18 avril 2021 8:23

Procuration financière ou médicale: quelle est la différence?

Table des matières

Développer

  • Procuration financière ou médicale
  • Procuration financière
  • Procuration médicale
  • Considérations particulières
  • FAQ sur la procuration médicale
  • La ligne de fond

Procuration financière ou médicale: un aperçu

Une procuration médicale autorise la prise de décisions en matière de soins de santé en votre nom par une personne désignée, tandis qu’une procuration financière permet à une personne autorisée de superviser vos finances si nécessaire.

En général, une procuration est un document autorisant une personne à prendre des décisions au nom d’une autre personne. La personne qui donne le pouvoir s’appelle le mandant, et la personne qui a le pouvoir d’agir pour le mandant s’appelle le mandataire, ou l’avocat en fait. Vous pouvez désigner à la fois une procuration financière et une procuration médicale au cas où vous ne seriez pas en mesure de faire ces choix vous-même.

Une procuration médicale et une procuration financière sont généralement créées dans des documents juridiques distincts. Les deux sont connus en termes juridiques sous le nom de  directives anticipées. En général, la loi traite chaque type de directive préalable séparément, ce qui limite leur autorité.

Choisir des personnes de confiance pour détenir vos procurations médicales et financières vous donne plus de contrôle sur vos intérêts et garantit que vos souhaits sont respectés. Connaître les différences entre ces deux désignations vous aidera à décider si vous devez nommer la même personne pour détenir ces deux directives à votre place. Cet article explorera les directives anticipées appelées procuration médicale et procuration financière: ce qu’elles ont en commun et quelles distinctions importantes peuvent être faites entre ces deux actions en justice.

Points clés à retenir

  • Une procuration permet à une personne de donner à une autre personne l’autorisation légale d’agir en son nom.
  • Une procuration financière autorise une personne à prendre des décisions financières, tandis qu’une procuration médicale permet à quelqu’un de prendre des décisions médicales.
  • Dans certains cas, une procuration financière peut être utilisée pour des situations isolées et ponctuelles où il n’est pas pratique pour vous d’être présent.
  • Les procurations financières et médicales doivent être des documents distincts et peuvent être désignées à la même personne ou à deux personnes différentes.
  • En règle générale, une procuration financière et une procuration médicale doivent être signées devant un notaire.

Procuration financière

Une  procuration financière permet à une personne que vous avez désignée (votre mandataire ou mandataire ) de superviser vos finances. En règle générale, il est utilisé pour que la personne puisse intervenir et payer vos factures ou gérer d’autres questions financières ou immobilières. Il peut s’agir d’une désignation pour un professionnel de la finance agissant en votre nom, ou vous pouvez l’utiliser pour désigner un ami de confiance ou un membre de la famille pour gérer les affaires si ou lorsque vous ne pouvez pas le faire physiquement ou mentalement. Dans certains cas, il peut également être utilisé pour des situations isolées et ponctuelles où il n’est pas pratique pour vous d’être présent, comme une fermeture immobilière dans une autre ville.

Comment fonctionne une procuration financière

Une procuration peut prendre effet dès que vous la signez ou à la survenance d’un événement futur. Si la procuration prend effet immédiatement, elle peut être utilisée même si vous n’êtes pas frappé d’incapacité. Si ses pouvoirs «jaillissent», ils n’entreront en vigueur qu’après un événement futur. L’événement futur le plus courant est l’incapacité du mandant. L’incapacité survient uniquement lorsque le directeur d’école est certifié par un ou plusieurs médecins comme étant mentalement ou physiquement incapable de prendre des décisions.

L’incapacité peut être due à des facteurs tels que la maladie mentale, la maladie d’Alzheimer, le coma ou l’incapacité de communiquer d’une autre manière. Si cela n’est jamais nécessaire, votre mandataire ne peut jamais utiliser une procuration. Dans de nombreux cas, une procuration financière peut être attribuée à un professionnel dans le cadre de la gestion financière courante.

