Lettre de crédit Clause rouge

Qu’est-ce qu’une lettre de crédit avec clause rouge?

Une lettre de crédit avec clause rouge est un type spécifique de lettre de crédit dans laquelle un acheteur consent un prêt non garanti à un vendeur. Les lettres de crédit à clause rouge permettent aux bénéficiaires de crédits documentaires de recevoir des fonds pour toute marchandise décrite dans la lettre de crédit. Ces lettres sont couramment utilisées par les bénéficiaires qui agissent en tant qu’agents d’achat pour les acheteurs d’un autre pays.

Fonctionnement d’une lettre de crédit avec clause rouge

Les fonds fournis dans une lettre de crédit avec clause rouge sont appelés avances. Ces avances sont ensuite déduites du montant nominal du crédit lors de sa présentation au paiement. Les lettres de clause rouge sont généralement utilisées pour faciliter les exportations et le commerce internationaux. Ces lettres de crédit étaient à l’origine écrites à l’encre rouge.

Une lettre de crédit à clause rouge permet à un exportateur d’obtenir un financement avant expédition, bien que le crédit disponible ne représente généralement qu’une partie de la valeur estimée. Cela pourrait même être la valeur totale des ventes. Un acheteur peut élargir ses sources d’approvisionnement avec une lettre de crédit avec clause rouge. La plupart des acheteurs hésitent à s’impliquer dans le financement de marchandises qui n’ont pas encore été expédiées, mais l’exportateur et l’acheteur peuvent être liés par un contrat normal avec la banque commerciale établissant la lettre de crédit à clause rouge contre un contrat enregistré avec un acheteur agréé.

Fait intéressant, lors de l’utilisation de cette forme de crédit spécialisée, la clause est imprimée ou tapée à l’encre rouge. En revanche, en vertu d’une lettre de crédit à clause verte, en plus du financement avant expédition, les installations de stockage sont autorisées au port d’embarquement de l’exportateur. La clause est dactylographiée ou imprimée à l’encre verte.

Considérations particulières

Afin de garantir une lettre de crédit avec clause rouge, un acheteur peut faire signer au vendeur une lettre d’indemnisation. Cette lettre note que si le vendeur ne remplit pas les obligations nécessaires, l’acheteur ne supportera aucune perte financière. Dans certains cas, une lettre de crédit avec clause rouge nécessitera une déclaration d’intention, qui énonce le but dudit paiement.

La lettre de crédit à clause rouge est une forme de financement du fonds de roulement. Il augmente le fonds de roulement du vendeur par des facilités de financement non garanties. En contrepartie, le vendeur peut offrir une remise à l’acheteur pour avoir offert une telle marge de crédit.

L’inconvénient de la lettre de crédit à clause rouge est que le vendeur ne l’utilise pas pour les besoins en fonds de roulement nécessaires. L’acheteur étend ces lettres de crédit dans l’espoir de s’assurer que les produits seront fabriqués à temps. Si le vendeur n’utilise pas le crédit pour payer les dépenses nécessaires, la lettre de crédit est inutile. Les lettres de crédit avec clause rouge peuvent cependant être coûteuses. Ils comportent des frais fixes qui ont tendance à être plus élevés que les lettres de crédit ordinaires.