Investissement de portefeuille pour le changement climatique
Table des matières
Développer
- Qu’est-ce que le changement climatique?
- Recherche de pointe
- Meilleurs paris
- Évaluations de retour
- Considérations relatives aux finances personnelles
- La ligne de fond
Une élévation substantielle du niveau de la mer, des températures estivales oppressantes, des sécheresses généralisées, des tempêtes de plus en plus violentes et des inondations désastreuses. Ce sont tous des effets potentiellement dramatiques résultant des phénomènes de changement climatique. Pour de nombreux investisseurs, le changement climatique peut être facilement ignoré avec peu de préoccupation pour leur portefeuille, mais pour ceux qui sont au courant des développements mondiaux du changement climatique, plusieurs considérations spéciales peuvent être nécessaires.
Points clés à retenir
- Il y a plusieurs considérations pour les investisseurs soucieux du changement climatique.
- Les énergies renouvelables et les entreprises ayant un classement vert élevé peuvent être deux voies pour investir dans un portefeuille.
- Les personnes vivant dans des zones à haut risque sont généralement les plus vulnérables aux considérations financières personnelles telles que la sécurité de l’emploi, la salubrité des aliments et les coûts immobiliers.
Les préoccupations en matière d’investissement concernant le changement climatique relèvent des domaines de l’investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG), qui s’est développé dans la recherche et les offres. Les gestionnaires de placements institutionnels ont creusé un créneau plus large pour offrir plus d’opportunités aux investisseurs préoccupés par la gouvernance d’entreprise, les actions de péché, etc. L’ESG englobe également largement l’investissement pour le bien de l’environnement. C’est souvent là que les effets du changement climatique peuvent intervenir pour les investisseurs soucieux de l’environnement.
Qu’est-ce que le changement climatique?
Le changement climatique est une évolution complexe et multidimensionnelle qui peut affecter le climat environnemental mondial de plusieurs manières. Elle est généralement le résultat de divers types d’émissions encouragées par les grandes entreprises dans leurs pratiques opérationnelles. Les gouvernements du monde entier ont pris des mesures pour freiner, surveiller et / ou réglementer les grandes pratiques des grandes entreprises dans ce domaine afin d’aider à résoudre le problème.
Quelques recherches de pointe sur le changement climatique
À l’échelle mondiale, les Nations Unies sont l’un des principaux fournisseurs de recherche sur les effets du changement climatique mondial. Son rapport spécial de décembre 2019 sur le changement climatique et les terres examine plusieurs aspects clés du changement climatique et des effets du changement climatique à travers le monde, notamment la sécurité alimentaire, les gaz à effet de serre, etc.
Aux États-Unis, le National Climate Assessment, mandaté tous les quatre ans par le Global Change Research Act de 1990, est l’une des recherches les plus fiables. Le rapport 2018 couvre les domaines suivants:
- Communauté
- Économie
- Impacts interconnectés
- Actions pour réduire les risques
- L’eau
- Santé
- Populations indigènes
- Écosystèmes et services
- Agriculture
- Infrastructure
- Océans et côtes
- Tourisme et loisirs
Bien que ces deux travaux de recherche soient vastes, ils peuvent être d’excellentes sources d’informations pour ceux qui cherchent à préparer un portefeuille pour le changement climatique. De manière générale, les implications du changement climatique peuvent être multidimensionnelles, affectant potentiellement la vie, les finances et les expériences environnementales de chacun.
Meilleurs paris pour les investissements dans le changement climatique
Pour ceux qui cherchent à adapter une partie ou la totalité de leur portefeuille thématiquement autour du changement climatique, plusieurs options peuvent être envisagées. Deux des voies les plus connues comprennent les investissements dans les énergies renouvelables et l’investissement dans des entreprises ayant des initiatives vertes.
Énergie renouvelable
Les développements dans les énergies renouvelables sont un sous-produit des intérêts du monde à préserver le climat et à limiter la quantité d’émissions malsaines. Les entreprises d’ énergie renouvelable se concentrent sur la fabrication de produits et la création de solutions qui limitent ou éliminent les émissions.
Solaire un premier choix
Si vous êtes prêt à vous lancer sur le marché, la technologie solaire reste un domaine en plein essor dans le secteur des énergies alternatives. Le solaire offre l’utilisation de la lumière du soleil comme moyen de production d’énergie, contribuant à compléter le besoin d’électricité ou de gaz. Les fabricants chinois rivaux Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) et Trina Solar Ltd. (TSL) sont des leaders sur le segment solaire mondial. Le Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) et le Guggenheim Solar Fund (TAN) sont tous deux des options mondialement diversifiées dans des fonds gérés.
Parmi les entreprises solaires nord-américaines, First Solar, Inc. (FSLR), basée à Tempe, en Arizona, qui fournit des systèmes solaires photovoltaïques au marché international, est un premier choix. Il y a aussi Canadian Solar Inc. (CSIQ), basée à Guelph, en Ontario, qui est un chef de file sur le marché canadien.
