Où Peter Lynch garde-t-il son argent?
Peter Lynch a pris sa retraite de son poste de directeur du Fonds Magellan en 1990 après l’une des courses les plus réussies de l’histoire du marché boursier. Au cours de ses 13 années d’existence remarquables, Lynch a produit un taux de rendement annualisé de 29,2%, battant le marché dans son ensemble de 13,4% par an en rythme annuel. Magellan Fund a été le fonds commun de placement le plus performant au monde entre 1977 et 1990. Si vous aviez investi 10 000 $ le premier jour où Peter Lynch a pris la relève et vendu à son départ, votre investissement aurait valu 280 000 $.1
Lorsqu’il a quitté Magellan, Peter Lynch n’avait que 46 ans et avait beaucoup d’argent à dépenser. Le Boston Magazine a estimé sa richesse nette à 352 millions de dollars. Voici où le célèbre gourou de la sélection de titres a conservé ou dépensé sa fortune. argent depuis ce temps.
Immobilier
Lynch vit à l’extérieur de Boston, le long du front de mer de la côte nord à Marblehead, dans le Massachusetts, où la famille Lynch possède plusieurs propriétés. Ceux-ci comprennent un condo donnant sur les jardins publics locaux achetés pour 6,1 millions de dollars. Le célèbre gérant, ainsi que sa fille et son gendre, ont également acheté deux places de stationnement à proximité pour 340 000 $. Il possède également des biens immobiliers dans d’autres régions du monde. Par exemple, il a acheté une petite maison aux allures de ferme à Dublin, enIrlande, avec sa femme Carolyn à l’occasion de leur 25e anniversaire de mariage. Il a vendu une maison à Scottsdale, enArizona, en 2019 pour 5,7 millions de dollars.
Voile et golf
Lynch est prudent quant à sa vie privée, bien qu’il admette aimer quelques passe-temps récréatifs. Il a grandi près des ports de Boston et caddie pourdes clubs de golf de la classe supérieure, et maintient toujours une affinité pour les deux activités, possédant apparemment plusieurs petits bateaux. Après sa retraite, Lynch a déclaré au Boston Globe: « Je prévois de recommencer à jouer au golf. C’est un sport familial formidable. »
Investissements personnels
En dehors de ses avoirs immobiliers et d’un petit portefeuille qu’il a créé pour sa fille quand elle avait quatre ans, il y a très peu d’informations publiques sur les investissements privés de Lynch. Cependant, il travaille toujours avec Fidelity Investments en tant que consultant et pitchman. L’entreprise familiale Fidelity est notoirement secrète quant à son évaluation.
Philanthropie
Lynch est un philanthrope discret, mais très actif et dévoué. Bien que Lynch cherche rarement les projecteurs, lui et sa femme, Carolyn, jusqu’à sa mort en 2015, ont consacré la majeure partie de leur temps libre à la Fondation Lynch. Lancée en 1988, la Fondation Lynch avait accordé près de 130 millions de dollars d’ici 2020. Selon un rapport du New York Times, elle était conçue pour permettre aux «dollars philanthropiques de la famille de croître en franchise d’impôt».dix
«Beaucoup de gens se réveillent à 65 ans et veulent faire des dons de bienfaisance», explique Lynch. Le problème est « qu’ils ontpayé des impôts depuis le début. »dix La Fondation Lynch gère les investissements pour de futurs travaux de bienfaisance, et Lynch est le gestionnaire de portefeuille actif. Les quatre domaines principaux des efforts de la fondation sont l’éducation, la préservation culturelle et historique, la religion et les soins de santé.
Lynch aime faire des recherches pratiques. Cela inclut la recherche de «programmes sous-évalués à fort potentiel, et de suivre leur retour sur investissement», selon le Boston Globe. Lynch l’a décrit comme «comme le marché boursier, nous recherchons toujours une bonne idée par rapport à une excellente idée».
Peter et Carolyn ont fait la une des journaux en février 1999 lorsqu’ils ont fait un don de plus de 10 millions de dollars au Boston College, le plus grand don de l’histoire de l’école. Il a également été membre du conseil d’administration de l’école. Il donne par l’entremise d’un fonds Fidelity Charitable Gift et de deux fiducies caritatives distinctes.
Les Lynches ont donné «des millions de dollars par an», et Peter continue de consacrer environ un tiers de chaque année à des collectes de fonds philanthropiques, encourageant les autres à faire des dons avec lui. «J’essaie de les amener à donner plus», dit Lynch. « Vous n’avez que 60 jours ouvrables pour atteindre 150 personnes, mais je passe. »
«Avec le recul, j’ai eu beaucoup de chance. J’ai gagné à la loterie», raconte Peter. « Nous essayons simplement de donner les mêmes opportunités aux autres enfants. »