Programme de conformité

Qu’est-ce qu’un programme de conformité?

Un programme de conformité est un ensemble de politiques et de procédures internes d’une entreprise pour se conformer aux lois, règles et réglementations ou pour maintenir la réputation de l’entreprise. Une équipe de conformité examine les règles établies par les organismes gouvernementaux, crée un programme de conformité, le met en œuvre dans toute l’entreprise et fait respecter le programme.

Programme de conformité expliqué

Les principaux régulateurs financiers sont le Federal Reserve Board, la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Celles-ci et d’autres ont établi des exigences qui doivent être suivies, le cas échéant et à des degrés divers, par les banques, les courtiers, les gestionnaires d’actifs et les autres institutions financières. Les programmes de conformité ont gagné en importance dans le secteur financier depuis le choc de la crise financière, mais les plaintes véhémentes des banquiers ont trouvé des oreilles réceptives des républicains au sein du gouvernement fédéral. Il y a eu des efforts concertés pour faire reculer les réglementations visant à empêcher certains acteurs du secteur financier de surestimer leurs pulsions intéressées, mais la poussée et l’attraction de la politique à Washington ne permettent pas de savoir quels changements, le cas échéant, en résulteront.

Les entreprises cotées en bourse sont censées avoir des programmes de conformité robustes pour se conformer aux exigences énoncées par la SEC. En particulier, les exigences et les délais de dépôt doivent être strictement respectés. Les programmes de conformité sont également importants, bien que moins formellement au regard de la loi, dans les entreprises grandes et petites, Les services de conformité ont gagné en stature en raison de leur rôle dans la protection de leurs entreprises contre l’eau chaude auprès des régulateurs, des clients, des actionnaires et du grand public.