Les 3 meilleurs titres de conseiller financier
Vous êtes-vous déjà posé des questions sur la soupe à l’alphabet des lettres qui suivent 5 informations clés à rechercher chez un conseiller financier.
Voici les trois premiers (sans ordre particulier):
Planificateur financier certifié (CFP)
Un planificateur financier certifié (CFP) est lié par des exigences rigoureuses fixées par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). La certification CFP initiale comporte quatre parties; éducation, examen, expérience et éthique. Un candidat CFP devra consacrer jusqu’à 1000 heures pour terminer les cours requis et l’examen. Le candidat CFP doit avoir un niveau d’éducation minimum d’un baccalauréat et des cours en planification financière. Le volet éthique exige du candidat qu’il respecte les normes de condition physique des candidats et des inscrits et qu’il s’engage à suivre les règles de conduite qui accordent la priorité aux intérêts des clients.
Selon le Conseil CFP, avant d’obtenir le titre CFP, le candidat doit réussir un examen informatisé complet d’une journée (six heures). Étant donné que le CFP doit pouvoir travailler sans supervision, il doit avoir au moins trois ans d’expérience professionnelle en planification financière avant de détenir le titre.
Analyste financier agréé (CFA)
Le prestigieux titre de placement de Chartered Financial Analyst (CFA) est délivré par le CFA Institute de renommée internationale. Le CFA est particulièrement important dans les domaines de la recherche en placement et de la gestion de portefeuille. Semblable au CFP, il existe des exigences rigoureuses en matière d’éducation, d’expérience et d’examen pour le CFA.
«Pour devenir membre régulier du CFA Institute, vous devrez détenir un baccalauréat d’une institution accréditée ou avoir une formation ou une expérience de travail équivalente», selon le site Web CFAinstitute.org . Le titulaire du CFA doit également avoir 48 mois d’expérience professionnelle connexe dans un domaine lié à l’investissement. Les trois examens obligatoires sont les aspects les plus difficiles de l’obtention de la certification CFA. Chacun dure six heures et doit s’étaler sur plusieurs années. L’examen CFA teste des sujets de ces disciplines: comptabilité, économie, éthique, finance et mathématiques.
Comme pour le PCP, le CFA doit également adhérer à certaines directives éthiques. Cette désignation est fortement concentrée dans le domaine de l’investissement et lorsque vous travaillez avec un CFA, il est probable que vous recevrez un conseil en investissement de haut niveau.
Spécialiste financier personnel (PFS)
Le spécialiste des finances personnelles (PFS) est accrédité par le très réputé American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Ce professionnel est un comptable public accrédité (CPA) avec une expertise supplémentaire dans tous les aspects de la gestion financière et de la gestion de patrimoine.
Le PFS étudie la planification successorale, la planification de la retraite, l’investissement, les assurances et d’autres domaines de la planification financière personnelle. Cette désignation exige également trois ans d’expérience de travail, une formation professionnelle continue rigoureuse et des normes éthiques élevées. Semblable aux certifications de haut niveau précédentes, le PFS doit passer un examen.
La ligne de fond
Les informations d’identification du conseiller financier sont importantes. Demandez au conseiller ce qui était nécessaire pour obtenir une certification particulière. Sachez que les qualifications des meilleurs conseillers financiers exigent une étude rigoureuse, de l’expérience et des normes éthiques élevées.