De nombreux États ont un formulaire officiel de procuration financière. De nombreuses banques et sociétés de courtage ont également leurs propres formulaires de procuration. Si vos préoccupations financières incluent l’achat ou la vente de biens immobiliers ou une compagnie d’assurance titres, le prêteur ou l’agent de clôture peut exiger l’utilisation de leur formulaire spécifique. Il est donc possible que vous vous retrouviez avec plus d’un formulaire de procuration financière.

En règle générale, une procuration financière doit être signée devant un notaire. Surtout si la vente ou l’achat d’un bien immobilier est impliqué, il peut également devoir être signé devant des témoins. Selon l’état dans lequel vous vivez, votre agent peut également être tenu de signer pour accepter le poste d’agent.

Une fois la procuration exécutée, le document original est remis à votre mandataire. L’agent peut alors le présenter à tout tiers comme preuve de son pouvoir d’agir pour vous. Par exemple, ils pourraient le présenter à la banque afin de retirer de l’argent de votre compte bancaire ou l’utiliser pour signer des papiers pour vous lors d’une clôture immobilière.

Vous êtes légalement obligé envers un tiers qui se fie à la procuration pour traiter avec votre agent.

Comment choisissez-vous une procuration financière?

En choisissant une procuration financière, vous voudrez déterminer si la personne est digne de confiance et possède suffisamment de perspicacité financière pour assumer les responsabilités. Grâce aux services bancaires en ligne et à la facturation électronique, la personne n’a pas nécessairement besoin d’être à proximité pour s’assurer que vos factures sont payées rapidement. Il n’existe aucun moyen accepté de modifier une procuration. Si vous souhaitez modifier une procuration financière, la meilleure option est de révoquer le document existant et d’en préparer un nouveau.

Étapes à suivre pour établir une procuration financière

Voici un aperçu de base du processus d’établissement d’une procuration financière:

  1. Évaluer si cela est nécessaire: dans certains cas, une procuration financière n’est pas nécessaire. Par exemple, si le revenu et les actifs d’une personne sont tous au nom de son conjoint, une procuration financière peut ne pas être nécessaire. De même, si une personne a une fiducie vivante qui nomme une personne pour agir à titre de fiduciaire, une procuration peut ne pas être nécessaire.
  2. Identifier un mandataire: Un adulte sera nommé mandataire dans une procuration. Un avocat, un chef religieux ou un conseiller familial peuvent tous aider à faciliter ce processus de prise de décision. Une des principales caractéristiques d’une personne capable de s’acquitter des responsabilités d’une procuration est d’être disposée à prendre en compte les points de vue des autres.
  3. Jetez un œil aux formulaires: Certains États ont des formulaires que vous devez utiliser, et votre institution financière peut avoir un formulaire de procuration qu’ils préfèrent que vous utilisiez. Votre banque peut également vous servir de ressource lorsque vous rédigez une procuration. Dans certains cas, les institutions financières peuvent exiger que leur format soit utilisé; c’est une bonne idée de vérifier auprès des banques ou des courtiers utilisés par votre famille avant de rédiger le document.
  4. Notariser la procuration: une fois qu’une procuration est rédigée, elle doit généralement être notariée. Un accord verbal n’est pas reconnu comme une procuration légale, ni une lettre ou une note écrite avec désinvolture. Une fois la procuration écrite et notariée, conservez-en une copie en lieu sûr. Assurez-vous que l’agent en a également une copie.
  5. Examinez le document périodiquement: comme il peut être difficile de prédire quand vous aurez besoin d’une procuration, le document peut être créé des décennies avant d’être utilisé. Pour cette raison, il est important de revoir le document périodiquement.

Exemple de procuration financière

Roberta est un professeur d’université qui prévoit un congé sabbatique d’un an en Espagne. Comme elle restera dans le pays pendant un an, elle ne pourra pas exécuter ses transactions financières à Chicago. Elle nomme sa mère comme procuration financière pour ses biens et ses investissements. Sa mère rédigera des chèques et signera des documents importants relatifs à ses investissements et à ses biens.



