Jugement stipulé

Qu’est-ce que le jugement stipulé?

Un jugement stipulé est une ordonnance du tribunal obligeant une partie à payer à une autre partie une somme d’argent spécifique, généralement selon un plan de paiement. Un jugement stipulé, également connu sous le nom de jugement sur consentement, est arrangé dans les tribunaux par un débiteur qui dispose de moyens limités de remboursement de la dette, souvent établis comme un moyen pour un débiteur d’empêcher la saisie-arrêt de salaire.

Comprendre le jugement stipulé

Un jugement stipulé est une ordonnance du tribunal émise pour régler une dette, qui exige qu’un débiteur paie à son créancier un montant spécifié selon un calendrier convenu. Dans la plupart des cas, un jugement stipulé est demandé par un débiteur comme une dernière tentative pour régler une dette avec un créancier qui a intenté une action en remboursement des sommes dues, ainsi que des frais et intérêts associés.

Si un créancier peut obtenir un jugement civil contre un débiteur, le tribunal peut ordonner le paiement par divers moyens, y compris les paiements volontaires et la saisie-arrêt des chèques de paie du débiteur. Les débiteurs qui font face à un jugement du tribunal concernant une dette en souffrance peuvent demander au tribunal un jugement stipulé afin d’arrêter la saisie-arrêt et les autres procédures de recouvrement.

Jugements stipulés vs faillite

Bien que les lois varient d’un cas à l’autre et d’un État à l’autre, les jugements stipulés peuvent parfois être libérables en cas de faillite.

De nombreux types de dettes ne peuvent être annulés en cas de faillite, y compris les prêts étudiants, les dettes fiscales, les pensions alimentaires pour enfants et les pensions alimentaires. D’autres types de créances peuvent être annulés en cas de faillite à la discrétion du tribunal. Un débiteur avec un jugement stipulé contre eux devra consulter un avocat familier avec les lois fédérales et étatiques régissant la faillite et la libération de la dette.

Conditions requises pour le jugement stipulé

Un débiteur qui accepte un jugement stipulé établit un accord juridiquement contraignant avec son créancier pour payer un montant d’argent spécifié dans un délai spécifié. Dans de nombreux cas, les débiteurs trouvent un jugement stipulé avantageux pour accepter de régler une dette, car les créanciers sont parfois disposés à négocier pour un montant réduit. Ils peuvent également annuler les frais de retard, les frais d’intérêt et même une partie du solde du principal afin de régler la dette.

Les débiteurs en souffrance qui acceptent les jugements stipulés doivent alors s’acquitter de toutes les obligations de remboursement dans le délai convenu avec le débiteur, ou courir le risque de perdre tous les avantages, y compris les réductions de frais et la menace de saisie-arrêt de salaire.

Au moment où un jugement stipulé est rendu, il abordera les termes et conditions au cas où l’une des parties ne respecterait pas leur accord. Dans la plupart des cas, lorsqu’un débiteur ne respecte pas le plan de paiement convenu dans un jugement stipulé, le débiteur sera alors responsable de l’intégralité de la dette initiale, y compris les intérêts et les frais, moins les sommes déjà remboursées.

Un jugement stipulé est une décision de justice. En signant le jugement stipulé, un débiteur est tenu responsable des paiements et ne peut se voir offrir la courtoisie d’un procès s’il manque à ses paiements. Si le débiteur n’est pas intéressé à entrer un jugement stipulé, il peut alors accepter une ordonnance par consentement – une ordonnance volontaire conclue entre deux parties intéressées à parvenir à un accord concernant le paiement de la dette. Les ordonnances de consentement varient selon l’État et la juridiction.

Exemple de jugement stipulé

John a accumulé une dette de 6 000 $ sur une carte de crédit et ne peut pas la rembourser immédiatement. La société de cartes de crédit a confié l’affaire à une agence de recouvrement, qui harcèle John avec des appels et des lettres menaçant la saisie-arrêt de salaire.

John a essayé de négocier avec la société de cartes de crédit, mais aucune des parties n’a pu accepter les conditions et le montant du remboursement. La société de cartes de crédit voulait un montant de remboursement mensuel plus élevé – 500 $, ce que John ne pouvait pas se permettre avec un emploi mal rémunéré.

Finalement, John a parlé à un avocat qui lui a dit de conclure un accord stipulé avec l’entreprise. Selon les termes du jugement, John paie maintenant un montant mensuel de 100 $ et est tenu de rembourser la totalité de la dette dans les 60 mois.