Avantages et risques du trading Forex avec Bitcoin
Table des matières
Développer
- Un commerce Forex standard
- Un commerce Forex utilisant Bitcoin
- Avantages du Forex avec Bitcoin
- Risques du Forex avec Bitcoin
- La ligne de fond
Le marché des changes est le marché le plus grand et le plus liquide au monde. C’est un marché des devises véritablement mondial, ouvert 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, partout.
Comme si le forex n’était pas assez dynamique, les crypto – monnaies comme le bitcoin ont ajouté une nouvelle dimension fascinante au trading de devises. Ces dernières années, de nombreux courtiers forex ont commencé à accepter les bitcoins pour le trading de devises, certains acceptant également une variété d’autres devises numériques.
Devriez-vous vous lancer et commencer à utiliser vos bitcoins durs sur les marchés des changes? Découvrez d’abord les risques et les avantages.
Points clés à retenir
- Le marché des changes est dédié au trading dans les devises du monde.
- De nombreux courtiers forex acceptent désormais le bitcoin et d’autres crypto-monnaies.
- Les transactions Bitcoin bénéficient de l’anonymat et du système d’évaluation décentralisé que représente la monnaie.
- Ils ajoutent une nouvelle couche de risque au trading forex, exacerbée par l’extrême volatilité des crypto-monnaies.
Un commerce Forex standard
Avant de vous demander si vous souhaitez trader le forex en utilisant Bitcoin, il est utile de comprendre comment fonctionne un commerce de forex conventionnel.
Un commerce de forex est simplement un échange d’une devise contre une autre à son taux actuel. Contrairement aux touristes qui échangent leur monnaie locale contre de l’argent de poche local, les traders de forex essaient de gagner de l’argent grâce aux fluctuations continuelles de la valeur réelle d’une monnaie par rapport à une autre.
Échanger une « paire »
Imaginez que vous êtes un trader américain pariant que la livre britannique perdra de la valeur par rapport au dollar américain. C’est ce qu’on appelle le trading sur la paire de devises livre sterling / dollar américain ( GBP / USD ).
Vous déposez 100 $ auprès d’un courtier forex. En supposant que le taux de 1 $ = 0,5 £, vous recevrez 50 £ pour 100 $. Si le taux GBP / USD passe à 0,45, vous fermez la position à 50 / 0,45 = 111,11 $. Autrement dit, vous réalisez un profit de 11,11% sur votre dépôt initial de 100 $.
La plupart des transactions sur le forex sont menées de manière décentralisée via les marchés de gré à gré. Cependant, le fait que le marché du forex soit décentralisé et que le bitcoin soit considéré comme une monnaie numérique décentralisée ne signifie pas que les deux sont équivalents.
L’impact de la décentralisation
La principale distinction est que, bien que les échanges de devises puissent être décentralisés, les devises elles-mêmes sont soutenues par les banques centrales des pays qui les émettent. C’est le travail de ces banques de stabiliser la valeur de leurs devises et de les maintenir stables.
Bitcoin et la plupart des autres crypto-monnaies n’ont pas ce support.
Un commerce Forex utilisant Bitcoin
Prenons maintenant un exemple de trading forex utilisant Bitcoin. Tout d’abord, vous ouvrez un compte de trading forex avec un courtier qui accepte les bitcoins. Ceux-ci incluent AvaTrade, eToro et LiteForex. Vous transférez ensuite 2 bitcoins de votre portefeuille numérique vers le portefeuille numérique du courtier forex.
Si vous souhaitez trader en utilisant Bitcoin, utilisez uniquement un courtier forex réglementé localement. Et évitez d’utiliser l’effet de levier jusqu’à ce que vous sachiez ce que vous faites.
En supposant que le taux actuel du bitcoin par rapport au dollar américain est de 1 bitcoin = 7500 USD, votre dépôt de 2 bitcoins vaut 15000 USD. Supposons maintenant que vous souhaitiez prendre position en livres sterling. Si le taux de change est de 0,5 £ = 1 $, vous recevrez 7500 £. Après un certain temps, le taux GBP / USD passe à 0,45 et vous corrigez votre position pour obtenir 1666,65 $ sur votre compte de trading. Vous avez réalisé un bénéfice net de 11,11% et vous êtes prêt à encaisser.
L’effet Bitcoin
Cependant, supposons que le taux du bitcoin par rapport au dollar américain ait changé au cours de cette période à 1 bitcoin = 8500 $. Lorsque vous retirez votre argent en bitcoins, vous recevez (16 666,65 $ / 8500 $) = 1,961 bitcoins.
5 332 $ – 11 982 $
La fourchette de valeur d’un bitcoin sur l’année se terminant en juillet 2020.
Bien que votre pari sur la livre sterling vous ait rapporté un profit de 11,11% (de 15000 $ à 16666,65 $), la fluctuation du taux de bitcoin par rapport au dollar américain signifie que vous subissez une perte de 0,039 bitcoin soit environ -2%. (Dépôt initial de 2 bitcoins – 1,961 bitcoins = 0,039 bitcoin).
Cependant, si le taux de change du bitcoin en dollar américain était passé à 1 bitcoin = 7000 $, vous réaliseriez un profit à la fois du commerce de forex et de l’échange de bitcoin. Vous auriez reçu (16 666,65 $ / 7 000 $) = 2,381 bitcoins, soit un bénéfice de 19,1%.
