Carrières financières avec d’excellents salaires
Table des matières
Développer
- Emplois en gestion de portefeuille
- Emplois en finance d’entreprise
- Emplois en banque d’investissement
- Emplois de trading
- Emplois en analyse économique
- Emplois d’analyste financier
- La ligne de fond
Les emplois dans le secteur financier peuvent être extrêmement lucratifs. Cela signifie qu’ils sont très demandés, avec des qualifications d’entrée aussi élevées que les salaires. Pour la plupart d’entre eux, un diplôme de premier cycle est l’exigence minimale et de nombreux professionnels ont des diplômes de troisième cycle. Il s’agit avant tout des MBA, mais d’autres maîtrises et doctorats ne sont pas rares. Habituellement, les compétences avancées en statistiques et en mathématiques sont appréciées.
Cela dit, le secteur financier est vaste et les opportunités sont variées. Vous pouvez rejoindre le département financier d’une entreprise, travailler dans le secteur des services bancaires et financiers, ou entrer dans le monde de la banque d’investissement ou des marchés financiers.
Ces carrières offrent un salaire supérieur à la moyenne pour commencer et aller de là dans la stratosphère. Voici un aperçu des emplois en finance bien rémunérés.
Points clés à retenir
- Les emplois dans le secteur financier sont lucratifs, avec des qualifications d’entrée aussi élevées que les salaires d’entrée de gamme.
- La plupart des emplois dans le secteur financier nécessitent une formation substantielle, en particulier dans les disciplines mathématiques, économiques et statistiques.
- Six professions financières bien rémunérées: gestionnaire de portefeuille, directeur financier d’entreprise, banquier d’investissement, trader, analyste économique et analyste financier.
Emplois en gestion de portefeuille
La gestion de portefeuille est l’un des rôles les plus prestigieux de l’ensemble du secteur financier. Les gestionnaires de portefeuille, souvent connus sous le nom de gestionnaires de fonds, supervisent directement les investissements des clients institutionnels et de détail dans leur travail quotidien, leur fournissant un pouvoir énorme, ainsi qu’une responsabilité profonde. Ils recommandent des stratégies d’investissement personnalisées et des décisions d’investissement spécifiques aux clients, et ils ont généralement un pouvoir discrétionnaire dans l’exécution de ces stratégies pour atteindre les objectifs du client.
Il est courant que les gestionnaires de portefeuille se spécialisent dans des classes d’actifs particulières, telles que les actions ou les titres à revenu fixe. Certains managers sont encore plus concentrés. Un gestionnaire peut être un spécialiste de certains types d’actions, de startups liées à la blockchain ou d’obligations à haut rendement. Les fonds ciblés employant ces gestionnaires spécialisés peuvent rechercher des personnes ayant des antécédents en analyse de recherche. D’autres incluent des mandats plus larges, comme une stratégie multi-classes d’actifs, et ces entreprises recherchent souvent des gestionnaires possédant une base de connaissances et d’expérience en placement tout aussi large.
Il existe une variété d’employeurs dans le secteur, chacun se concentrant sur un segment spécifique. Les sociétés d’investissement et les sociétés de services financiers proposent des fonds aux investisseurs de détail. Les banques d’investissement fournissent des conseils stratégiques aux entreprises, aux grandes institutions et même aux gouvernements. Les banques commerciales proposent une gamme de placements à leurs clients. Les sociétés de gestion de fonds, les sociétés de gestion de portefeuille et les fonds spéculatifs s’adressent aux particuliers fortunés.
Après avoir obtenu un diplôme collégial de quatre ans, ainsi qu’un diplôme d’études supérieures, de nombreux gestionnaires de fonds potentiels obtiennent également le titre d’ analyste financier agréé (CFA). En règle générale, un poste de gestionnaire de portefeuille est un rôle de «destination» qui ne mène nulle part ailleurs. Ainsi, plutôt que de continuer à gravir les échelons de carrière, les gestionnaires de portefeuille peuvent gérer des montants d’argent croissants, ou ils peuvent partir pour créer leur propre entreprise ou fonds spéculatif.
Emplois en finance d’entreprise
Un autre cheminement de carrière dans ce domaine passe par le service des finances d’une entreprise. Les spécialistes dans ce domaine peuvent travailler dans une variété d’industries.
