Daily Money Manager (DMM)
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fonds quotidien?
Un gestionnaire de fonds quotidien est une personne qui prend en charge les tâches financières quotidiennes d’une personne. Une variété de personnes emploient des gestionnaires de fonds quotidiens, allant des clients âgés à ceux tout simplement trop occupés pour maintenir le contrôle total et l’exactitude de leurs besoins financiers. Les gestionnaires de fonds quotidiens offrent des services pour s’assurer que rien ne passe entre les mailles du filet, y compris les nécessités telles que le paiement des factures mensuelles, l’aide à la gestion des dossiers fiscaux, l’équilibre des chéquiers, le décodage des factures médicales et la négociation avec les créanciers. D’autres services peuvent inclure la notarisation, la gestion de la masse salariale, la défense des soins de santé ou une autre fonction fiduciaire.
Comprendre Daily Money Manager (DMM)
Les gestionnaires de fonds quotidiens offrent des services financiers essentiels aux personnes âgées et aux personnes âgées, aux personnes handicapées, aux professionnels occupés, aux particuliers fortunés, aux petites entreprises et autres. La demande de gestionnaires de fonds quotidiens a augmenté régulièrement ces dernières années, en grande partie en raison d’une population âgée croissante. À mesure que leurs parents vieillissent, les enfants prennent souvent en charge leurs tâches financières, mais beaucoup se retrouvent incapables de le faire en raison de leurs obligations professionnelles et familiales. La croissance de l’industrie peut également être attribuée à l’augmentation du nombre de familles à double revenu: les deux parents travaillant, il n’y a souvent pas assez de temps pour s’assurer que les documents sont correctement signés ou que les paiements de factures sont traités à temps. Les personnes riches peuvent embaucher des gestionnaires de fonds quotidiens pour éviter de s’occuper de tâches financières subalternes, ou parce qu’elles estiment que leur temps est mieux dépensé à faire d’autres choses qui pourraient leur rapporter plus d’argent.
Comment fonctionnent les gestionnaires de fonds quotidiens
Supposons qu’un homme est âgé et vit seul. Sa femme, qui s’occupait des factures, des assurances, des achats, de la budgétisation, de la tenue de registres et des investissements, est décédée il y a un an. Ses deux enfants estiment qu’il est trop débordé et distrait pour s’occuper efficacement de ces choses. Ils travaillent tous les deux, tout comme leurs conjoints, et ils ont leurs propres enfants dont ils doivent s’occuper. L’homme, ou ses enfants, engage un gestionnaire quotidien de l’argent pour l’aider.
Le gestionnaire quotidien de l’argent paie toutes les factures de la personne, gère les choses si elle est facturée de manière incorrecte, équilibre son chéquier, prépare et effectue des dépôts bancaires pour lui, prépare ses informations fiscales et s’assure que ses factures médicales sont traitées et payées correctement. Le gestionnaire quotidien de l’argent lui rend visite à la maison deux fois par mois pour discuter des activités récentes et des projets futurs.
American Association of Daily Money Managers
L’American Association of Daily Money Managers est une organisation commerciale dont la mission est de soutenir les services de gestion quotidienne de l’argent de manière éthique, de fournir des informations et de l’éducation aux membres et au public, et de développer un réseau de professionnels dévoués.