Gestionnaire de patrimoine agréé (CWM)
Qu’est-ce que le Chartered Wealth Manager (CWM)?
Le Chartered Wealth Manager (CWM) est un titre professionnel délivré par la Global Academy of Finance and Management (GAFM), anciennement l’American Academy of Financial Management ( AAFM ). Il vise à certifier les connaissances et les compétences des professionnels de la gestion de patrimoine.
Les prérequis pour le programme CWM sont trois ans ou plus d’expérience professionnelle en gestion de patrimoine et un diplôme approuvé par le GAFM ou un autre programme approuvé tel qu’une maîtrise dans certains domaines.
Points clés à retenir
- Le titre de Chartered Wealth Manager (CWM) est une certification professionnelle fournie aux gestionnaires de fortune et offerte par la Global Academy of Finance and Management.
- Le CWM certifie les compétences professionnelles des employeurs, des collègues et des clients dans les domaines de la planification financière, des investissements, des risques, de l’économie, de la fiscalité, de la retraite, de la planification successorale et de l’argent et des banques.
- Les candidats doivent posséder une maîtrise en finance, droit, économie, mathématiques, gestion de patrimoine ou dans un domaine connexe et plus de 5 ans d’expérience. Les professeurs universitaires et les chercheurs, les titulaires de doctorat, les CPA et les avocats peuvent demander des exemptions individuelles des exigences ci-dessus.
Comprendre le gestionnaire de patrimoine agréé
Le programme Chartered Wealth Manager se concentre sur des sujets tels que la gestion des relations, la communication, les ventes et la planification financière et nécessite 15 heures par an de formation continue.
Le GAFM est une institution mondiale qui offre aux candidats une Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) et Master Financial Planner (MFP). Le Conseil des normes du GAFM a été lancé en 1996 à la suite d’une fusion entre le Comité consultatif des fondateurs de l’Original Tax and Estate Planning Law Review et l’American Academy of Financial Management & Analysts.
Exigences du CWM
Les candidats qui souhaitent obtenir le titre de MCG doivent satisfaire aux exigences minimales en matière d’études et de travail. Les candidats doivent posséder deux des éléments suivants:
- Un diplôme ABA AACSB, ACBSP ou Equis accrédité en finance, en investissement, en comptabilité, en fiscalité ou en économie
- Trois ans d’expérience professionnelle
- Un diplôme reconnu par le gouvernement: licences, diplôme, MBA / maîtrise ou diplôme en droit, doctorat, CPA, titres reconnus et travaux de spécialisation
- Un diplôme et des examens connexes d’un programme universitaire approuvé et accrédité par l’AAFM
- Achèvement des programmes de formation en ligne pour la certification des cadres
Pour prouver que les candidats ont obtenu une maîtrise, ils doivent fournir:
- Demande de certification AAFM montrant l’éducation d’un fournisseur d’éducation qualifié AAFM
- Preuve de bonne foi de la demande, de l’inscription. et achèvement du diplôme et des examens d’un programme accrédité ou sanctionné par le gouvernement
- Preuve d’expérience de travail et de tout diplôme, licence, désignation, certification, travail / formation gouvernementale, travail d’enseignement, recherche ou autres récompenses
Aucun examen CWM n’est requis. Cependant, les professionnels du CWM doivent démontrer leurs compétences dans les douzaines de sujets suivants:
- Planification successorale et fiducies
- La gestion d’actifs
- Gestion de portefeuille
- Fiscalité internationale
- Loi sur la retraite
- Économie
- Investissements
- Argent et Banque
- Conseil en valeur nette élevée (HNW)
- Gestion des relations, conformité et éthique
- Entités commerciales et organisations
- Gestion des risques et assurance
Les titulaires de MCG sont en outre tenus de suivre au moins 15 heures de formation continue par an.
Tâches d’un délégué au MCG
Un CWM assiste généralement les investisseurs de détail dans les domaines suivants:
- Élaborer des stratégies de placement: les gestionnaires de patrimoine agréés élaborent des stratégies autour des tolérances au risque de leurs clients, des situations personnelles et des objectifs financiers à long terme. Par exemple, un CWM peut constituer un portefeuille d’actions composé d’ actions à dividendes à haut rendement pour un investisseur qui recherche un revenu passif.
- Fournir des conseils indépendants: un MCG analyse de grandes quantités de nouvelles et de données financières et fournit aux clients une évaluation indépendante de l’information. Par exemple, après avoir lu un prospectus pour un premier appel public à l’épargne (IPO) à venir, un CWM peut conseiller à son client d’éviter d’investir.
- Écoutez activement: la situation des clients change continuellement. Un MCG organise régulièrement des réunions avec les investisseurs et détermine si un changement de leur situation nécessite une révision de la stratégie d’investissement. Par exemple, après une réunion avec un client, un CWM peut décider de rééquilibrer le portefeuille après avoir pris connaissance d’un héritage. L’écoute active permet de s’assurer que les CWM satisfont à la règle Know Your Client (KYC).
- Enseignement: Un MCG éduque activement les investisseurs sur les marchés financiers et sur la façon de créer de la richesse. Ils enseignent à leurs clients les principes fondamentaux tels que la diversification, l’ allocation d’actifs et l’importance de la discipline. Si un MCG a des clients commerciaux actifs, ils peuvent expliquer l’importance de la préservation du capital et du risque / récompense.
- Financial Guardian: les gestionnaires de fortune agréés surveillent les marchés pour les clients et les alertent sur les nouvelles opportunités ou les risques potentiels qui pourraient avoir un impact sur leurs portefeuilles. Par exemple, un CWM peut informer un client d’un avertissement de profit surprise susceptible d’avoir un impact négatif sur une participation en portefeuille.