Un candidat à la banque d’investissement devrait-il obtenir un MBA ou un CFA?
Si vous êtes en concurrence pour un poste dans la banque d’investissement, d’ une maîtrise en administration des affaires ( MBA degré) peut être légèrement préférable à l’analyste financier agréé ( CFA) la désignation, mais seulement si le degré d’activité est décerné par un haut B-école.
Points clés à retenir
- Le CFA se concentre sur le type de compétences de calcul des nombres qui sont les plus nécessaires dans la banque d’investissement.
- Le titre CFA exige de l’expérience ainsi que des études.
- Le MBA est un diplôme impressionnant s’il provient d’une école de commerce de premier ordre.
Dans tous les cas, la certification CFA est une solide référence pour de nombreux emplois d’investissement. Cela vaut la peine d’être considéré si vous recherchez un emploi d’entrée de gamme dans la banque d’investissement. En fait, cela vous servira probablement mieux qu’un MBA de n’importe quelle école de commerce autre que le top 20. (Les écoles dans le top 20 peuvent varier un peu d’une année à l’autre et d’une source à l’autre, mais pas de beaucoup.)
MBA contre CFA
Si vous débutez dans la banque d’investissement, vous recherchez probablement un emploi d’ analyste. Ce poste exige une grande expertise en matière de calcul des nombres et de modélisation financière, compétences qui sont mieux transmises par le programme CFA plutôt que par un MBA.
À propos du CFA
Le CFA est décerné uniquement par le CFA Institute, une organisation qui a été créée pour éduquer les professionnels de l’investissement et pour maintenir les normes éthiques de l’industrie.
Le CFA a à peu près le meilleur retour sur investissement de tous les programmes éducatifs. Le coût total des trois niveaux du programme s’élève à quelques milliers de dollars. En contrepartie, les candidats retenus qui obtiennent la charte CFA peuvent espérer une augmentation significative de leurs revenus au cours de leur carrière.
La difficulté des examens CFA est presque légendaire.
Comparez cela à un MBA de l’une des meilleures écoles. Le coût moyen est d’environ 130 000 $ pour un programme de deux ans, plus deux ans de congé pour études, à moins que vous ne suiviez des cours le soir tout en continuant à travailler.
Non pas que l’obtention de la charte CFA soit une promenade dans le parc. Les candidats doivent passer trois niveaux d’examens, qui durent environ 1 000 heures d’études combinées. Ils doivent également posséder 4 000 heures d’expérience qualifiée impliquant la prise de décision en matière d’investissement.
CFA Institute, les taux de réussite aux niveaux I, II et III oscillent respectivement autour de 43%, 47% et 54%.
Le MBA Edge
L’obtention d’un MBA peut vous donner un accès direct aux emplois de banque d’investissement puisque les grandes entreprises recrutent sur les campus. Cela peut également vous fournir un bon réseau de contacts.
Ces avantages ne sont pas disponibles avec le CFA, qui est principalement un programme d’auto-apprentissage.
Donc, si vous avez la chance d’entrer dans une des meilleures écoles B et que vous pouvez vous le permettre, le MBA devrait vous aider à mettre le pied dans la porte. Mais le CFA est devenu une alternative viable pour relancer une carrière dans la banque d’investissement, notamment en raison de sa valeur de rareté.
En 2020, le nombre total de détenteurs de la charte CFA dans le monde s’élevait à un peu plus de 170 000; en revanche, quelque 200 000 étudiants sortent chaque année des écoles de commerce américaines.