Réseau de répression des délits financiers (FinCEN)
Qu’est-ce que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau gouvernemental qui gère un réseau dont le but est de prévenir et de punir les criminels et les réseaux criminels qui participent au blanchiment d’argent et à d’autres crimes financiers. Le FinCEN, administré par le Département américain du Trésor, opère au niveau national et international et se compose de trois acteurs majeurs: les organismes d’application de la loi, la communauté de réglementation et la communauté des services financiers.
Points clés à retenir
- Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) prévient et punit le blanchiment d’argent et les délits financiers connexes.
- FinCEN suit les personnes et les activités suspectes en recherchant les divulgations obligatoires pour les institutions financières.
- Le FinCEN reçoit ses attributions du Congrès et le directeur du bureau est nommé par le secrétaire au Trésor.
Comprendre FinCEN
En recherchant les divulgations obligatoires imposées aux institutions financières, le FinCEN suit les personnes suspectes, leurs actifs et leurs activités pour s’assurer qu’il n’y a pas de blanchiment d’argent. FinCEN suit tout, des transactions électroniques très complexes aux opérations de contrebande simples impliquant des espèces. Le blanchiment d’argent étant un crime si compliqué, le FinCEN cherche à le combattre en rassemblant différentes parties.
FinCEN représente les États-Unis comme l’une des plus de 100 unités de renseignement financier qui composent le Groupe Egmont, qui est une organisation internationale dont la mission est de partager des informations et de coopérer entre ses membres.
Considérations particulières
Le directeur du FinCEN est nommé par le secrétaire au Trésor et relève du sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier. Le FinCEN est autorisé à exercer des obligations réglementaires en vertu de la loi de 1970 sur la déclaration des devises et des transactions financières, modifiée par le titre III de la loi américaine PATRIOT de 2001.
Le directeur Kenneth A. Blanco1 a annoncé qu’il démissionnait de ses fonctions de directeur le 2 avril 2021. Michael Mosier, ancien directeur adjoint du FinCen deviendra directeur par intérim. AnnaLou Tirol, ancienne directrice associée de la division des opérations stratégiques de FinCen, occupera le poste de directrice adjointe.
Le FinCEN a reçu des tâches et des responsabilités du Congrès pour servir de centre de collecte central, fournir des analyses et diffuser des données pour soutenir le secteur financier ainsi que les partenaires gouvernementaux aux niveaux local et international.
Pour s’acquitter de ses obligations de détection et de dissuasion des crimes financiers, le FinCEN peut émettre et interpréter les réglementations pertinentes qui ont été autorisées par la loi, faire respecter lesdites réglementations et coordonner et analyser les données relatives aux fonctions d’examen de conformité qui ont été déléguées à d’autres régulateurs. Le FinCEN gère également la collecte, le traitement, la diffusion et la protection des données à déclarer. L’accès aux données du FinCEN est maintenu à l’usage du gouvernement.
Les informations et services du FinCEN sont utilisés pour soutenir les enquêtes policières et la poursuite des délits financiers. Les données collectées par FinCEN sont traitées pour faire des recommandations sur l’allocation des ressources là où il existe un risque élevé de criminalité financière. Le Bureau partage ses informations en collaboration avec des homologues étrangers du renseignement financier pour les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le bureau fournit également des analyses au profit des décideurs, des forces de l’ordre, des agences de réglementation et de renseignement.