Les 4 meilleurs fonds indiciels internationaux
Les actions étrangères représentent une option intéressante pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles, avec des fonds indiciels internationaux comportent leurs propres risques particuliers, allant de la devise à la politique, et peuvent poser des problèmes de liquidité et de diligence raisonnable aux investisseurs de détail. Les fonds indiciels de portée mondiale et adoptant une approche d’investissement passive offrent des moyens rentables d’investir à l’étranger. Voici quatre des meilleurs fonds indiciels internationaux. Toutes les informations sont à jour en mai 2020.
Fonds indiciel international Fidelity (FSPSX)
Actif sous gestion (AUM) : 25,5 milliards de dollars
Valeur liquidative (VNI) : 39,08 $
Ratio des dépenses nettes : 0,035%
Le Fonds indiciel Fidelity International suit la performance de l’indice MSCI Europe, Australasia, Extrême-Orient (EAEO), qui est un large indice qui représente la performance des actions étrangères des marchés développés. Le fonds utilise des techniques d’échantillonnage pour obtenir des résultats d’investissement similaires à ceux de l’indice sous-jacent. Les actions européennes ont la plus grande allocation avec 61%, tandis que les actions japonaises représentent environ 25% des actifs du fonds. Le fonds offre une large exposition aux valeurs financières et industrielles, qui ont respectivement des allocations de 15,72% et 14,19%. Le portefeuille du fonds est largement diversifié; ses 10 principaux titres ne représentent qu’environ 12,55% de ses actifs.
Le Fidelity International Index Fund offre un portefeuille international diversifié à un coût très bas. Parce que le fonds évite les actions des marchés émergents, ses rendements sont soumis à une volatilité plus faible. Morningstar a attribué au fonds une note d’analyste argent et une note globale de quatre étoiles.1
Fonds indiciel international Schwab (SWISX)
AUM: 5,9 milliards de dollars
Valeur liquidative: 18,85 $
Ratio des dépenses nettes: 0,06%
Le Schwab International Index Fund cherche également à répliquer la performance de l’indice MSCI EAEO. Alors que les sociétés européennes et japonaises occupent le haut du portefeuille de ce fonds, environ 16% sont investis dans le secteur des services financiers, 15% suivent dans la santé et un peu moins de 15% dans l’industrie. À l’instar des autres actions internationales, le fonds expose les investisseurs aux fluctuations des devises.
Le fonds présente l’un des ratios de frais nets les plus bas parmi ses pairs et un taux de rotation exceptionnellement basde 5%, ce qui le rend très efficace sur le plan fiscal. Morningstar a attribué au fonds une note d’analyste bronze et une note globale de quatre étoiles. Le fonds n’a pas de frais de charge et est livré avec une exigence de placement minimum de seulement 1 $.3
Fonds indiciel Pax MSCI EAFE ESG Leaders (PXINX)
AUM: 568 millions de dollars
Valeur liquidative: 8,83 $
Ratio des dépenses nettes: 0,74%
Le Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anciennement le MSCI International ESG Index Fund) suit la performance de l’indice MSCI EAFE ESG, qui est membre des indices MSCI Global Sustainability. L’indice offre une exposition aux entreprises affichant des performances environnementales, sociales et de gouvernance élevées par rapport à leurs pairs du secteur. Le portefeuille du fonds se compose d’un mélange d’ actions étrangères de grande et moyenne capitalisation avec une forte concentration géographique au Japon – environ 26,4% de l’actif. Environ 16,1% de l’actif du fonds sont alloués chacun à des valeurs financières et industrielles, tandis que les actions de santé ont une allocation de 14,4%.
Morningstar a attribué au fonds une note globale de quatre étoiles basée sur sa classe institutionnelle. Le fonds ne facture pas de frais de chargement et est assorti d’une exigence de placement minimum de 1 000 $.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)
AUM: 111,9 milliards de dollars
Valeur liquidative: 12,83 $
Ratio des dépenses nettes: 0,07%
Le Fonds indiciel des marchés développés Vanguard suit le rendement d’un indice de référence qui mesure le rendement des placements d’actions émises par des sociétés situées au Canada et sur les principaux marchés de l’Europe et de la région du Pacifique. En 2014, Vanguard a fusionné deux de ses fonds d’actions étrangères pour former le Vanguard Developed Markets Index Fund. Le fonds affiche un taux de rotation exceptionnellement bas de 2,4%, ce qui en fait un fonds très fiscalement avantageux pour ses investisseurs. Le fonds investit principalement dans des actions de grande et moyenne capitalisation des marchés développés; 22,8% de ses actifs sont au Japon, suivis de 12,63% au Royaume-Uni et de 8,44% au Canada.
Pour son ratio de frais très bas, sa gestion et son rendement cohérents, le fonds a obtenu une note d’analyste or et une note globale de quatre étoiles de Morningstar. Le fonds ne facture aucuns frais et exige de ses investisseurs qu’ils contribuent au moins 3 000 $.6