Afin de créer une procuration, l’individu doit être mentalement compétent. Si votre parent ou un autre parent adulte plus âgé est frappé d’incapacité, il sera trop tard pour autoriser une procuration, et les tribunaux devront probablement intervenir pour nommer une personne chargée de gérer les affaires de la personne.

Procuration médicale

Une  procuration médicale ou un mandataire de soins de santé désigne une personne pour prendre des décisions médicales à votre place lorsque vous n’avez plus la capacité de le faire. La personne que vous choisissez pour prendre des décisions en matière de soins de santé en votre nom lorsque vous ne le pouvez pas est appelée votre mandataire.

Tout adulte compétent peut être votre agent, mais il est important de garder à l’esprit que certains États appliquent ces exclusions: votre médecin ou fournisseur de soins de santé;un employé de votre médecin ou fournisseur de soins de santé (sauf si l’employé est votre parent);votre fournisseur de soins de santé en établissement (une maison de soins infirmiers, par exemple);un employé de votre fournisseur de soins de santé en établissement (sauf si l’employé est votre parent). Si une personne a l’une des désignations susmentionnées, ellene peut pas agir en tant que votre mandataire aux fins d’une procuration médicale dans certains États.

Cela peut être nécessaire temporairement (si, par exemple, vous êtes sous anesthésie et que des complications chirurgicales surviennent) ou pour traverser une crise de santé à long terme. La procuration médicale n’entrera en vigueur que si vous n’avez pas la capacité de prendre vous-même des décisions concernant le traitement médical.

Comment fonctionne un POA médical

Une procuration médicale se concentrera uniquement sur les décisions liées à la santé et sera rédigée selon les spécifications exactes de la personne qui émet la directive. En tant que tel, une procuration médicale peut inclure des dispositions pour un large éventail d’actions médicales, y compris la gestion des soins personnels, l’embauche d’un assistant de soins personnels, la décision d’un traitement médical et la prise de décisions sur les traitements médicaux en général.

La Commission sur le droit et le vieillissement fournit au public un formulaire de procuration médicale très basique qui peut être utilisé dans la plupart des États. Certains sites Web fournissent également des modèles de base de procuration médicale.

Dans la plupart des États, une procuration médicale doit être signée et notariée par un notaire avant de devenir un document juridique contraignant. Il se peut également que vous deviez avoir des témoins présents lors de la signature de votre procuration médicale. Ni un professionnel de la santé ni un avocat ne sont nécessaires pour créer une procuration médicale.

Vous pouvez révoquer votre procuration médicale à tout moment. Vous pouvez également remplir une nouvelle procuration médicale et désigner un nouvel agent.

Comment choisissez-vous une procuration médicale?

De nombreuses personnes ont des sentiments profonds sur le type et le degré de traitement médical qu’ils souhaitent. C’est pourquoi il est important de bien réfléchir à qui nommer; la personne que vous choisissez doit être quelqu’un à qui vous pouvez vous attendre pour prendre des décisions similaires à celles que vous feriez pour vous-même. Cette personne doit être âgée de plus de 18 ans et être une personne de confiance avec qui vous pouvez discuter franchement de vos souhaits. Vous devriez demander à la personne que vous choisissez si elle se sent en mesure d’assumer la responsabilité.

Gardez à l’esprit: cette personne peut faire des choix très difficiles, y compris ceux qui peuvent mettre fin à la vie en arrêtant les soins médicaux. Tout le monde n’est pas préparé à cette responsabilité. Vous voudrez également vous demander si la personne est à proximité et peut rencontrer vos médecins en cas de besoin.

Habituellement, vous ne nommez qu’une seule personne comme procuration médicale, mais vous pouvez nommer des suppléants dans les cas où cette personne pourrait ne pas être disponible. Vous voudrez également vous demander si la personne est proche et peut rencontrer vos médecins le besoin se fait sentir.

