Questions d’entrevue courantes pour les planificateurs financiers

Table des matières

Développer

• Contexte éducatif
• Certifications et désignations
• Dites-moi ce que vous savez sur ___

La planification financière est une carrière enrichissante avec de solides perspectives d’emploi jusqu’en 2022 au moins. Bien que les emplois en planification financière soient abondants, la concurrence pour eux est intense, ce qui rend l’entretien d’embauche d’une importance primordiale. Les premières impressions comptent. Une bonne première impression vous donne une longueur d’avance immédiate. Un mauvais, en revanche, peut vous mettre dans un trou qui peut être insurmontable. Habillez-vous pour impressionner, présentez-vous tôt, regardez votre intervieweur dans les yeux et offrez-lui une poignée de main ferme et confiante.

Une fois l’entretien en cours, vos réponses dictent votre performance. Pour cette raison, il est sage d’anticiper les questions et de savoir comment vous allez y répondre. Les questions suivantes reviennent fréquemment lors des entretiens pour les emplois de planification financière.

Décrivez votre formation

Il n’existe pas d’exigences pédagogiques rigoureuses pour ceux qui envisagent de devenir planificateurs financiers. Une personne ayant des antécédents vérifiables de réussite en matière d’investissement peut décrocher un emploi de planification financière même si elle était majeure en histoire de l’art ou n’a pas du tout de diplôme universitaire.

Cela dit, le marché du travail est compétitif et les employeurs recherchent dans votre milieu quelque chose qui vous distingue du lot. Si vous êtes spécialisé en économie, en finance ou en statistiques, ou encore mieux, avez un MBA, c’est facile; mettez en évidence votre diplôme et la façon dont vos études vous ont préparé à une carrière en planification financière.

Cependant, si votre spécialisation ne faisait pas partie du domaine de la finance ou si vous n’avez pas terminé vos études universitaires, vous devez faire preuve de créativité. N’échappez pas à la question, car les bons enquêteurs le découvrent en un rien de temps; passez le plus rapidement possible à une autre expérience non scolaire pertinente dans votre milieu qui montre que vous êtes prêt pour le poste.

Quelles certifications et désignations portez-vous?

Les meilleurs planificateurs financiers portent des désignations spécifiques qui indiquent qu’ils maîtrisent un domaine de leur métier. Le plus courant est le titre de planificateur financier certifié (CFP), qui nécessite la réussite d’un examen qui sonde votre niveau de connaissances approfondies dans un large éventail de sujets de planification financière.

Répondre que vous avez votre CFP donne un coup de pouce immédiat à votre candidature. Cependant, si vous ne disposez pas d’un CFP ou d’une autre désignation spécifique à l’industrie, telle que Conseiller Investisseur Enregistré (RIA), mettez en évidence un plan concret pour étudier pour les examens et obtenir ces certifications dans un certain délai.

Que vous ayez actuellement des désignations spécifiques à l’industrie ou que vous ayez un plan défini pour les obtenir, vous faites savoir à l’intervieweur que vous êtes un candidat sérieux prêt à investir en vous-même et dans votre avenir.

Dites-moi ce que vous savez (terme de l’industrie ésotérique)

Certains intervieweurs vont tester vos connaissances spécifiques sur la planification financière. Ils veulent des candidats qui nécessitent une formation de rattrapage minimale et une prise en main. Par conséquent, il est important d’étudier les tenants et les aboutissants du domaine et d’être préparé à toutes les questions techniques que l’intervieweur pourrait vous poser.

Dans le pire des cas, l’intervieweur demande un terme avec lequel vous n’êtes pas familier. Ne pas paniquer. N’essayez pas non plus de contourner la question. Souvent, les gens se faufilent d’une question à laquelle ils ne peuvent pas ou ne souhaitent pas répondre en la remplaçant mentalement par la question qu’ils auraient aimé avoir et en y répondant à la place. Bien que cette tactique semble fonctionner pour les politiciens dans les débats télévisés, c’est une mauvaise idée lors d’un entretien d’embauche. Non seulement cela indique-t-il à l’intervieweur que vous n’avez pas la réponse, mais cela vous donne l’air gras et peu sincère. Soyez franc. Admettez que vous ne connaissez pas le terme et déclarez avec confiance que vous êtes un travail en cours, toujours en train d’apprendre et de grandir dans la profession. À ce stade, démontrez votre valeur en offrant une information unique que vous connaissez.