Comment investir dans le franc suisse
Le refuges du monde financier. En période de difficulté, les investisseurs pouvaient garer leur argent dans la monnaie nationale de la Suisse et savoir qu’il conserverait sa valeur. La crise financière de 2007-2008 a poussé les investisseurs nerveux à acheter des francs suisses. Sa performance stable dans la crise de la dette européenne a rendu le franc encore plus populaire. Dans cet article, nous explorerons les instruments financiers, comme les ETF et les options de change, qui permettent aux investisseurs de parier sur le franc suisse sans acheter réellement la devise.
Quand une devise est trop forte
En 2011, la crise de la dette européenne faisait rage, l’UE et les investisseurs internationaux en quête de sécurité achetaient des francs suisses, faisant grimper la valeur de la monnaie. L’appréciation du franc suisse a commencé à nuire aux exportations du pays. À ce moment-là, les décideurs politiques en Suisse ont décidé de plafonner artificiellement leur devise à 1,20 contre l’euro afin d’éviter que le franc suisse ne devienne trop fort. Pour maintenir ce plafond, la banque centrale suisse a imprimé plus de francs et a acheté des euros avec eux.
Dans un geste imprévu en janvier 2015, la Banque nationale suisse a soudainement libéré sa monnaie en supprimant le plafond artificiel qu’elle avait placé sur le franc suisse par rapport à l’ euro un peu plus de trois ans auparavant. Cette décision a été un choc pour le marché des changes et a fait monter en flèche la valeur du franc, une devise stable et conservatrice. Dans le chaos qui a suivi, de nombreux commerçants et courtiers ont subi d’énormes pertes. Malgré la décision inattendue et ses retombées, les investisseurs considèrent toujours le franc suisse comme une valeur refuge soutenue par un système financier robuste et une économie compétitive forte. ( Lecture connexe Le franc suisse est-il un havre de paix? )
Façons d’investir dans le franc suisse
Selon la Banque des règlements internationaux ( BRI ), le franc suisse représente environ 5% des opérations de change mondiales. La paire dollar américain et franc suisse (USD / CHF), connue des traders sous le nom de Swissie, est la sixième paire de devises la plus échangée. Voici quelques moyens pour les investisseurs de s’exposer au franc suisse.
Fonds négociés en bourse (FNB)
Lancé en 2006, CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: fonds négocié en bourse est une bonne option pour ceux qui cherchent à profiter d’opportunités tactiques à court terme et d’opportunités stratégiques à long terme sans avoir à posséder de compte en devises. Cette route offre certains avantages aux investisseurs. Les investisseurs peuvent utiliser leurs comptes de courtage traditionnels pour acheter des actions de l’ETF. Ces derniers sont traités comme des titres ordinaires avec des coûts de transaction bien inférieurs aux coûts de transaction du marché au comptant des devises. Les actions sont négociées quotidiennement sur le NYSE Arca, ce qui donne droit à un compte sur marge ainsi qu’à une vente à découvert autorisée par la Securities and Exchange Commission ( SEC ) des États-Unis. ( Lecture connexe Utilisez cet ETF pour trader le franc suisse)
Marché au comptant
Tout comme un marché boursier fournit une plate-forme pour acheter et vendre des actions, le marché des changes (communément appelé FX ou forex) est la plate-forme de négociation dans différentes devises. Les plateformes Forex offrent une plus grande variété de paires de devises. Avant de vous lancer dans le forex, acquérez des connaissances de base sur le marché grâce à un cours de trading ou à l’auto-apprentissage. À partir de là, il est simple d’ouvrir un compte de trading forex et de commencer à effectuer des transactions sur devises de la même manière que les actions.
Les marchés des changes fonctionnent 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, ce qui offre beaucoup de liberté aux investisseurs et aux traders. Ces marchés permettent également de négocier sur marge, un moyen pour les participants d’augmenter les montants d’investissement sans avoir réellement le capital. Lorsque vous utilisez des marges, n’oubliez pas que l’effet de levier fonctionne dans les deux sens – il peut amplifier à la fois les profits et les pertes. La paire de devises USD / CHF appartient à la catégorie des paires majeures (en d’autres termes, elle fait partie des paires de devises les plus échangées et les plus liquides sur le marché des changes). ( Lectures connexes Top courtiers Forex réglementés aux États-Unis )
Futures et options
Une autre façon d’investir dans le franc suisse consiste à utiliser des contrats à terme et des options. Beaucoup de gens pensent à tort que la possibilité de négocier ces produits dérivés est uniquement limitée aux actions. Les devises étrangères offres du marché les commerçants de détail ces produits dérivés qui gèrent les risques associés à la fluctuation des taux de change tout en profitant des opportunités de profit des variations des taux de change. Le trading de contrats à terme sur devises et le trading d’ options sur devises sont des techniques de couverture populaires couramment utilisées par les banques et les institutions financières.
Ces produits sont échangés dans de nombreuses bourses à travers le monde, le Chicago Mercantile Exchange (CME) étant le plus populaire. CME a introduit les contrats à terme sur francs suisses en 1972, puis les options sur francs suisses en 1985. Plusieurs courtiers offrent une plate-forme pour négocier des contrats à terme et des options sur francs suisses. ( Lecture connexe Une introduction au trading de contrats à terme sur le Forex et à la mise en route des options sur le Forex )
Options binaires
La simplicité, la flexibilité et la facilité offertes par les options binaires en ont fait un choix populaire pour de nombreux acteurs du marché des changes. Certaines des paires de devises populaires parmi les traders d’options binaires sont l’euro et le dollar américain (EUR / USD), la livre sterling et le dollar américain (GBP / USD), l’euro et la livre britannique (EUR / GBP), USD / CHF et le dollar américain et le yen japonais (USD / JPY). L’avantage des options binaires est leur simplicité. Tout ce que vous avez à faire est de prédire si la devise augmentera ou diminuera.
L’USD / CHF est une paire moins volatile par rapport aux autres paires de devises, ce qui peut rendre difficile la prédiction de son mouvement. Gardez une trace des événements susceptibles d’influencer la paire, tels que les annonces concernant les facteurs économiques, l’action monétaire de la Réserve fédérale américaine et les actions de la Banque nationale suisse. Les autres éléments déclencheurs d’un mouvement entre les deux monnaies peuvent être les estimations du produit intérieur brut pour l’un ou l’autre des pays, les données sur le chômage, les chiffres de la croissance industrielle et la dette nationale.
Expérimentez avec quelques autres paires de devises et acquérez une expérience de trading de base avant de passer à la paire USD / CHF plus difficile. Vous devez également acquérir des connaissances sur l’analyse technique qui vous seront utiles pour prévoir le mouvement de la paire; ces estimations doivent être étayées par une analyse fondamentale. ( Lecture connexe Trading Forex avec des options binaires )
La ligne de fond
Ceux qui souhaitent investir en francs suisses doivent se rappeler que les marchés des changes, comme les marchés boursiers, sont sujets à des hauts et des bas qui peuvent avoir un impact négatif sur votre position. Bien que le franc suisse soit généralement stable avant tout, la récente décision de la Banque nationale suisse de détacher soudainement la valeur du franc de l’euro a déstabilisé la monnaie, faisant grimper sa valeur. L’épisode est un autre rappel que le mouvement des devises dépend énormément des politiques et des actions des banques centrales en plus de la macroéconomie. Bien que des risques existent, le franc suisse, reposant sur la solidité de l’économie et du système financier suisses, restera l’une des options d’investissement les plus sûres. ( Lecture connexe Pourquoi le franc suisse est si fort )