Étapes à suivre pour établir une procuration médicale

  1. Évaluez si cela est nécessaire: En général, si vous êtes frappé d’incapacité, les médecins feront tous les types d’interventions médicales pour vous maintenir en vie. Si vous souhaitez avoir plus de contrôle sur le type (et l’étendue) du traitement que vous recevez, vous devrez créer une procuration médicale qui désigne une personne habilitée par la loi à décider de la question à votre place.
  2. Pensez à qui vous devriez choisir en tant qu’agent: Vous devez choisir quelqu’un dont vous avez confiance en votre jugement, et quelqu’un en qui vous avez confiance peut remplir le rôle avec compétence. Un bon agent sera, surtout, assuré. Il se peut qu’ils aient parfois besoin d’exécuter votre testament contre la volonté des autres membres de la famille. Cette personne doit être capable de communiquer efficacement même lorsqu’elle est confrontée à une résistance.
  3. Trouver des formulaires de procuration médicale: Il existe de nombreux modèles de formulaires de procuration médicale en ligne. La plupart des États devraient avoir des formulaires que vous pouvez utiliser sur leur site Web du Département des services à la personne. L’American Bar Association fournit également un formulaire qui est accepté dans la plupart des États.
  4. Faites notarié le formulaire: Une procuration médicale doit être notariée, ce qui signifie que vous devrez apporter le formulaire à un notaire et le signer devant le notaire. On trouve des notaires dans les banques et dans les hôpitaux. Certains États peuvent également exiger que vous ayez des témoins à la signature qui attestent que vous sembliez être sain d’esprit et que vous avez signé le document de votre plein gré.
  5. Distribuez des copies du formulaire: de nombreuses personnes peuvent avoir besoin d’accéder à votre formulaire de procuration médicale. Ces personnes peuvent inclure votre médecin de soins primaires et tout spécialiste qui vous traite régulièrement; ceux désignés comme votre pouvoir médical d’avocats; membres de la famille ou amis proches; votre avocat; l’administrateur de votre résidence avec services d’assistance; tout hôpital ou clinique médicale où vous recevez un traitement.

Exemple de procuration médicale

Les reins de la mère de Sharon sont défaillants. Elle souhaite organiser ses documents médicaux et financiers pour elle. Une procuration médicale est recommandée pour tout le monde, mais surtout pour les personnes atteintes d’une maladie grave et évolutive. Cependant, il est important que la mère de Sharon soit suffisamment bien pour comprendre ce qu’elle fait lorsqu’elle crée ces documents. Une procuration médicale communiquera les souhaits de traitement de la mère de Sharon face à une crise. Sharon vit dans l’Ohio, elle utilise donc le formulaire inscrit dans les statuts de l’État de l’Ohio. Parce que Sharon veut aborder toutes les nuances de la santé et des directives de sa mère, elle obtient des conseils d’un avocat après la rédaction de la procuration médicale de sa mère.

Quels sont les autres termes de la procuration médicale?

Une procuration médicale est également appelée procuration médicale (HCPA). Ce document est différent des autres documents juridiques liés aux décisions en matière de soins de santé de fin de vie, comme une directive préalable, un testament biologique ou une ordonnance de ne pas réanimer (DNR).

Une directive anticipée est un  testament vivant  documentant ses souhaits de traitement médical de fin de vie. (Une directive anticipée est parfois simplement appelée testament biologique.)

Une ordonnance de ne pas réanimer (DNR), également connue sous le nom d’ordonnance de ne pas tenter de réanimer (DNAR), est rédigée par un médecin agréé en consultation avec un patient ou un décideur substitut. Un DNR indique si le patient recevra ou non une réanimation cardio-pulmonaire (RCR) dans le cadre d’un arrêt cardiaque et / ou respiratoire.



Une procuration médicale est différente d’un testament de vie, qui est un document qui énonce les soins médicaux que vous produisez et que vous ne voulez pas si vous êtes incapable de communiquer ces préférences pour vous-même.

Considérations particulières

Devriez-vous choisir une personne ou deux personnes différentes?

