Comment créer votre propre ETF

Comment démarrer un ETF

De nombreux investisseurs débutants sont confrontés à deux questions clés pour déterminer où investir leur argent durement gagné: combien d’actifs disponibles ou investissables sont disponibles et quels investissements choisir lors de la constitution d’un portefeuille. Lorsqu’il s’agit de décider où investir leurs dollars durement gagnés, les investisseurs peuvent parcourir une gamme d’options, des fonds communs de placement aux fonds négociés en bourse (FNB), en passant par les achats d’actions, etc. Cependant, de nombreux investisseurs avancés ayant des prédilections pour certaines entreprises, industries ou régions se sont demandé: Comment créer votre propre ETF?

Création d’un ETF: considérations

Pour commencer, quiconque réfléchit à la manière de créer un ETF doit se rendre compte qu’il s’agit d’un souhait important: démarrer un ETF nécessite plus de 100000 $, jusqu’à quelques millions de dollars de capital de départ pour lancer le fonds.

Pour créer votre propre ETF, vous devrez examiner attentivement les actifs à inclure dans votre fonds. Si vous prévoyez d’inclure principalement des actions à grande capitalisation de sociétés telles que Google et Apple, vous feriez peut-être mieux de placer votre argent dans un fonds qui suit le S&P 500 ou d’autres ETF populaires qui suivent le marché boursier dans son ensemble. Cela signifie que ceux qui cherchent à amorcer leur propre ETF doivent avoir une raison très claire d’investir dans certains fonds. Soyez prêt à apprendre un nouveau vocabulaire et à découvrir de nombreux conseils et informations sur l’investissement.

À un moment donné, vous devez également sélectionner la classe d’actifs qui correspond le mieux à vos besoins d’investissement. En d’autres termes, quel pourcentage de vos actifs investissables devrait être alloué aux obligations plutôt qu’aux actions, ou aux obligations plutôt qu’à l’immobilier? Une fois que vous avez déterminé votre allocation d’actifs, vous devez alors déterminer le type de compte d’investissement à mettre en place: un compte de courtage et / ou un compte de retraite. Les investissements sont soit à impôt différé, soit exonérés d’impôt dans les comptes de retraite, alors que tous les gains et pertes sont un événement imposable annuel dans un compte de courtage ordinaire.

Comme vous l’avez probablement glané jusqu’à présent, il s’agit de décisions financières sérieuses qui ne devraient pas être prises à la légère. La diversification est un autre mot à la mode ou locataire de l’investissement qui est familier à la plupart des gens. En règle générale, les ETF sont des placements très diversifiés avec de nombreux actifs de la même catégorie ou même un mélange d’actions et d’obligations. Par conséquent, plutôt que de faire des recherches sur les secteurs boursiers et les allocations d’actifs recommandées, vous pouvez simplement trouver un ETF qui répond à vos besoins d’investissement. Par exemple, si vous souhaitez simplement acheter un ETF qui reflète les indices globaux du marché, vous pouvez acheter le SPDR S&P 500 ETF (SPY ). SPY est également déjà pré-pondéré, de sorte que les plus grandes entreprises constituent une part plus importante du fonds d’investissement que les plus petites. Cette fonction intégrée atténue les inquiétudes concernant l’équilibrage approprié des investissements en fonction de la taille de l’entreprise.

Plateformes pour créer votre propre ETF

Pour les investisseurs prêts à se lancer dans la création de leur propre ETF, ils peuvent choisir des sociétés comme  ETF Managers Group et Exchange Traded Concepts pour commencer. Alpha Architects permet aux créateurs d’ETF d’utiliser sa plateforme technologique pour créer leurs propres ETF en marque blanche.

Motif Investing, l’une des sociétés originales qui a permis la création d’ETF, a annoncé qu’elle fermait ses portes en mai 2020.

La ligne de fond

Investir peut être une tâche ardue. Évaluer votre situation financière globale, puis sélectionner les bons investissements compte tenu de divers facteurs, nécessite une certaine réflexion. Les fonds négociés en bourse sont un bon choix pour les investisseurs débutants étant donné leur facilité de transaction, leur liquidité élevée et leur coût de possession relativement faible. Qu’il s’agisse d’investir dans un FNB existant ou de créer le vôtre – après avoir accumulé un capital considérable et pris en compte les considérations , la sélection d’un FNB comme véhicule d’investissement de base a du sens pour de nombreux investisseurs.