Banque d’investissement et finance d’entreprise: quelle est la différence?

Banque d’investissement et finance d’entreprise: un aperçu

Une distinction généralement acceptée entre les rôles de finance d’entreprise et les rôles de banque d’investissement est qu’un professionnel de la finance d’entreprise s’occupe des opérations financières quotidiennes et gère les objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu’un banquier d’investissement se concentre sur la mobilisation de capitaux. Un banquier d’investissement peut également effectuer des placements privés et mener des opérations de fusion et acquisition (M&A).

On pourrait également dire que les rôles de banque d’investissement sont chargés de la croissance d’une entreprise, tandis que le secteur du financement des entreprises est employé pour gérer une entreprise.

Banque d’investissement

Les banques d’investissement lèvent des capitaux pour d’autres entreprises par le biais d’opérations sur titres sur les marchés de la dette et des actions. Les banques d’investissement aident également à coordonner et à exécuter les fusions et acquisitions (M&A). Ils offrent des services de conseil aux gros clients et effectuent des analyses financières complexes.

La banque d’investissement est considérée comme l’un des principaux domaines du secteur financier. Il existe deux chemins standard vers une carrière dans la banque d’investissement: fréquenter une université de premier cycle réputée et entrer au niveau du sol en tant qu’analyste, ou aller à une école de commerce, obtenir un diplôme de maîtrise en administration des affaires (MBA) et percer en tant qu’associé. Dans leurs études de premier cycle, les personnes intéressées à devenir banquiers d’investissement devraient se concentrer sur des diplômes en finance, en économie, en banque ou en analyse des investissements. La plupart des gens acceptent des stages ou occupent des postes de bas niveau dans de grandes banques pour acquérir de l’expérience, et beaucoup travaillent en tant qu’analystes avant de recevoir leur MBA.

Les principales banques d’investissement, en particulier à New York et à Londres, concentrent leurs efforts de recrutement sur les prospects les plus performants des écoles de l’Ivy League – bien qu’il ne soit pas rare de voir des perspectives exceptionnellement analytiques avec des diplômes dans des domaines difficiles tels que la biopharmacie ou d’autres domaines médicaux pour faire leur dans l’industrie.

Selon les données de Wall Street Oasis, même les analystes juniors de la banque d’investissement peuvent s’attendre à une rémunération de 70 000 $ à 150 000 $ par an lorsque les bonus à la signature et les bonus basés sur la performance sont pris en compte.

Finance d’entreprise

La finance d’entreprise est une désignation fourre-tout pour toute division commerciale qui gère les activités financières d’une entreprise. Dans certains cas, il peut être difficile de différencier les rôles de finance d’entreprise des rôles de banque d’investissement parce que. Par exemple, une société de banque d’investissement peut avoir une division de financement des entreprises.

De nombreux cheminements de carrière viables peuvent être trouvés dans la finance d’entreprise, car il existe tellement de types d’emplois différents dans le domaine. Les particuliers peuvent trouver leurs niches en tant que comptables, conseillers, gestionnaires de comptes, analystes, trésoriers, analystes commerciaux ou tout autre emploi. Il existe quelques compétences nécessaires, telles qu’une compréhension de la finance d’entreprise et des compétences de communication efficaces.

Un analyste financier, techniquement impliqué dans la banque d’investissement, pourrait s’attendre à un salaire médian de 85660 $ en 2018, selon le  Bureau of Labor Statistics  (BLS). Pendant ce temps, un directeur financier et d’autres professionnels de haut niveau dans le domaine de la finance d’entreprise ont bénéficié d’un salaire médian de 184460 $ en 2019,  selon le BLS.

Selon le BLS, tant les postes d’analyste financier que les postes de direction en finance d’entreprise devraient croître à un taux de 6% entre 2018 et 2028.

Considérations particulières

Beaucoup choisissent de quitter leur carrière dans la banque d’investissement après quelques années en raison de l’épuisement professionnel. Les opérations de banque d’investissement ont tendance à être exécutées par de petites équipes – trois à sept est la norme – avec un analyste, un ou deux associés, un vice-président et un directeur général principal. Le flux de travail est ascendant et les plus bas des échelons sont responsables d’un effort exceptionnel. Les histoires d’analystes et d’associés en placement qui travaillent de 80 à 100 heures par semaine abondent. Une semaine de 80 heures correspond à cinq jours de 16 heures ou sept jours de 11,5 heures.

Ceux qui débattent d’une carrière dans la banque d’investissement par rapport à une carrière dans la finance d’entreprise ont deux considérations primordiales: la charge de travail et le salaire. Le prestige et la rémunération des emplois en banque d’investissement séduisent beaucoup de gens, de sorte que les heures de travail intenses sont un petit obstacle à surmonter.

Les emplois en finance d’entreprise ne sont pas faciles à trouver, mais ils sont plus nombreux et moins compétitifs que les emplois en banque d’investissement. La finance d’entreprise offre toujours une excellente carrière en analyse commerciale et en culture d’entreprise à ceux qui apprécient leurs week-ends, vacances et soirées.