Sur le plan institutionnel, il y a aussi plusieurs gérants qui parient gros sur les rendements rentables des secteurs des énergies renouvelables. L’un des plus importants est le Calvert Global Energy Solutions Fund. Sur l’ensemble du marché, plusieurs indices et fonds indiciels existent également.
Opportunités mondiales
Partout dans le monde, tendances mondiales des investissements dans les énergies renouvelables 2019 présentent les investissements au cours de la dernière décennie par type de technologie et par pays.
De nombreux ETF verts diversifiés ont également été créés pour suivre ces tendances, notamment le First Trust ISE-Revere Natural Gas Index Fund (FCG) et le iPath Global Carbon ETN (GRN), basé à Wheaton, Illinois.
Chine
Ceux qui souhaitent explorer le secteur des énergies renouvelables plus loin feraient bien de se tourner vers la Chine, qui a de loin devancé le reste du monde avec ses investissements dans les énergies renouvelables. De 2010 à la première moitié de 2019, la Chine a déclaré 758 milliards de dollars d’investissements dans les énergies renouvelables, battant toute l’Europe à 698 milliards de dollars et doublant presque les États-Unis à la deuxième place avec 356 milliards de dollars. Cependant, le niveau élevé des investissements coïncide également avec un niveau élevé d’émissions, en particulier dans les domaines du carbone et du charbon, ce qui est également préoccupant.
Entreprises vertes
Les entreprises ayant des initiatives et des investissements substantiels en matière d’énergie verte peuvent également être un excellent endroit pour investir dans un portefeuille ciblé sur le changement climatique. Investir dans des projets d’énergie verte a longtemps été considéré comme une proposition risquée: l’investissement élevé en capital dans des infrastructures complexes pour la technologie éolienne, solaire et biomasse a fait que pour les entreprises vertes, les dépenses ont souvent dépassé les bénéfices. Cependant, de nombreuses entreprises voient la nécessité de cet investissement important et ont pris des mesures pour se préparer et préparer l’environnement pour un avenir meilleur.
L’ indice STOXX Global Climate Change Leaders a été développé pour reconnaître les principales entreprises mondiales de la liste A pour les initiatives vertes. Les poids lourds de l’indice comprennent: Apple, Bank of America, Microsoft et Alphabet.
Pour de nombreux investisseurs, un portefeuille axé sur le changement climatique peut également signifier éviter les entreprises avec des niveaux d’émissions élevés. Souvent, cela inclut les sociétés pétrolières, gazières et chimiques qui comptent sur une utilisation élevée de produits chimiques pour leur production.
Évaluations de retour
De manière générale, les investisseurs dans les énergies renouvelables devraient avoir une vision à long terme et jeter un large filet. Du point de vue de l’investissement, ces investissements peuvent avoir un critère difficile: les retours sur investissements sont maintenus par rapport à des dépenses comparables générées par des sources d’énergie traditionnelles comme le charbon ou le pétrole, qui restent encore très rentables. De plus, les investissements dans les énergies renouvelables et les technologies vertes peuvent prendre des années avant de porter fruit, laissant les investisseurs espérer davantage à long terme qu’aux résultats à court terme.
Considérations relatives aux finances personnelles
Au-delà des simples investissements de portefeuille de base, les investisseurs soucieux du changement climatique peuvent également vouloir prendre en compte certaines considérations financières personnelles. Pour les plus conscients du changement climatique, de nombreux experts suggèrent de détenir un trésor d’au moins 1000 $ en espèces dans votre maison en cas d’évacuation environnementale d’urgence. Dans ce sens, il est également suggéré de détenir une plus grande partie de votre portefeuille total en espèces pour lutter contre les périodes de crise extrême ou les pertes de marché liées aux problèmes environnementaux et climatiques.
Au-delà des niveaux plus élevés de liquidités, certaines autres considérations peuvent également être présentes à l’esprit. L’assurance, l’énergie et la valeur des propriétés sont susceptibles d’être affectées dans les zones très vulnérables aux effets du changement climatique. Les coûts de la nourriture et des soins de santé peuvent également être un sujet de préoccupation. La sécurité de l’emploi peut également être un facteur pour de nombreuses personnes qui travaillent dans des industries qui pourraient être affectées négativement par l’évolution du changement climatique.
La ligne de fond
L’investissement pour le changement climatique a ses propres considérations particulières. Les économies du monde ne peuvent tout simplement pas se laisser aller aux hydrocarbures du jour au lendemain, mais soutenir l’engagement de remplacer certains investissements énergétiques traditionnels par des énergies renouvelables peut être une bonne première étape. Investir dans des entreprises qui progressent fortement dans la lutte pour passer au vert et générer des bénéfices plus élevés est également une bonne décision. Au-delà de cela, rester conscient de la façon dont le changement climatique affecte la région dans laquelle vous vivez et de ses coûts peut également être très important pour gérer votre mode de vie actuel et planifier votre avenir jusqu’à la retraite.