3 fonds Fidelity notés 5 étoiles par Morningstar
Fidelity Investments est le quatrième gestionnaire de fonds communs de placement du pays avec plus de 3000 milliards de dollars d’actifs sous gestion, au 30 septembre 2019, la dernière information disponible. Fidelity est au service de 30 millions d’investisseurs individuels. Voici un aperçu de trois de ses fonds classés 5 étoiles par le tracker de fonds Morningstar. Toutes les informations sont exactes au 31 décembre 2019.
Points clés à retenir
- Fidelity Funds est l’une des plus grandes familles de fonds au monde, avec plus de 7,8 billions de dollars d’actifs clients totaux et plus de 3 billions de dollars d’actifs sous gestion.
- Fidelity compte 504 fonds communs de placement en 2019, et 31 d’entre eux sont classés 5 étoiles par le tracker de fonds Morningstar.
- Parmi les faits saillants figurent deux fonds de la catégorie équilibrée, Fidelity Balanced et Fidelity Capital & Income.
- Un autre fonds 5 étoiles à considérer par les investisseurs est l’indice Fidelity Mid Cap Enhanced, qui suit l’indice Russell Mid Cap.
Fidelity Équilibré
Les fonds équilibrés investissent dans une combinaison d’actions, d’obligations et de liquidités, c’est pourquoi ils sont appelés fonds «équilibrés». Les fonds équilibrés sont une bonne option pour les investisseurs qui souhaitent soit avoir un plus petit nombre de fonds, et donc comme l’approche un peu «tout en un» qu’offre un fonds équilibré, ou qui veulent un fonds qui puisse représenter une base sur laquelle ils peuvent s’appuyer. le reste de leur portefeuille.
Fidelity Balanced se situe au milieu en termes de risque. Il est plus risqué qu’un fonds purement obligataire, mais pas aussi risqué qu’un fonds purement actions. Il est considéré comme un fonds d’allocation modérée, ce qui signifie qu’il offre une allocation d’actifs à risque moyen qui comprend environ les deux tiers des actions et un tiers des obligations.
Depuis la création du fonds en 1986, il a enregistré un rendement moyen d’environ 9%, semblable à ce qu’un fonds d’actions pourrait voir. Le ratio des frais pour FBALX est de 0,53% et l’achat initial minimum est de 0,00 $. Le rendement en 2019 était de 21,45%. Le rendement annualisé sur 3 ans est de 11,21% et le rendement sur 5 ans est de 7,79%.
Fidelity Capital & Revenu
Le Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) est un autre fonds équilibré qui est davantage orienté vers les obligations, avec environ 20% du portefeuille orienté vers les actions et 80% vers l’allocation d’actifs obligataires. Le fonds offre un bon mélange de croissance et de revenu. Le risque de marché est plus élevé que celui d’un fonds purement obligataire mais inférieur à celui d’un fonds purement actions. Les rendements à long terme sont supérieurs à ceux de la plupart des fonds obligataires.
Le ratio des frais pour FAGIX est de 0,69% et l’achat initial minimum est de 0,00 $. Le rendement en 2019 était de 16,03%. Les rendements annualisés sur 3 et 5 ans sont de 7,46% et 5,83%.
72 millions de dollars
Le montant total des comptes clients détenus par Fidelity, à partir de 2019.
Indice Fidelity Mid Cap Enhanced
Un autre fonds Fidelity 5 étoiles mis en avant par Morningstar, l’indice Fidelity Mid Cap Enhanced (FMEIX) est un bon choix pour les investisseurs qui souhaitent une exposition aux actions de moyenne capitalisation. FMEIX suit l’indice Russell Mid Cap, donnant aux investisseurs une exposition à environ 300 actions de moyenne capitalisation. Les actions à moyenne capitalisation ont un potentiel de croissance plus élevé que leurs homologues à grande capitalisation, mais sont également vulnérables à des baisses plus importantes à court terme. FMEIX est une option plus agressive que les deux fonds équilibrés mis en évidence.
Le ratio des frais pour FMEIX est de 0,59% et l’achat initial minimum est de 0,00 $. Le rendement de 2019 était de 24,78%. Les rendements annualisés sur 3 et 5 ans sont de 9,80% et 7,69%.