Croissance conservatrice

Qu’est-ce que la croissance conservatrice?

La croissance prudente est une stratégie d’investissement qui vise à accroître le capital investi à long terme. Ces fonds ciblent généralement les investisseurs à long terme qui accordent une grande importance à la préservation du patrimoine, mais qui souhaitent également profiter de certaines des opportunités de forte croissance du marché. Les fonds de croissance prudents allouent généralement un pourcentage élevé du fonds aux titres à revenu fixe tout en investissant le reste de la répartition dans des actions de croissance ou de croissance agressive.

Comprendre la croissance conservatrice

Les fonds de croissance conservateurs peuvent être intéressants pour les investisseurs pour plusieurs raisons. De nombreux investisseurs utiliseront des fonds de croissance prudents comme portefeuille de base. Ils attirent également les investisseurs avec un style d’investissement plus conservateur. Ils peuvent également être considérés comme un fonds de style de vie, ce qui en fait un bon investissement pour les investisseurs à la recherche d’un portefeuille de base dans lequel épargner pour la retraite.

De nombreux investisseurs choisissent les fonds de croissance prudents comme avoir de base pour leurs investissements de retraite. Pour les investisseurs prudents, ils offrent une allocation élevée de placements à revenu fixe à faible risque tout en offrant un potentiel de gains en capital substantiels. Ces fonds sont souvent considérés comme une option de fonds de style de vie et peuvent parfois être comparés aux fonds à date cible en raison de leur approche équilibrée, mais leurs allocations ne changent pas avec le temps.

Vanguard offre un exemple de fonds de croissance prudent de base dans sa série LifeStrategy. Le Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund est l’une des quatre offres de la série LifeStrategy, les autres options comprenant le LifeStrategy Income Fund, le LifeStrategy Moderate Growth Fund et le LifeStrategy Growth Fund.

Le Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund détient environ 40% du portefeuille en actions et 60% en obligations. Il utilise une approche de fonds de fonds, avec sa principale allocation en actions aux actions d’investisseurs du Vanguard Total Stock Market Index Fund à 24% et sa principale allocation à revenu fixe aux actions d’investisseurs du Vanguard Total Bond Market II Index Fund à 42%.

Croissance agressive vs croissance conservatrice

De nombreux investisseurs trouvent attrayants les rendements potentiels des fonds de croissance agressifs. Cependant, ils ne sont pas disposés à prendre des risques agressifs. Pour ces investisseurs, les fonds de croissance prudents peuvent être une bonne alternative. Ils offrent les avantages d’un portefeuille diversifié. Plutôt que d’investir près de 100% du portefeuille dans des actions de croissance ou de croissance agressive, ces portefeuilles adoptent une approche plus prudente en investissant avec une allocation élevée de  titres à revenu fixe et une plus petite partie du portefeuille dans des actions de croissance. Cela peut donner aux investisseurs l’avantage d’une exposition aux actions de croissance et à forte croissance, les risques étant atténués par la préservation du capital grâce à des placements à revenu fixe.

Le JPMorgan Investor Conservative Growth Fund est un exemple de fonds de croissance prudent standard. Le fonds alloue 30% du portefeuille aux actions et 70% aux titres à revenu fixe. Ses allocations en actions sont diversifiées à l’échelle mondiale, avec environ 21% en actions américaines, 6% en actions internationales et 3% dans les marchés émergents.