Un conseiller financier est-il tenu d’avoir un diplôme?
Les conseillers financiers ne sont pas tenus d’avoir des diplômes universitaires. Cependant, ils sont tenus de passer certains examens administrés par l’Autorité de régulation du secteur financier, ou FINRA, qui est chargée de régir les affaires entre le public investisseur et les courtiers pour s’assurer que les conseillers sont qualifiés. La majorité des conseillers ont en fait au minimum un baccalauréat dans des domaines liés à la finance. Ceux qui souhaitent faire progresser leur carrière ont tendance à suivre la voie du Master of Business Administration (MBA).
Exigences de la FINRA
La FINRA exige que ceux qui souhaitent devenir des conseillers financiers agréés réussissent soit l’ examen de la série 7 avec la série 66. Le type de conseil financier que vous souhaitez fournir détermine quel examen correspond à vos objectifs de carrière. La réussite de l’examen FINRA nécessaire est essentielle pour devenir un professionnel de la finance prospère, plus que d’avoir un diplôme.
La réussite de l’examen de la série 65 ne permet pas à un professionnel de vendre des titres, mais plutôt de fournir aux clients des conseils en placement et une planification financière. De plus, les professionnels financiers titulaires de licences de série 65 ne peuvent travailler que sans commission en facturant aux clients des honoraires horaires pour leurs services.
L’examen de la série 7 est la licence de valeurs mobilières la plus générale disponible pour ceux qui souhaitent devenir conseillers financiers. L’adoption de la série 7 permet aux professionnels de la finance de vendre tout type de titres autres que les contrats à terme sur marchandises, l’immobilier et l’assurance-vie. Cependant, en plus de la série 7, l’obtention de la licence de série 66 qualifie un candidat à titre de représentant de conseiller en placement et d’agent en valeurs mobilières.
Conseiller Insight
Rebecca Dawson Silber Bennett Financial, Los Angeles, Californie
De manière générale, il n’est pas nécessaire d’avoir un diplôme d’études collégiales pour devenir conseiller financier. Cependant, de nombreuses entreprises le considéreront comme une condition préalable aux nouvelles embauches, en particulier celles qui ont des programmes de formation prestigieux. Ce sont des licences et un enregistrement auprès de la FINRA, l’organisme de réglementation des services financiers. Les principales licences sont:
- Série 6: pour la vente de produits d’investissement packagés comme les fonds communs de placement ou les rentes variables.
- Série 7: une licence plus complète qui couvre tous les produits de la série 6 ainsi que tous les autres titres tels que les actions, les obligations et les options.
- Série 63 (dans la plupart des États): lois sur les valeurs mobilières applicables de chaque État.
De nombreuses entreprises parraineront de nouveaux employés pour obtenir ces informations d’identification, après quoi ils seront officiellement enregistrés auprès de la FINRA.