Il est possible que la procuration médicale et la procuration financière soient la même personne. Beaucoup de gens choisissent cette voie, nommant une personne comme un conjoint ou un enfant adulte aux deux rôles. Cependant, des procurations médicales et financières peuvent être créées et désignées pour diverses raisons. Il peut parfois être préférable et plus prudent de demander à différentes personnes d’assumer ces rôles.

Choisir une personne différente pour votre procuration financière et votre procuration médicale peut vous aider à choisir la meilleure personne pour chaque poste. Si vous sélectionnez différentes personnes pour chaque rôle, vous voudrez peut-être réfléchir à la manière dont elles pourraient travailler ensemble dans votre meilleur intérêt, en cas de besoin. Discuter de vos souhaits avec eux ensemble et en tête-à-tête peut vous aider à assurer votre meilleur intérêt.

Procuration contre exécuteur testamentaire

Une procuration et un exécuteur testamentaire sont des personnes légalement nommées pour aider une autre personne à gérer ses finances et ses affaires lorsqu’elle est frappée d’incapacité. La différence est qu’une procuration gère les affaires d’une personne de son vivant, tandis qu’un exécuteur testamentaire gère les affaires d’une personne après son décès.

FAQ sur la procuration médicale

Que vous permet une procuration médicale?

Une procuration médicale est un document juridique que vous utilisez pour nommer un mandataire et lui donner le pouvoir de prendre des décisions médicales à votre place. Un agent peut décider ce qui suit pour vous:

  • Avec quels médecins ou établissements travailler
  • Quels tests exécuter
  • Quand ou si vous devez subir une intervention chirurgicale
  • Quels types de traitements médicamenteux vous conviennent le mieux (le cas échéant)
  • Confort et qualité de vie vs faire tout son possible pour prolonger la vie
  • Comment traiter de manière agressive les lésions cérébrales ou les maladies
  • Déconnecter le support respiratoire si vous êtes dans le coma

Y a-t-il une différence entre la procuration et la procuration médicale?

Une procuration est un terme juridique général pour un document qui donne à une personne de confiance l’autorité légale d’agir en votre nom. Une procuration médicale donne spécifiquement à l’agent le pouvoir de prendre des décisions concernant les soins de santé du mandant si le mandant devient incapable de prendre ces décisions pour lui-même.

Comment rédigez-vous une procuration médicale?

Les exigences de base pour ce qui doit être inclus dans une procuration médicale sont similaires dans tout le pays. Cependant, certains États exigent davantage de preuves, telles que les signatures des témoins présents lors de l’exécution du document. Il est important que vous recherchiez les exigences de votre état. De nombreux États ont un formulaire normalisé que les résidents sont encouragés à utiliser. Il comprendra tous les termes nécessaires pour que la désignation de la procuration soit effective.

Un médecin peut-il annuler une procuration médicale?

Non, un médecin ne peut pas annuler une procuration médicale. Votre médecin est tenu de suivre les instructions de la personne que vous désignez comme ayant une procuration médicale sur vous.

Que se passe-t-il si vous n’avez pas de procuration médicale?

Les règles de chaque état sont différentes. Cependant, ce qui se passe généralement, c’est que le tribunal intervient et nomme quelqu’un pour prendre en charge vos décisions médicales à votre place. Cette personne sera appelée un restaurateur. Dans la plupart des cas, le tribunal désignera un membre de la famille proche pour ce rôle.

La ligne de fond

Une procuration vous permet de prendre des dispositions pour vos décisions médicales et financières dans le cas où vous êtes frappé d’incapacité ou autrement incapable de le faire vous-même. La création d’une procuration médicale et d’une procuration financière est généralement considérée comme une partie intelligente de tout plan successoral. Dans le cadre de votre planification successorale, vous pouvez également envisager de créer une fiducie du vivant révocable. Une fiducie vivante révocable est un document de fiducie qui peut être modifié au fil du temps. Ce type de fiducie nomme un fiduciaire pour gérer et administrer les biens du constituant, et il peut minimiser les impôts sur les successions.

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