Les comptes de démonstration sont-ils un indicateur des compétences d’investissement?
Les comptes de démonstration sont annoncés partout sur Internet et les personnes qui surfent sur des sites financiers sont souvent exposées à de nombreuses publicités qui tentent de les inciter à ouvrir un compte de démonstration. Le trading sur compte de démonstration pourrait être considéré comme une forme plus moderne de trading sur papier. Le commerce du papier à l’ancienne impliquait de noter les entrées et les sorties pour voir comment une méthodologie se déroulait sur le marché.
Points clés à retenir
- Les comptes de démonstration peuvent offrir certains avantages aux nouveaux traders, car ils permettent au commerçant de se familiariser avec les logiciels de trading et d’avoir une idée du fonctionnement du marché.
- Cependant, les traders doivent être préparés à ce que les résultats simulés soient rarement corrélés aux résultats de trading réels.
- Les traders doivent être conscients que l’exécution, le capital et les émotions peuvent être différents lorsqu’ils négocient de l’argent réel (par opposition à de la fausse monnaie dans une simulation).
- Les traders peuvent rendre les démos plus réalistes en excluant les ordres qui ont peu de chances d’avoir été exécutés sur le marché réel, en tenant compte du glissement, en gardant le capital du compte de démonstration similaire au montant qui sera réellement échangé et en faisant des pertes et des profits de démonstration réels en incorporant des stimulus.
Les comptes de démonstration permettent au commerçant de le faire sur un simulateur informatisé. L’environnement de trading simulé offre à un trader la possibilité de s’habituer au logiciel qu’il utilisera avec son courtier pour négocier les marchés. Cependant, lorsqu’une personne passe au trading en direct après le compte de démonstration, elle doit anticiper plusieurs changements.
En quoi le trading de démonstration est-il différent du trading en direct?
De nombreux traders négocient de manière rentable sur un compte de démonstration, mais lorsqu’ils passent au trading en direct avec leur propre argent, une succession de pertes peut survenir l’une après l’autre. Pourquoi cela arrive-t-il?
Les comptes de démonstration offrent une meilleure exécution que le trading en direct.
Les comptes de démonstration remplissent normalement un ordre au marché au prix affiché à l’écran. Lorsqu’une commande est passée sur le marché en direct, elle est sujette à un glissement. Par conséquent, il est assez courant que les ordres de marché ne soient pas exécutés au prix attendu – ou, dans le cas d’ordres importants, qu’au moins une partie de la position soit acquise à un prix différent de celui attendu.
Les comptes de démonstration donneront également généralement des remplissages anticipés lors de l’enchère ou de l’offre. Les offres et offres sur le marché en direct font également l’objet d’une file d’attente. Une offre au cours acheteur actuel ne garantit pas une exécution, car seules quelques actions ou contrats peuvent être exécutés à ce prix. Dans un compte de démonstration, il est difficile de savoir quels ordres auraient réellement été exécutés sur le marché en direct. Cela est vrai pour les entrées et les sorties, et donc les résultats obtenus à partir d’un compte de démonstration sont au mieux très subjectifs et au pire complètement inexacts.
Les comptes de démonstration fournissent souvent plus de capital que ce que le trader utilisera réellement pour le trading en direct
Le logiciel de démonstration permet généralement au trader de choisir le montant de capital avec lequel il souhaite simuler le trading. Les montants varient, mais ils sont souvent très importants (et au-delà du capital réel dont le commerçant dispose pour négocier son propre compte).
Le trading simulé avec une plus grande quantité de capital que ce qui sera réellement négocié peut fournir un filet de sécurité irréaliste pour un commerçant. Plus de capital permet de récupérer plus facilement les petites pertes – une perte sur un compte plus petit est plus difficile à récupérer.
Il est important de noter que les lots à parts égales 100 actions – dans des instruments plus chers (qui étaient faciles à payer dans le compte de démonstration à capital élevé) peuvent dépasser la capacité du trader dans un compte réel. Et les instruments et le volume négociés dans le simulateur peuvent ne pas pouvoir être répliqués avec du capital réel. Par exemple, un commerçant peut être en mesure de négocier plusieurs lots d’Alphabet Inc. à 1 000 $ l’action. Mais à moins de disposer d’un capital similaire pour le trading en direct, il se peut qu’ils ne puissent pas du tout négocier ces instruments plus chers.
