Schtroumpf
Qu’est-ce qu’un Schtroumpf?
Un schtroumpf est un terme familier pour un blanchisseur d’argent qui cherche à échapper à l’examen des agences gouvernementales en divisant les transactions importantes en un ensemble de transactions plus petites qui sont chacune en dessous du seuil de déclaration. Le schtroumpf est une activité illégale qui peut avoir de graves conséquences.
La réglementation bancaire actuelle oblige les banques ou autres institutions financières à déclarer les transactions en espèces de plus de 10 000 $ – ou tout autre qu’elles jugent suspectes – sur un rapport d’activité suspect (SAR).
Points clés à retenir
- Le schtroumpf est une technique de blanchiment d’argent qui consiste à structurer d’importantes sommes d’argent en plusieurs petites transactions.
- Ces petites transactions sont souvent réparties sur de nombreux comptes différents, pour les maintenir sous les limites réglementaires de reporting et éviter d’être détectées.
- Le Patriot Act a donné aux organismes d’application de la loi des pouvoirs plus larges pour lutter contre le blanchiment d’argent en mettant en place des exigences de déclaration pour tout dépôt, retrait ou échange de devises dépassant 10 000 dollars.
Comment fonctionne un Schtroumpf
Le schtroumpfou consiste à déposer de l’argent gagné illégalement sur plusieurs comptes bancaires pour un transfert sous le radar dans un proche avenir.
Pour empêcher le blanchiment d’argent par des criminels impliqués dans des activités illégales, telles que la drogue et l’extorsion, des pays comme les États-Unis et le Canada exigent qu’une déclaration de transaction en devises soit déposée par une institution financière traitant toute transaction dépassant 10000 $ en espèces. Par conséquent, un groupe criminel disposant de 50 000 $ en espèces pour le blanchiment peut utiliser plusieurs schtroumpfs pour déposer de 5 000 $ à 9 000 $ dans un certain nombre de comptes dispersés géographiquement. Il s’agit d’une forme de structuration des transactions pour éviter la détection réglementaire. Peu de temps après les attentats terroristes du 11 septembre, le USA Patriot Act a élargi les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent en autorisant l’utilisation d’outils d’enquête conçus pour la prévention du crime organisé et du trafic de drogue dans les enquêtes terroristes et en rendant obligatoire la déclaration des transactions de 10000 dollars ou plus.
Le schtroumpf se déroule en trois étapes : le placement, la superposition et l’intégration. Au stade du placement, le criminel est dispensé de garder de grandes quantités d’argent liquide obtenu illégalement en le plaçant dans le système financier. Par exemple, un schtroumpf peut emballer de l’argent dans une valise et le faire passer en contrebande dans un autre pays pour jouer, acheter des devises internationales ou pour d’autres raisons.
Au cours de la phase de superposition, l’argent illicite est séparé de sa source par une superposition sophistiquée de transactions financières qui obscurcit la piste d’audit et rompt le lien avec le crime d’origine. Par exemple, un schtroumpf peut déplacer des fonds électroniquement d’un pays à un autre, puis diviser l’argent en investissements placés dans des options financières avancées ou sur des marchés étrangers.
La phase d’ intégration est celle où l’argent est retourné au criminel. Bien qu’il existe de nombreuses façons de récupérer l’argent, les fonds doivent sembler provenir d’une source légitime et le processus ne doit pas attirer l’attention. Par exemple, des objets de valeur tels que des biens, des œuvres d’art, des bijoux ou des automobiles haut de gamme peuvent être achetés et donnés au criminel.
Exemple de schtroumpf
Une façon dont les criminels transfèrent de l’argent à l’international est connue sous le nom de «smurf du coucou». Supposons qu’un criminel de New York doive 9 000 $ à un criminel de Londres et qu’un commerçant de Londres doit 9 000 $ à un fournisseur de New York.
- Le marchand londonien se rend à la London Bank et dépose 9 000 $, avec pour instructions de transférer l’argent à la banque du fournisseur de New York.
- Le banquier londonien, travaillant avec le criminel new-yorkais, ordonne au criminel new-yorkais de déposer 9 000 dollars sur le compte bancaire du fournisseur new-yorkais.
- Le banquier londonien transfère ensuite 9 000 dollars du compte du marchand londonien vers le compte du criminel londonien.
Le marchand londonien et le fournisseur new-yorkais ne savent pas que les fonds n’ont jamais été transférés directement. Tout ce qu’ils savent, c’est que le marchand londonien a payé 9 000 $ et le fournisseur de New York a reçu 9 000 $. Cependant, s’il était attrapé, le banquier londonien pourrait faire face à de graves conséquences.