Types d’options de financement disponibles pour les entreprises privées

À l’instar des entreprises publiques, les entreprises privées ont également besoin de financement pour diverses raisons. Une entreprise a généralement besoin du plus grand montant de financement pendant les phases de démarrage et de croissance, mais elle peut également nécessiter une injection de fonds pour la recherche et le développement (R&D), le nouvel équipement ou l’inventaire.

Le financement est nécessaire pour qu’une nouvelle entreprise puisse prendre pied sur le terrain et pour que les entreprises établies se développent. Les entreprises privées n’ont pas les mêmes ressources pour mobiliser des capitaux que les entreprises publiques, telles que l’émission d’actions.

Si les options de financement pour les entreprises privées sont nombreuses, chaque choix s’accompagne de diverses stipulations. L’argent provenant de l’épargne personnelle, des amis et de la famille, des prêts bancaires et du capital-investissement par le biais d’ investisseurs providentiels et de capital-risqueurs sont toutes des options de financement tout au long du cycle de vie d’une entreprise privée.

Amis et famille

Dans les premières étapes d’une entreprise privée, les ressources personnelles sont utilisées pour financer les opérations commerciales. Tirer de l’épargne, prendre une distribution d’un compte de retraite ou contracter une deuxième hypothèque sur une résidence sont courants chez les nouveaux propriétaires d’entreprise. Une fois que le financement des ressources personnelles est épuisé, les propriétaires peuvent trouver des opportunités de financement parmi leurs amis et les membres de leur famille. Dans la plupart des cas, le financement privé de parents proches ou d’amis se fait par petits incréments entre 5 000 $ et 10 000 $, et le remboursement est souvent flexible. De plus, les amis et la famille qui investissent dans l’entreprise ne jouent pas souvent un rôle actif dans les opérations.

Prêts bancaires

Les prêts conventionnels par l’intermédiaire d’une institution financière telle qu’une banque ou une coopérative de crédit sont disponibles pour une entreprise privée qui peut fournir la preuve d’une solide expérience financière. Un prêt bancaire conventionnel peut obliger les propriétaires à montrer les sources de revenus, les niveaux de profit et les plans d’affaires détaillés avant d’approuver un prêt, et en tant que tel n’est pas approprié pour toutes les entreprises privées. Par exemple, une entreprise privée en phase de démarrage peut ne pas être éligible au financement d’une banque, pas plus qu’une entreprise établie qui enregistre des pertes chaque année. Cependant, les prêts bancaires constituent une source intelligente de financement pour les entreprises développées et permettent un remboursement prolongé au fil du temps avec des paiements mensuels fixes prévisibles.

Investisseurs providentiels

Un investisseur providentiel est généralement une personne fortunée qui prête des fonds en échange d’une participation dans l’entreprise. En raison de la position en actions au sein de la société, les investisseurs providentiels sont plus susceptibles de fournir des montants substantiels de capital lorsqu’ils trouvent une entreprise dans laquelle ils souhaitent investir. La plupart des investisseurs providentiels sont des professionnels du capital – investissement, ce qui signifie que l’entreprise à la recherche de financement doit présenter ses besoins de financement ainsi que ses états financiers actuels, son plan d’affaires et une stratégie de sortie viable. Les investisseurs providentiels travaillent le plus souvent avec des entreprises qui ont un potentiel de croissance exponentiel et un désir de passer du privé au public à l’avenir.

Spécialiste du capital risque

Un capital-risqueur est similaire à un investisseur providentiel. Il s’agit d’un groupe d’individus fortunés ou très fortunés ou d’une entreprise qui gère les actifs de ces individus. En raison du volume d’argent qui entre dans les sociétés de capital-risque, les entreprises capables de sécuriser des capitaux par ce moyen se voient attribuer des transactions de plusieurs millions en moyenne. À l’instar des investisseurs providentiels, les investisseurs en capital-risque investissent dans des entreprises ayant de solides antécédents de revenus et un potentiel de croissance extrême au fil du temps, mais qui ont également besoin d’un rôle actif dans les opérations commerciales. Les capital-risqueurs ont besoin d’une stratégie de sortie, ce qui fait de cette option de financement la meilleure option pour les entreprises qui envisagent d’entrer en bourse ou de vendre à une autre entreprise à l’avenir.

Crowdsourcing

Bien que la nouveauté du crowdsourcing se soit dissipée, des sites Web comme GoFundMe et Kickstarter sont toujours de très bonnes options pour les entreprises privées qui ont besoin d’une injection d’argent. La clé est de pouvoir communiquer l’idée d’entreprise d’une manière passionnante, concise et engageante. Votre succès dépendra de votre capacité à faire appel à votre réseau social ainsi qu’à un large public d’étrangers. En tant que tel, certaines entreprises commerciales se traduiront mieux en proposition de crowdsourcing que d’autres. Au-delà des plateformes bien connues mentionnées ci-dessus, vous constaterez peut-être que les sites de financement participatif alternatifs sont bien adaptés pour vous aider à collecter des fonds pour votre entreprise.

La ligne de fond

Les entreprises privées ont différentes options pour lever des capitaux par rapport aux entreprises publiques. La majorité de ces options sont très différentes les unes des autres, il est donc important de déterminer quelle option convient le mieux à votre entreprise et lui permettra de se développer avec succès avec votre vision à l’esprit.