Fraude d’affinité

Qu’est-ce que la fraude par affinité?

La fraude par affinité est un type de fraude d’investissement dans laquelle un escroc cible les membres d’un groupe identifiable sur la base d’éléments tels que la race, l’âge, la religion, etc. Le fraudeur est ou prétend être un membre du groupe. Souvent, le fraudeur fait la promotion d’un système Ponzi ou pyramidal.

Comprendre la fraude par affinité

La fraude par affinité exploite et exploite la confiance inhérente au groupe. Par exemple, un fraudeur peut cibler une congrégation religieuse spécifique. Souvent, la personne essaiera de faire appel au leader du groupe pour commercialiser le plan d’investissement. Dans ce cas, le chef devient un pion involontaire dans le stratagème frauduleux.

Les victimes omettent souvent d’avertir les autorités ou de poursuivre leurs recours légaux et essaient plutôt d’arranger les choses au sein du groupe, en particulier lorsque les fraudeurs ont manipulé des leaders communautaires ou religieux respectés pour convaincre les autres d’investir.

Exemples de fraude par affinité

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États Unis enquête et prend des mesures contre les fraudes d’affinité ciblant un large éventail de groupes. Les cas récents incluaient un fonds spéculatif d’un ex-Marine qui ciblait des militaires et un day trader à Sugar Land, au Texas, qui a fraudé des investisseurs parmi ses confrères des communautés libanaise et druze de la région de Houston. Dans un autre cas, la SEC a obtenu une ordonnance d’urgence du tribunal pour mettre fin à un projet de Ponzi en cours qui ciblait des membres de la communauté juive persane de Los Angeles.

Cependant, la plus grande fraude d’affinité de l’histoire a été perpétrée par Bernard L. Madoff Investment Securities qui s’est déroulé fin novembre 2008. Les propres fils de Madoff l’ont dénoncé après qu’il ait avoué aux hommes que son entreprise était un «stratagème géant de Ponzi». La société de Madoff exploitait un programme de Ponzi de 50 milliards de dollars qui, parmi de nombreux individus et sociétés financières, ciblait également de nombreux Juifs riches, organisations juives et groupes caritatifs, notamment l’Université Yeshiva, l’école Maimonides, la synagogue Kehilath Jeshurun, Ramaz, l’Académie SAR et le survivant de l’Holocauste Elie. Fondation de Wiesel et ses économies personnelles. Le stratagème de Madoff a été dévoilé lors de l’effondrement économique de 2008, ce qui est assez typique car les fraudes ont tendance à s’effondrer dans une économie faible alors que de nombreux investisseurs tentent de retirer de l’argent pour couvrir les manques à gagner ailleurs.

La fraude par affinité est la plus répandue aux États-Unis

Le problème est mondial, mais le mieux documenté aux États-Unis. Une étude des stratagèmes de Ponzi par Marquet International Inc. en 2011 a étudié 329 cas majeurs de fraude à l’ investissement aux États-Unis découverts au cours de la décennie précédente d’au moins 1 million de dollars de pertes et des pertes totales déclarées de près de 50 milliards de dollars. Les groupes d’affinité les plus fréquemment ciblés par les intrigants de Ponzi étaient les personnes âgées ou les retraités; groupes religieux; et les groupes ethniques. Ces trois groupes cibles représentaient 85% de tous les cas du groupe d’affinité dans leur étude.

Selon The Economist, l’ Utah voit le plus de fraudes d’affinité par habitant aux États-Unis, car un grand nombre de résidents de l’État appartiennent à la communauté de l’Église LDS. Les membres de la communauté LDS ont tendance à faire extrêmement confiance aux autres qui appartiennent à la direction de l’église, ou qui se présentent comme appartenant à celle-ci, ce qui rend cette communauté extrêmement vulnérable à ce type d’escroquerie. Rien qu’en 2010, Utahns a perdu environ 1,4 milliard de dollars à cause des escroqueries par affinité. La fraude par affinité est la plus répandue dans le comté de l’Utah, en particulier dans la région située entre Alpine et Provo.