Un compte de démonstration ne peut pas simuler les émotions de peur et d’espoir (ou de cupidité) que le trader ressentira avec de l’argent réel
C’est l’une des différences les plus marquantes entre le trading simulé et le trading en direct. La peur de perdre son propre capital peut faire des ravages sur un système commercial éprouvé et empêcher le commerçant de le mettre en œuvre correctement. La cupidité (ou l’espoir qu’une position perdante reviendra à la rentabilité) peut avoir le même effet, en maintenant le trader dans un trade longtemps après qu’il aurait dû être sorti. Lorsque de l’argent réel est en jeu – de l’argent qui peut avoir un impact matériel potentiel (ou qui est perçu comme ayant un impact potentiel) – il est très différent du trading d’un compte de démonstration où le succès ou l’échec n’a pas d’impact matériel sur la vie de la personne.
Comment rendre le trading de démonstration plus réaliste?
Le trading de démonstration présente certains avantages car il donne aux nouveaux traders une idée générale du fonctionnement du marché et des logiciels d’une entreprise. Alors, pouvez-vous échanger un compte démo d’une certaine manière pour le rendre plus réaliste? Bien qu’un compte de démonstration ne puisse jamais offrir les mêmes résultats que ceux obtenus dans le trading en direct, vous pouvez faire plusieurs choses lorsque vous testez des systèmes sur une plate-forme de démonstration pour rendre les résultats aussi réalistes que possible.
Faire des hypothèses réalistes
Si une enchère ou une offre est placée et que vous pouvez voir que l’offre ou l’offre était à moins d’un tick ou d’un cent du bas ou du haut de ce mouvement, supposez que votre commande n’a pas été exécutée. La démo peut montrer que cet ordre a été exécuté, mais sur le marché réel, cela peut ne pas se produire. Supprimez les profits ou les pertes de ces transactions du profit / perte net affiché sur le simulateur – comme si le commerce n’avait jamais existé. Ne supposez que les offres ou offres sont remplies si le prix se négocie par le biais de l’offre ou de l’offre d’au moins un centime de plus. Pour les actions peu négociées ou les actions à faible volume, ce tampon devrait être encore élargi.
Compte pour Slippage
Sur les ordres du marché, supposons un glissement d’au moins un cent sur les actions à volume élevé. Supposons un glissement plus important dans des actions à volume plus faible ou plus volatiles.
Commerce avec un capital modeste
Si possible, échangez le même montant de capital sur le compte de démonstration que celui qui sera négocié sur le marché en direct. Si la démo ne le permet pas, échangez seulement une fraction du capital du compte démo. N’accédez à aucun fonds du capital de démonstration qui dépasserait les fonds de trading en direct.
Soyez personnel
Prétendez que l’argent est réel autant que possible. Surveillez les émotions et la façon dont les métiers vous affectent psychologiquement pendant que ces émotions se font sentir. Étant donné que le capital de démonstration n’entraîne aucune perte ou profit réel, le commerçant doit ajouter le sentiment de perte ou de profit. Une méthode pour ce faire est de retenir quelque chose que vous appréciez si vous ne suivez pas votre plan de trading, ou de vous donner une petite récompense lorsque le plan de trading est suivi (indépendamment du profit ou de la perte).
La ligne de fond
Les comptes de démonstration peuvent offrir certains avantages aux nouveaux traders car ils permettent au commerçant de se familiariser avec les logiciels de trading et d’avoir une idée du fonctionnement du marché. Le problème est que les résultats simulés sont rarement corrélés aux résultats commerciaux réels.
Par conséquent, le trader doit être conscient que l’exécution, le capital et les émotions peuvent être différents lorsqu’il échange de l’argent réel (par opposition à de la fausse monnaie). Cependant, les traders peuvent rendre les démos plus réalistes en excluant les profits / pertes sur les commandes qui n’ont probablement pas été exécutées sur le marché réel, en tenant compte du glissement, en maintenant le capital du compte de démonstration en ligne avec ce qui sera réellement échangé, et en effectuant des pertes de démonstration et profits (et donc émotions) réels en incorporant des stimuli externes.