Programme clé en main de gestion des actifs (TAMP)

Qu’est-ce qu’un programme clé en main de gestion des actifs (TAMP)?

Un programme clé en main de gestion d’actifs offre une plate-forme technologique de compte à honoraires que les conseillers financiers, les courtiers, les compagnies d’assurance, les banques, les cabinets d’avocats et les cabinets CPA peuvent utiliser pour superviser les comptes d’investissement de leurs clients. Les programmes clé en main de gestion d’actifs sont conçus pour aider les professionnels de la finance à gagner du temps et leur permettre de se concentrer sur la fourniture de services aux clients dans leurs domaines d’expertise, qui peuvent ne pas inclure des tâches de gestion d’actifs telles que la recherche d’investissement et l’ allocation de portefeuille. En d’autres termes, les TAMP permettent aux professionnels de la finance et aux entreprises de déléguer des responsabilités de gestion d’actifs et de recherche à une autre partie spécialisée dans ces domaines.

Comprendre les programmes de gestion d’actifs clé en main

Déléguer le rôle de gestionnaire d’actifs à un TAMP peut aider les professionnels de la finance et les entreprises à accroître leur rentabilité en libérant plus de temps pour des tâches comme attirer de nouveaux clients et rencontrer les clients en personne. Ces programmes peuvent également faire économiser de l’argent à leurs clients, car le développement d’un système de gestion d’actifs propriétaire peut être coûteux, surtout si l’entreprise n’en a pas déjà en place. Les TAMP gèrent également l’administration des comptes, la facturation et les rapports.

L’utilisation des TAMP aide également les conseillers patrimoniaux à limiter leur risque d’être poursuivis pour mauvaise performance de leurs placements. En externalisant la sélection et la gestion des investissements, les entreprises peuvent transférer une partie de ce risque au TAMP. Les principaux fournisseurs de programmes clé en main de gestion d’actifs incluent Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital et Orion Portfolio Solutions.

Exemples de programmes de gestion d’actifs clé en main

Les enveloppes de fonds communs de placement, les enveloppes de fonds négociés en bourse, les comptes gérés séparément, les comptes gérés unifiés et les ménages gérés unifiés sont cinq types de programmes de gestion d’actifs clé en main, qui facturent généralement des frais d’environ 0,85% à 2,80% selon le montant des actifs sous gestion et la complexité des placements détenus.

Les TAMP sont disponibles dans des variétés standard et personnalisées. Ils sont souvent étiquetés de manière privée, ce qui signifie qu’il n’est pas évident pour les clients qu’un tiers gère leurs investissements. De plus, ces programmes servent tous les types d’investisseurs, de la masse sur le marché, la baisse des clients fortunés à ultra- personnes haute-valeur nette.

Les TAMP fournissent une technologie de base et un support supplémentaire de « back-office », comme la configuration d’alertes automatisées, le suivi et la création de rapports d’actifs, et d’autres fonctionnalités de tableau de bord. Le service peut également inclure la fourniture de propositions, d’outils de gestion de patrimoine, de services de conformité, d’énoncés de politique d’investissement et peut également mener une analyse des risques.

Même avec ces avantages, les TAMP incluent des mises en garde. Par exemple, les frais d’utilisation d’un programme clé en main de gestion d’actifs peuvent commencer à 0,85% et augmenter à partir de là. De plus, en faisant intervenir un tiers, un conseiller financier n’a pas autant de contrôle direct que de superviser seul les comptes d’investissement des clients.