Fraude électronique
Qu’est-ce que la fraude par fil?
La fraude par fil est un type de fraude qui implique l’utilisation d’une certaine forme de télécommunications ou d’Internet. Ceux-ci peuvent inclure un appel téléphonique, un fax, un e-mail, un texte ou une messagerie sur les réseaux sociaux, parmi de nombreuses autres formes. La fraude électronique est passible de prison et / ou d’amendes.
Points clés à retenir
- La fraude par fil est un type de fraude qui implique l’utilisation d’une certaine forme de télécommunications ou d’Internet.
- Ce type de crime peut utiliser toutes les formes de médias électroniques, y compris le téléphone ou le télécopieur, le courrier électronique ou les médias sociaux, ou les SMS et la messagerie texte.
- La fraude par fil implique souvent des communications entre des États ou des frontières nationales et est passible de lourdes amendes et de peines de prison.
Comprendre la fraude par fil
La Section 941.18 USC 1343 du Manuel des Ressources Criminelles du Département de la Justice des États-Unis cite ces éléments comme étant les éléments clés de la fraude électronique: «1) le défendeur a volontairement et intentionnellement conçu ou participé à un stratagème pour escroquer un autre de l’argent;2) que le défendeur l’a fait avec l’intention de frauder;3) qu’il était raisonnablement prévisible que des communications filaires interétatiques seraient utilisées;et 4) que les communications par fil inter-États ont en fait été utilisées. »
La fraude électronique est un crime fédéral passible d’une peine maximale de 20 ans d’emprisonnement et d’amendes allant jusqu’à 250 000 $ pour les particuliers et 500 000 $ pour les organisations. Le délai de prescription pour porter plainte est de cinq ans, sauf si la fraude électronique visait une institution financière, auquel cas le délai de prescription est de 10 ans. Si la fraude électronique est liée à des circonstances spéciales, telles qu’un état d’urgence déclaré par le président ou vise une institution financière, elle peut entraîner une peine de prison pouvant aller jusqu’à 30 ans et une amende pouvant aller jusqu’à 1 million de dollars. Il n’est pas nécessaire qu’une personne ait effectivement fraudé quelqu’un ou envoyé personnellement une communication frauduleuse pour être reconnue coupable defraude électronique. Il suffit de prouver l’intention de frauder ou d’agir en sachant que des communications frauduleuses sont envoyées.2
Une histoire de fraude par fil
Il n’y a pas si longtemps, pour commettre un stratagème, les fraudeurs devaient compter sur le téléphone et passer des centaines d’appels pour tenter de raccrocher un retraité malheureux et crédule ou un cœur solitaire. L’appel téléphonique à l’ancienne est toujours utilisé comme moyen de contacter des proies, mais aujourd’hui, avec l’incroyable puissance d’Internet pour trouver des victimes potentielles, le travail d’un fraudeur peut être effectué en ligne avec quelques fausses publications de photos, une histoire de malheur., et une promesse de richesses incalculables ou d’amour éternel – et tout cela peut être écrit avec une mauvaise grammaire et une mauvaise orthographe. Si vous recevez de tels messages ou sollicitations pour envoyer 10 000 $ à un inconnu, supprimez-les immédiatement. Ne devenez pas victime de fraude électronique.
Exemple de fraude par fil
Un exemple courant de fraude par fil est l’ arnaque du prince nigérian. Dans cette arnaque, l’escroc envoie un e-mail prétendant être un prince nigérian qui n’a pas de chance d’une manière ou d’une autre, généralement exilé, et ne peut pas accéder à la fortune de son compte bancaire nigérian. Il prétend avoir besoin de la cible pour garder ses millions pour lui et promet de lui donner une belle somme en retour. Le but de l’arnaque est d’obtenir les informations financières de la cible, que l’escroc utilisera pour accéder à l’argent de la cible.
Bien que ce soit l’une des plus anciennes escroqueries sur Internet du livre, il y a encore des consommateurs qui craquent pour cette arnaque ou une variante de celle-ci. Quelles que soient les circonstances – que vous receviez un e-mail d’un voyageur fortuné qui a besoin de votre aide pour rentrer aux États-Unis ou de votre cousin perdu depuis longtemps qui prétend être dans une situation d’urgence – NE transférez JAMAIS d’argent à un étranger. Une fois que vous avez viré de l’argent (en particulier à l’étranger), il est pratiquement impossible d’annuler la transaction ou de retracer l’argent. Si vous vous inquiétez pour votre cousin, vérifiez séparément. Ils seront probablement en sécurité à la maison et vous pouvez les alerter que leur e-mail a été piraté.
L’un de ces « princes nigérians » a été récemment détenu et inculpé le 28 décembre 2017, et sans surprise, il s’est avéré être un homme de 67 ans originaire de Louisiane. Cette marque particulière du régime est apparue pour la première fois dans les années 1980 et les Américains ont perdu des millions de dollars à cause de l’arnaque.