Service de la conformité
Qu’est-ce que le service de conformité?
Le service de conformité veille à ce qu’une entreprise adhère aux règles externes et aux contrôles internes. Dans le secteur des services financiers, les services de conformité s’efforcent d’atteindre les principaux objectifs réglementaires afin de protéger les investisseurs et de garantir l’équité, l’efficacité et la transparence des marchés. Ils cherchent également à réduire les risques liés au système et la criminalité financière.
Ces objectifs visent à renforcer la confiance des consommateurs dans le système financier. Les organisations de services financiers sont également soumises à des règles commerciales réglementaires qui régissent la publicité, les communications avec les clients, les conflits d’intérêts, la compréhension et l’adéquation des clients, les relations avec les clients, les actifs des clients et l’argent, ainsi que les infractions aux règles et les erreurs.
Points clés à retenir
- Le service de conformité est chargé de veiller de près à ce que les entreprises de services financiers respectent les réglementations externes et les contrôles internes.
- Il identifie également les risques auxquels une organisation est confrontée et donne des conseils sur la manière de les éviter ou de les traiter.
- La crise financière de 2008 a conduit à une surveillance et une réglementation accrues, conduisant les services de conformité à passer d’un rôle consultatif à une gestion active des risques.
Comprendre le service de conformité
Un service de conformité a généralement cinq domaines de responsabilité: identification, prévention, surveillance et détection, résolution et conseil. Un service de conformité identifie les risques auxquels une organisation est confrontée et donne des conseils sur la façon de les éviter ou de les traiter. Il met en œuvre des contrôles pour protéger l’organisation de ces risques. La conformité surveille et rend compte de l’efficacité des contrôles dans la gestion de l’exposition aux risques des organisations. Le ministère résout également les problèmes de conformité au fur et à mesure qu’ils surviennent et conseille l’entreprise sur les règles et les contrôles.
Les responsables de la conformité au sein du service de conformité ont le devoir envers leur employeur de travailler avec la direction et le personnel pour identifier et gérer les risques réglementaires. Leur objectif est de s’assurer qu’une organisation dispose de contrôles internes qui mesurent et gèrent adéquatement les risques auxquels elle est confrontée. Les responsables de la conformité fournissent un service interne qui soutient efficacement les secteurs d’activité dans leur devoir de se conformer aux lois et réglementations en vigueur et aux procédures internes. Le responsable de la conformité est généralement l’avocat général de l’entreprise, mais pas toujours.
Les régulateurs de l’ industrie autorisent et supervisent les règles de conformité par des enquêtes, la collecte et le partage d’informations et l’imposition des sanctions applicables. Les facteurs utilisés pour déterminer le risque au sein d’une organisation comprennent la nature, la diversité, la complexité, l’échelle, le volume et la taille de son entreprise et de ses opérations.
Les services de conformité jouent un rôle actif dans la gestion des risques et la réduction de la criminalité financière.
Considérations particulières
La crise financière de 2008 a conduit à un examen et une réglementation accrus de la réglementation. Cela a amené les organisations de services financiers à accroître le rôle du service de conformité, passant du conseil à la gestion et à la surveillance actives des risques. La conformité offre désormais des perspectives pratiques sur la traduction des réglementations en exigences opérationnelles.
Cette culture du risque renforcée comprend le partage d’informations en temps opportun, une escalade rapide des risques émergents ainsi que la volonté de contester les pratiques existantes. L’exécution efficace de ces responsabilités élargies nécessite une compréhension plus approfondie des affaires et des pratiques commerciales. De plus, la structure du service de conformité a été modifiée pour combiner une couverture basée sur les unités commerciales avec une expertise plus large et partagée au sein de l’organisation. Les sujets récents abordés par les services de conformité incluent le lutte contre le blanchiment d’argent (BSA / AML), le risque des sous – traitants et la gestion globale de la culture des risques.
Exigences pour un service de conformité
Si une entreprise a des sites à l’étranger, elle doit traduire ses documents relatifs à la conformité dans cette langue. Il devrait également solliciter l’avis des bureaux étrangers sur l’efficacité du matériel de formation de l’entreprise.
De plus, le service de la conformité devrait dispenser une formation aux employés. Il devrait également y avoir un système pour signaler les problèmes de conformité. Autrement dit, le code de conduite du service de conformité devrait définir le processus pour les employés.