Procuration financière
Qu’est-ce qu’une procuration financière?
Une procuration financière (POA) est un document juridique qui accorde à un agent de confiance le pouvoir d’agir au nom de l’agent principal en matière financière. Le premier est également appelé procureur de fait, tandis que le principal-mandataire est la personne qui accorde le pouvoir. Ce type de procuration est également appelé procuration générale.
Points clés à retenir
- Une procuration financière est un document juridique qui confère à un agent de confiance le pouvoir de prendre et d’exécuter des décisions financières pour un mandataire.
- Dans certains États, les procurations financières sont automatiquement considérées comme durables, ce qui signifie qu’elles restent en vigueur une fois que le mandant est frappé d’incapacité.
- Une lettre de procuration financière s’éteint automatiquement au décès du mandant.
Comprendre une procuration financière
Une procuration (POA) est un document juridique qui permet à une personne autorisée d’agir au nom de quelqu’un d’autre. Le pouvoir décrit dans la POA peut être assez large ou, dans certains cas, restrictif, limitant l’agent à des tâches très spécifiques. Les agents nommés dans les POA sont légalement en mesure de prendre des décisions concernant les finances, les biens et / ou la santé médicale du principal. La plupart des POA sont émis lorsque le directeur est malade, invalide ou n’est pas physiquement présent pour signer des documents importants.
Une procuration financière est également appelée procuration générale ou procuration relative aux biens. Ce POA donne à l’agent le pouvoir de gérer la vie financière du mandant lorsque cette personne est incapable de le faire.
L’agent peut légalement gérer les finances et les biens du mandant, prendre toutes les décisions financières et effectuer toutes les transactions financières qui entrent dans le champ d’application de l’accord. La personne à qui la procuration a été accordée est limitée à l’accord et ne peut rien faire qui ne soit pas spécifié dans la procuration. L’agent est légalement obligé de prendre des décisions conformes aux souhaits du mandant, mais il a la pleine autorité pour prendre des décisions autonomes jusqu’à ce que cette autorité soit contestée et / ou révoquée devant un tribunal.
Dans certains États, les procurations financières sont automatiquement considérées comme durables, ce qui signifie qu’elles restent en vigueur une fois que le mandant devient incapable. Dans d’autres, si le mandant souhaite qu’elles soient durables, il doit inclure ces informations dans la procuration en plus d’autres détails sur les pouvoirs que le mandant accorde.
Certains États considèrent les procurations financières comme durables, ce qui signifie qu’elles sont valables après l’incapacité du mandant.
Considérations particulières
La plupart des États ont des formulaires simples à remplir pour faire de quelqu’un votre agent financier. En règle générale, le document doit être signé, attesté et notarié.
Si l’agent est censé négocier des actifs immobiliers au nom du mandant, certains États exigent que le document soit déposé dans le dossier du bureau local des registres fonciers. Enfin, de nombreuses banques ont leurs propres formulaires et, bien que cela ne soit pas obligatoire, cela rend le processus beaucoup plus facile si la banque est informée de l’identité de l’agent financier.
Une procuration financière s’éteint automatiquement au décès du mandant. Cela signifie que l’agent ne peut prendre des décisions financières pour le mandant que de son vivant. Pour traiter des questions financières après le décès du mandant, un exécuteur testamentaire devra être nommé dans le testament du mandant. Un exécuteur testamentaire exécute des instructions spécifiques pour gérer les volontés et les affaires présentées par le défunt.
Procuration financière et autres procurations
Une procuration financière n’est qu’un type de procuration. Il existe de nombreux autres types, selon le but.
Procuration limitée
Un POA limité donne à l’agent un pouvoir très limité et donne normalement une date de fin spécifique pour l’accord. Par exemple, quelqu’un peut nommer un membre de la famille ou un ami en tant que POA limité s’il n’est pas disponible pour signer lui-même des documents importants à un moment précis. Dans d’autres cas, ce POA peut donner à l’agent la possibilité d’effectuer des retraits d’espèces auprès de la banque pour le mandant. Une procuration limitée est également un type de procuration non durable.
Procuration relative aux soins de santé
Ce type de POA est également appelé une procuration médicale. Il donne à l’agent le pouvoir de prendre des décisions médicales importantes concernant les soins de santé du directeur d’école, en particulier lorsqu’il devient gravement malade ou incapable de travailler.
Procuration de printemps
Un POA jaillissant n’entre en vigueur que lorsque le mandant devient incapable et ne peut pas prendre de décisions par lui-même. Pour être efficace, le document doit décrire la définition exacte de l’incapacité afin qu’il n’y ait aucune confusion quant au moment où l’agent peut commencer à agir au nom du mandant.
Exemple de procuration financière
Sam prévoit un séjour prolongé à l’étranger qui durera trois ans ou plus, mais a des obligations financières continues liées à la propriété et aux investissements dans son pays. Sam prépare une procuration financière et attribue une procuration à leur père, qui restera dans la ville et exécutera les transactions financières pertinentes. Cela comprend la rédaction de chèques et la signature de documents importants liés aux investissements et à la propriété.