissent un résultat suffisant pour être utile compte tenu des contraintes de temps.
- Les investisseurs et les professionnels de la finance utilisent une approche heuristique pour accélérer l’analyse et les décisions d’investissement.
- L’heuristique peut conduire à une mauvaise prise de décision basée sur un ensemble de données limité, mais la rapidité des décisions peut parfois compenser les inconvénients.
Comprendre l’heuristique
Les divers progrès et innovations de la technologie numérique ont perturbé des aspects de nombreuses industries différentes, notamment la finance, la vente au détail, les médias et les transports. Certaines activités quotidiennes sont devenues obsolètes; par exemple, les chèques sont déposés sur des comptes bancaires sans se rendre dans une succursale locale, les produits et services sont achetés en ligne et les plats à emporter sont livrés par des applications de livraison de services alimentaires. Toutes ces nouvelles technologies créent des données, qui sont de plus en plus partagées entre plusieurs industries et secteurs. Un professionnel de n’importe quel secteur peut se retrouver à travailler avec des tas de données complexes pour résoudre un problème. Des méthodes heuristiques peuvent être utilisées pour aider à la complexité des données, étant donné le temps et les ressources limités.
Avantages et inconvénients de l’utilisation de l’heuristique
Les heuristiques facilitent les décisions en temps opportun. Les analystes de tous les secteurs utilisent des règles empiriques telles que les suppositions intelligentes, les essais et erreurs, le processus d’élimination, les formules passées et l’analyse des données historiques pour résoudre un problème. Les méthodes heuristiques rendent la prise de décision plus simple et plus rapide grâce à des raccourcis et des calculs suffisamment bons.
Il y a des compromis avec l’utilisation d’heuristiques qui rendent l’approche sujette à des biais et des erreurs de jugement. La décision finale de l’utilisateur peut ne pas être la solution optimale ou la meilleure, la décision prise peut être inexacte et les données sélectionnées peuvent être insuffisantes (conduisant ainsi à une solution imprécise à un problème). Par exemple, les investisseurs imitateurs imitent souvent le modèle d’investissement des gestionnaires de placements performants pour éviter de rechercher seuls les titres et les informations quantitatives et qualitatives associées .
Les investisseurs Copycat espèrent que les formules utilisées par ces gérants leur rapporteront continuellement des bénéfices, mais ce n’est pas toujours le cas. Par exemple, le crash de Valeant Pharmaceutical International a été un choc pour les investisseurs; la société a vu ses actions chuter de 90% de 2015 à 2016. Valeant était une action détenue dans les portefeuilles de nombreux gestionnaires de fonds spéculatifs et des investisseurs qui les copiaient.
Exemple d’heuristique
Une méthode de raccourci populaire dans la résolution de problèmes est appelée heuristique de représentativité. La représentativité utilise des raccourcis mentaux pour prendre des décisions basées sur des événements passés ou des traits représentatifs ou similaires de la situation actuelle. Disons, par exemple, que Fast Food ABC a étendu ses opérations en Inde et que le cours de son action a grimpé en flèche. Un analyste a noté que l’Inde est une entreprise rentable pour toutes les chaînes de restauration rapide. Par conséquent, lorsque Fast Food XYZ a annoncé son intention d’explorer le marché indien l’année suivante, l’analyste n’a pas tardé à donner à XYZ une recommandation «d’achat».
Bien que son approche raccourcie ait sauvé l’examen des données pour les deux entreprises, cela n’a peut-être pas été la meilleure décision. Fast Food XYZ peut avoir des aliments qui ne sont pas attrayants pour les consommateurs indiens, ce que la recherche aurait révélé.
L’ancrage et l’ajustement sont une autre approche heuristique courante. Avec l’ancrage et l’ajustement, une personne commence avec un nombre ou une valeur cible spécifique – appelée l’ancre – et ajuste ensuite ce nombre jusqu’à ce qu’une valeur acceptable soit atteinte au fil du temps. Le problème majeur avec cette méthode est que si la valeur de l’ancre initiale n’est pas la valeur vraie, alors tous les ajustements ultérieurs seront systématiquement biaisés vers l’ancre et s’éloignent de la valeur vraie.
Un exemple d’ancrage et d’ajustement est qu’un vendeur entame des négociations avec un prix très élevé (qui est sans doute bien au-dessus de la juste valeur ). Parce que le prix élevé est un point d’ancrage, le prix final aura tendance à être plus élevé que si le vendeur de voitures avait proposé un prix juste ou bas pour commencer.