Le moyen le plus abordable d’acheter de l’or: de l’or physique ou des FNB?

Table des matières

Développer

• Or physique
• ETF sur l’or
• ETF à faible coût pour l’or
• La ligne de fond

L’or, considéré comme une monnaie, une marchandise et un investissement depuis des milliers d’années, est populaire parmi les investisseurs d’aujourd’hui car il peut être utilisé comme une couverture déflation, et en raison de sa capacité à fournir une «valeur refuge» pendant périodes d’incertitude économique.

Le marché de l’ des fonds négociés en bourse (ETF).

Or physique

L’or physique fournit l’exposition la plus directe à l’or. L’or en vrac est appelé lingot, et il peut être coulé en barres ou frappé en pièces de monnaie. La valeur des lingots d’or est basée sur sa masse et sa pureté plutôt que sur sa valeur nominale monétaire. Même si une pièce d’or est émise avec une valeur nominale monétaire, sa valeur marchande est liée à la valeur de sa teneur en or fin.

Les investisseurs peuvent acheter de l’or physique auprès des monnaies gouvernementales, des monnaies privées, des marchands de métaux précieux et des bijoutiers. Étant donné que différents vendeurs peuvent offrir exactement le même article à des prix différents, il est important de faire vos recherches pour trouver la meilleure offre. Lorsque vous achetez de l’or physique, vous devez payer le prix total.

La propriété physique de l’or implique un certain nombre de coûts, y compris les coûts de stockage et d’assurance, ainsi que les frais de transaction et les majorations associés à l’achat et à la vente du produit. Il peut également y avoir des frais de traitement et de petits frais de lot pour les investisseurs effectuant de petits achats. Bien que, collectivement, ces coûts n’affectent pas de manière significative une personne qui cherche à investir une petite partie de son portefeuille dans l’or, les coûts peuvent devenir prohibitifs pour les investisseurs cherchant à obtenir une plus grande exposition.

ETF sur l’or

Contrairement à l’or physique, les ETF peuvent être achetés comme des actions en bourse. Les ETF permettent aux investisseurs d’accéder à l’or tout en évitant les coûts et les inconvénients liés aux majorations, aux coûts de stockage et aux risques de sécurité liés à la détention d’or physique. Un investisseur perdra chaque année un pourcentage de la valeur de son investissement par rapport au ratio des frais du fonds. Un ratio de frais est la commission annuelle récurrente facturée par les fonds pour couvrir ses frais de gestion et ses frais administratifs. Le plus grand ETF d’or – le SPDR Gold Shares ETF – par exemple, a un ratio de frais de 0,40%. Cela signifie qu’un investisseur paierait 80 $ par année en frais pour un investissement 20 000 $.

Les investisseurs paieront également une commission pour l’achat et la vente d’un ETF. Alors que la plupart des commissions en ligne sont inférieures à 10 $, les commissions peuvent vraiment s’additionner si vous êtes un trader actif. En outre, les courtiers facturent généralement une commission plus élevée pouvant aller jusqu’à 25 $ par transaction pour les transactions assistées par un courtier, les commandes téléphoniques automatisées et les types d’ordres spéciaux.

Pour répondre aux préoccupations des investisseurs concernant les commissions sur les ETF, certaines maisons de courtage proposent désormais des transactions en ligne sans commission pour une suite spécifique d’ETF. Par exemple, vous pouvez négociergratuitement l’ETFAberdeen Standard Physical Gold Shares(SGOL ) sur la plateforme Schwab ETF OneSource.

Il existe aujourd’hui plus d’une douzaine de ETF inverses et à effet de levier. Gardez à l’esprit que vous ne possédez pas d’or physique, même si vous investissez dans un ETF adossé physiquement: vous ne pouvez pas racheter ou vendre des actions en échange d’or.

ETF à faible coût pour l’or

En avril 2020, voici cinq des fonds aurifères les plus abordables par rapport de dépenses: