18 avril 2021 9:27

OneCoin

Qu’est-ce que OneCoin?

OneCoin était un système de Ponzi basé sur la crypto-monnaie. Les entreprises à l’origine de ce programme étaient OneCoin Ltd. et OneLife Network Ltd., fondées par la ressortissante bulgare Ruja Ignatova, qui a disparu en 2017. Cependant, pas avant que le programme ait levé 4 milliards de dollars.



  • OneCoin était un stratagème de Ponzi qui a rapporté 4 milliards de dollars de 2014 à 2016.
  • OneCoin n’a pas été activement négocié et les pièces ne pouvaient pas non plus être utilisées pour acheter quoi que ce soit.
  • Son fondateur, Ruja Ignatova, a disparu et le co-fondateur Sebastian Greenwood est en prison aux États-Unis
  • L’activité principale de la société était la vente de matériel didactique, qui s’est avéré plagié dans la plupart des cas.
  • Son modèle commercial de matériel de cours s’apparentait à un système de marketing à plusieurs niveaux (MLM), où les acheteurs de matériel de cours étaient payés pour recruter de nouveaux acheteurs.

Comprendre OneCoin

Ruja Ignatova a lancé OneCoin en 2014, affirmant que cela fonctionnait comme n’importe quelle autre crypto-monnaie. L’affirmation était que les OneCoins pourraient être extraits (avec 120 milliards de pièces disponibles) et utilisés pour effectuer des paiements, même avec un portefeuille électronique. Cependant, il n’y avait pas de modèle de blockchain ou de système de paiement OneCoin.

La société a vendu du matériel pédagogique, comme des cours sur les crypto-monnaies. Cela était considéré comme son activité principale. Les cours comprenaient également d’autres domaines, tels que le commerce et l’investissement. Les cours faisaient partie d’un programme de marketing à plusieurs niveaux (MLM), où les acheteurs se voyaient offrir des récompenses pour avoir attiré plus de participants.

Les acheteurs des packages de cours devaient recevoir des jetons pouvant être utilisés pour extraire des OneCoins. Une grande partie du matériel de cours offert aurait été plagiée.

Échange OneCoin

L’échange pour la conversion de OneCoin en d’autres devises était le OneCoin Exchange xcoinx, qui était un marché interne. Les membres pouvaient accéder à l’échange s’ils achetaient plus que le forfait débutant.

Des limites de vente ont été placées sur les comptes en fonction du niveau de forfait éducatif acheté. En janvier 2017, la bourse a été fermée. Avant la fermeture, OneCoin a refusé la majorité des demandes de retrait. L’échange était le seul moyen pour les affiliés d’encaisser.

OneCoin en tant que fraude

En 2016, des questions ont commencé à se poser à propos de OneCoin alors que de nombreux pays ont commencé à enquêter sur l’entreprise, certains l’appelant un système pyramidal. L’association de vente directe en Norvège a d’abord qualifié la fraude OneCoin de système pyramidal en mars 2016. Plus tard cette année-là (en décembre 2016), la Banque centrale hongroise a mis en garde contre OneCoin en tant que système pyramidal.

En 2017, OneCoin a affirmé qu’elle était la première entreprise à obtenir une licence du gouvernement vietnamien et à être légalement autorisée à être utilisée comme monnaie numérique. Le gouvernement vietnamien a réfuté cette affirmation.

Début 2018, la police bulgare a fait une descente dans le bureau de l’entreprise. La fondatrice Ruja a disparu en 2017 lorsqu’un mandat d’arrêt a été déposé. Son frère, Konstantin Ignatova, l’a remplacée en tant que visage et directeur de l’entreprise. Le cofondateur Greenwood a été arrêté en 2018 et Konstantin arrêté en novembre 2019.

Konstantin a plaidé coupable de fraude et de blanchiment d’argent. Greenwood est en discussion avec les autorités sur une éventuelle entente de plaidoyer. OneCoin n’a jamais été activement négocié et les pièces ne pouvaient pas non plus être utilisées pour acheter quoi que ce soit.