Stratégies communes de gestion des risques pour les traders
Les traders courent le risque de perdre de l’argent sur chaque transaction – et même les plus réussies sont presque constamment en train de perdre des transactions. Être un trader gagnant sur le long terme dépend de votre pourcentage de gains et de l’ampleur de vos gains et de vos pertes. Quelle que soit la fréquence à laquelle vous gagnez, si vous ne contrôlez pas votre risque, vous pourriez finir par faire exploser votre compte.
Une stratégie de gestion des risques appropriée est nécessaire pour protéger les commerçants contre des pertes catastrophiques. Cela signifie déterminer votre appétit pour le risque, connaître votre ratio risque-récompense sur chaque transaction et prendre des mesures pour vous protéger contre un risque à longue traîne ou un événement de cygne noir.
Points clés à retenir
- Perdre de l’argent fait partie intégrante du trading. La clé pour survivre aux risques liés au trading est de minimiser les pertes.
- La gestion des risques dans le trading commence par l’élaboration d’une stratégie de trading qui tient compte du pourcentage de gains / pertes et des moyennes des gains et des pertes.
- Suivre une stratégie de trading rationnelle et garder les émotions à l’écart des décisions de trading est essentiel au succès.
S’en tenir à une stratégie de trading gagnante
Il n’y a aucun moyen d’éviter le risque dans le trading. Chaque transaction pourrait, en théorie du moins, finir par être perdante. En fait, un trader qui réussit peut perdre de l’argent sur des trades plus souvent qu’il ne gagne de l’argent – mais finit toujours en tête à long terme si la taille de ses gains sur les trades gagnants dépasse de loin les pertes de ses perdants. Un autre trader peut gagner de l’argent sur la majorité de ses transactions, et encore perdre de l’argent au fil du temps en prenant de petits gains sur ses gagnants et en laissant les transactions perdantes courir trop longtemps.
La première clé de la gestion des risques dans le trading consiste à déterminer le ratio gains / pertes de votre stratégie de trading et la taille moyenne de vos gains et de vos pertes. Si vous connaissez ces chiffres et qu’ils contribuent à la rentabilité à long terme, vous êtes sur la bonne voie pour réussir vos transactions. Si vous ne connaissez pas ces chiffres, vous mettez votre compte de trading en danger.
Minimiser les pertes
Selon le légendaire trader Ed Seykota, il existe trois règles pour réussir un trading, et chacune est de « réduire vos pertes ». Une règle de base courante, en particulier pour les day traders, est de ne jamais risquer de perdre plus de 1% de votre portefeuille sur une seule transaction. De cette façon, vous pouvez subir une série de pertes – toujours un risque, étant donné la distribution aléatoire des résultats – et ne pas causer trop de dommages à votre portefeuille.
La minimisation des pertes est la partie la plus vitale de toute stratégie de trading.
Un tirage de 10% sur un compte de trading peut être surmonté avec une stratégie de trading rentable. Mais plus le retrait est important, plus il est difficile de rebondir. Si vous perdez 10% de votre capital, vous n’avez besoin que d’un gain de 11,1% pour atteindre le seuil de rentabilité. Mais si vous perdez 50%, vous devrez doubler votre argent juste pour revenir à l’équilibre.
En plus de limiter la taille de votre position, une façon d’éviter de grosses pertes est de placer des ordres stop-loss automatiques. Ceux-ci seront exécutés une fois que votre perte atteindra un certain niveau, vous évitant ainsi la corvée difficile d’appuyer sur le bouton en cas de perte.
Les règles empêchent les émotions de négocier les décisions
La gestion des émotions est la partie la plus difficile du trading. C’est un truisme dans le monde du trading qu’un trader qui réussit peut donner son système à une recrue, et la recrue finira par perdre tout son argent parce qu’elle ne peut pas empêcher l’émotion des métiers. Cela signifie qu’ils ne peuvent pas prendre les pertes lorsque le système commercial dit de sortir, et ils ne peuvent pas non plus prendre les gains – parce qu’ils veulent conserver des gains plus importants.
C’est pourquoi l’adoption d’une stratégie de trading éprouvée et le respect des règles spécifiques déterminées par cette stratégie sont essentiels au succès. Entrez dans le commerce lorsque le système vous le demande et sortez de la même manière. Ne remettez pas en question le système.