Imprévisibilité accrue
Cet exemple hypothétique illustre la principale raison de faire preuve de prudence lors de l’utilisation de devises numériques pour le trading forex. Même la crypto-monnaie la plus populaire et la plus utilisée, le bitcoin, est très volatile par rapport à la plupart des devises traditionnelles.
Au cours de l’année se terminant le 24 juillet 2020, la valeur d’un bitcoin variait de 5532 $ à 11982 $.
Cette imprévisibilité signifie que les risques associés au trading de forex à l’aide de Bitcoin sont bien plus importants.
Au-delà des fluctuations du taux de change ayant un impact sur les profits et les pertes, il existe d’autres avantages et risques à prendre en compte avant de trader le forex avec Bitcoin.
Avantages du trading Forex avec Bitcoin
- Évaluations décentralisées : un avantage majeur du trading de forex avec le bitcoin est que le bitcoin n’est pas lié à une banque centrale. Les monnaies numériques sont exemptes de toute influence géopolitique centrale et de problèmes macroéconomiques tels que l’inflation ou les taux d’intérêt spécifiques au pays.
- Effet de levier élevé : de nombreux courtiers forex offrent un effet de levier pour les transactions Bitcoin. Les commerçants expérimentés peuvent utiliser cela à leur avantage. Cependant, ces marges élevées doivent également être abordées avec une grande prudence car elles amplifient le potentiel de pertes.
- Montant de dépôt faible : un trader peut commencer avec aussi peu que 25 $ avec certaines sociétés de trading forex bitcoin. Quelques sociétés de trading forex ont même proposé des promotions comme un montant de dépôt correspondant. Les traders doivent vérifier que le courtier est légitime et correctement réglementé.
- Faible coût de négociation : la plupart des courtiers forex qui acceptent la crypto-monnaie maintiennent les coûts de courtage très bas pour attirer de nouveaux clients.
- Sécurité : vous n’avez pas besoin de révéler votre compte bancaire ou les détails de votre carte de crédit pour effectuer une transaction Bitcoin. C’est un gros avantage en termes de coût et de sécurité financière.
- Pas de frontières mondiales : les transactions Bitcoin n’ont pas de frontières mondiales. Un trader basé en Afrique du Sud peut trader le forex via un courtier basé au Royaume-Uni. Les défis réglementaires peuvent rester une préoccupation, mais si les commerçants et les courtiers sont prêts à effectuer des transactions, il n’y a pas de frontières géographiques.
Risques de trading Forex avec Bitcoin
- Différents taux de change : les transactions Bitcoin sur plusieurs bourses et les taux de change varient. Les traders doivent s’assurer qu’ils comprennent quels taux de change Bitcoin le courtier forex utilisera.
- Risque de taux du dollar américain : tout en recevant des dépôts de bitcoins de la part des clients, presque tous les courtiers vendent instantanément les bitcoins et détiennent le montant en dollars américains. Même si un trader ne prend pas de position sur le forex immédiatement après le dépôt, il est toujours exposé au risque de taux bitcoin par rapport au dollar américain du dépôt au retrait.
- Danger de volatilité : Historiquement, les prix des bitcoins ont montré une forte volatilité. En l’absence de réglementation, la volatilité peut être utilisée par des courtiers non réglementés à leur avantage et au désavantage d’un commerçant. Par exemple, supposons que le taux de bitcoin intrajournalier fluctue de 5000 USD à 5300 USD par bitcoin. Pour un dépôt entrant de 2 bitcoins, le courtier non réglementé peut appliquer les taux les plus bas pour créditer le commerçant de 10 000 $ (2 bitcoins * 5 000 $ = 10 000 $). Cependant, une fois que le commerçant est prêt à effectuer un retrait, le courtier peut utiliser le taux de change le plus bas. Au lieu des 2 bitcoins originaux déposés, le trader ne reçoit que 1,88679 bitcoins (10 000 $ / 5 300 $ = 1,88679 bitcoins). Le courtier non réglementé peut échanger des bitcoins et des dollars à, disons, 5150 $, et empocher la différence aux frais du client.
- Risques de sécurité inhérents au Bitcoin : les bitcoins déposés sont sujets au vol par piratage, même à partir du portefeuille numérique d’un courtier. Pour réduire ce risque, recherchez un courtier qui dispose d’une assurance contre le vol.
- Risque d’effet de levier : L’utilisation de l’ effet de levier est risquée pour les nouveaux traders qui peuvent ne pas comprendre l’exposition. Ce risque n’est pas propre au trading forex crypto-monnaie et entre également en jeu dans les transactions forex traditionnelles.
- Mixage des classes d’actifs : La crypto – monnaie est une classe d’actifs totalement différente et possède son propre mécanisme de valorisation. Le trading de forex avec des bitcoins introduit essentiellement une nouvelle devise intermédiaire qui peut avoir un impact sur les profits et les pertes de manière inattendue. Tout argent qui n’est pas verrouillé dans la devise de base d’un trader est un risque.
La ligne de fond
Bien que les crypto-monnaies comme le bitcoin gagnent en popularité, il existe encore de nombreux risques associés. Dans le trading forex, traiter dans une devise décentralisée qui offre des transactions mondiales sans frais est un avantage. Mais le compromis consiste essentiellement à ajouter une troisième devise à ce qui était une paire de négociation.
Les traders qui souhaitent assumer ce risque ne doivent utiliser qu’un courtier forex réglementé localement.