L’étude ne se termine pas après le CFA
Vous essayez donc de devenir analyste financier agréé (CFA) ou vous envisagez de vous engager dans le programme. Pensez-vous que l’obtention de votre CFA signifie la fin de votre engagement à étudier? Devine encore. Dans une tentative de soutenir la charte, le CFA Institute encourage et s’attend à ce que les titulaires de la charte se tiennent au courant des initiatives du marché.
Les CFA sont encouragés à poursuivre des opportunités de formation continue (CE) tout au long de leur carrière. Selon le CFA Institute, «participer à l’apprentissage tout au long de la vie démontre un engagement envers l’excellence professionnelle et illustre le dévouement à servir vos clients et votre employeur». Le groupe recommande aux membres d’effectuer au moins 20 heures d’activités de formation continue, dont un minimum de deux heures dans les domaines du contenu des normes, de l’éthique et des règlements (SER) chaque année civile.
De toute évidence, devenir titulaire de la charte CFA n’est pas la fin du chemin.
Exigences du CFA
Les CFA sont très appréciés pour le corpus de connaissances qu’ils doivent maîtriser pour réussir les trois examens exténuants qui mènent au titre de CFA. Ces examens nécessitent une compréhension approfondie du corps des connaissances du candidat CFA (CBOK), qui comprend:
- Normes éthiques et professionnelles
- Méthodes quantitatives
- Économie
- Rapports et analyses financiers
- Finance d’entreprise
- Investissements en actions
- Revenu fixe
- Dérivés
- Investissements alternatifs
- Gestion de portefeuille
- Planification patrimoniale
La maîtrise de ces matières est conçue pour fournir aux candidats les outils et les compétences spécifiques aux secteurs de l’investissement et de la gestion des investissements. Le programme, qui prend à la plupart des candidats quatre ans pour terminer, est en train de devenir le diplôme de facto nécessaire à l’avancement de la haute direction dans de nombreuses carrières en placement.
Engagement envers l’éducation
Crédits de formation continue: Bien que le titre de CFA soit suffisant pour préparer les candidats à des postes au sein de la communauté des investisseurs, le CFA Institute à but non lucratif soutient la désignation et attire des membres supplémentaires en convaincant les titulaires de la charte des avantages de la formation continue. En plus de produire une gamme d’événements soutenus par l’industrie, de possibilités de formation et de publications, l’institut a conçu un programme de formation qui oblige les membres à améliorer continuellement leurs compétences. Les membres ont une autonomie sur les activités dans lesquelles ils se livrent tant qu’ils respectent deux exigences générales:
- L’activité doit être de nature éducative et orientée vers l’augmentation des connaissances, des compétences et des capacités d’un professionnel de l’investissement.
- Le contenu éducatif doit se rapporter à un ou plusieurs des sujets pour les professionnels de l’investissement (TIP), ou à un sujet qu’un membre juge individuellement pertinent pour ses responsabilités professionnelles uniques.
Les membres reçoivent un crédit pour leur formation continue en tenant un journal CE, puis reçoivent une reconnaissance pour avoir atteint les jalons annuels de leurs programmes. Pour permettre une flexibilité dans la conception du programme de formation continue, l’institut parraine des webémissions, des publications et des événements préapprouvés qui peuvent être utilisés pour obtenir des crédits. De plus, des fournisseurs de programmes éducatifs préapprouvés sont disponibles et peuvent être trouvés sur lesite Web de laCFA.
Atteindre des jalons dans le programme démontre l’engagement d’un membre à la formation continue et à se tenir au courant des nouvelles initiatives et questions dans le secteur de l’investissement. Un engagement envers la formation continue peut également être utilisé dans le cadre dudéveloppement decarrière pour convaincre les employeurs de la capacité d’un individu à acquérir de nouvelles compétences et connaissances, ajoutant ainsi une valeur supplémentaire à l’organisation. Le CFA Institute reconnaît ces jalons en fournissant des certificats attestant l’achèvement du programme et en publiant les noms des membres du CE dans les publications du CFA.
Les membres du CFA ont convenu qu’il existe un risque que les connaissances acquises en passant les examens du CFA deviennent obsolètes avec le temps. Le programme du CFA évolue et les nouvelles idées et initiatives sur le marché deviennent plus importantes. Selon le CFA Institute, «La nature compétitive de la profession exige un entretien constant. Le développement continu montre aux clients et aux employeurs votre engagement envers la profession, votre travail et envers eux – augmentant votre valeur de manière mesurable.
Sociétés d’analystes locales: En plus du programme de formation continue, le CFA Institute soutient la désignation et sa valeur pour la communauté des investisseurs de plusieurs autres façons. Les sociétés d’analystes locales ont été un moyen important de défendre la désignation aux États-Unis et à l’étranger. La plupart des membres, en plus de devenir membres du CFA Institute, paient une cotisation annuelle pour devenir membres de leurs sociétés locales. Les sociétés offrent un soutien aux candidats CFA qui tentent de réussir les examens ainsi qu’aux membres souhaitant rester au fait des problèmes auxquels l’industrie est confrontée.
Ces sociétés locales parrainent souvent des conférenciers lors de déjeuners périodiques qui présentent des informations précieuses aux professionnels de l’investissement. En plus d’offrir d’excellentes opportunités de réseautage, ces déjeuners soutiennent également l’engagement des membres à rester au courant des événements actuels dans le secteur de l’investissement. Les déjeuners sont généralement offerts aux membres payants sans frais supplémentaires, et sont également disponibles pour les non-membres pour une somme modique. Les personnes intéressées à participer à ces opportunités de formation doivent contacter leur société d’analystes locale pour un calendrier des événements.
Programme CIPM: Le CFA Institute a également créé le Global Investment Performance Standards (GIPS), a créé cette désignation en réponse aux problèmes et aux besoins en la sous-catégorie de la mesure du rendement. Le programme a trois objectifs distincts:
- Professionnaliser le domaine de l’évaluation et de la présentation de la performance des investissements
- Améliorer la compétence des praticiens dans l’application des techniques analytiques et des normes GIPS
- Reconnaître les personnes qui atteignent les plus hautes réalisations dans le domaine
Ces examens, qui devraient durer environ 155 heures chacun, sont conçus pour former des professionnels déjà expérimentés aux nouvelles normes et initiatives relatives à la mesure du rendement. Les membres de l’association CIPM sont également tenus de suivre un code d’éthique qui reflète celui de la désignation CFA. Une fois de plus, l’idée est de créer des experts au sein d’un secteur dépourvu de toute certification spécifique avant le CIPM. De nombreux candidats qui se présentent aux examens sont des CFA qui cherchent à ajouter de la valeur à leurs employeurs et à gagner un avantage sur les autres sur des parcours de carrière similaires.
La ligne de fond
Compte tenu de l’engagement du CFA Institute envers la formation continue et de l’approbation de la plupart des CFA selon laquelle la poursuite des études est un élément clé de la croissance de leur carrière et de leur valeur pour la communauté des investisseurs, il est clair que la formation continue est dans l’avenir de tous ceux qui attendent d’utiliser leur CFA dans le secteur de la gestion des investissements. Que ce soit dans le cadre du programme de formation continue, des études externes ou à la recherche d’un nouveau titre, il semble clair que les participants de l’industrie apprécient la connaissance des initiatives et des enjeux actuels auxquels l’industrie est confrontée.
Quant au CFA Institute, selon son site Web, il s’attend à ce que «afin de maintenir la réputation de marché de la charte, le CFA Institute exige que les membres soient les membres les plus informés de leur profession en se tenant continuellement au courant des informations facilement accessibles. fournis par le marché. »