Types d’emplois en finance d’entreprise
Directeur financier: Chaque société a des directeurs financiers, et ils font partie des emplois les mieux rémunérés du secteur financier. Ils sont responsables de tous les aspects financiers de l’entreprise, y compris la gestion des risques, la planification, la tenue de livres et les rapports financiers.
Responsable des comptes: Le responsable des comptes est responsable de la fonction de comptabilité générale et supervise l’achèvement des comptes du grand livre et des états financiers. Certaines organisations peuvent exiger que les personnes détiennent un titre de CPA (Certified Public Account) et au moins sept ans d’expérience dans le domaine de la comptabilité.
Gestion des risques: les gestionnaires des risques se tiennent au courant d’un large éventail de pièges auxquels les entreprises sont confrontées, notamment le risque de crédit, le risque de marché, les risques opérationnels et le risque de liquidité. Les entreprises investissent de plus en plus d’énormes sommes d’argent dans des technologies et des personnes sophistiquées pour les aider à mesurer, gérer et atténuer ces risques. Le domaine a acquis une importance considérable dans les banques et les institutions financières au lendemain de la Grande Récession, car de nombreux scandales et échecs ont conduit à des réglementations gouvernementales et industrielles plus strictes et à des normes de responsabilité plus strictes.
Une façon de commencer une carrière en tant que gestionnaire des risques est d’obtenir la certification PRMIA ou GARP, les organismes de certification de la gestion des risques.3
Emplois en banque d’investissement
Les banques d’investissement travaillent généralement avec des entreprises, des gouvernements et d’autres grandes institutions financières pour les aider à lever des capitaux ou à les conseiller en matière de stratégie. Ils investissent dans des entreprises nouvelles ou en croissance, facilitent les fusions et acquisitions et introduisent les entreprises en bourse. Ils achètent et vendent également fréquemment une gamme de produits d’investissement, tels que des actions, des obligations et d’autres titres.
Les plus grands des grands noms sont Goldman Sachs et Morgan Stanley, mais ils ne sont pas les seuls à embaucher des banquiers d’investissement. Des services de banque d’investissement existent au sein de grandes banques commerciales comme Citigroup et dans de petites banques régionales et boutiques. Les banquiers d’investissement travaillent dans des sociétés de gestion d’actifs alternatives, notamment des sociétés de capital-risque et des institutions de capital-investissement. De nombreuses grandes entreprises ont une division interne qui fonctionne comme une banque d’investissement, fournissant des évaluations des opportunités stratégiques et des fusions d’entreprises.
Pour le meilleur ou pour le pire, la banque d’investissement a depuis longtemps la réputation d’être une profession blueblood. Si, historiquement, de nombreux banquiers d’investissement ont bénéficié d’une formation universitaire prestigieuse dans des universités et des collèges de haut niveau, la profession est devenue plus démocratique, du moins sur le plan social. Professionnellement, il a toujours une teinte élitiste: les MBA sont souvent de rigueur, bien qu’il soit moins courant pour les banquiers d’investissement de rechercher des certifications professionnelles comme la série 7 ou CFA par rapport à d’autres types d’emplois dans la finance.
Types d’emplois dans la banque d’investissement
Fusions et acquisitions (M&A): les banquiers qui se concentrent sur les fusions et acquisitions se spécialisent dans la fourniture de conseils stratégiques aux entreprises qui cherchent à fusionner avec leurs concurrents ou à acheter de petites entreprises. Les banquiers M&A utilisent la modélisation financière dans le but d’évaluer ces transactions potentielles à grande échelle. Ils doivent également être en mesure d’interagir avec succès avec les clients, car ces emplois nécessitent généralement des interactions avec des cadres de haut niveau, et les spécialistes des fusions et acquisitions doivent être en mesure de convaincre ces dirigeants de leurs idées.
Souscription: la levée de fonds fait partie du service de souscription d’une banque. Les spécialistes de la souscription se concentrent généralement sur la dette ou les capitaux propres et se concentrent souvent également sur le secteur. Ces banquiers jouent généralement des rôles en contact avec les clients, travaillant avec des contacts externes pour déterminer les besoins en capital tout en travaillant en interne avec des commerçants et des vendeurs de sécurité pour trouver les meilleures options. La souscription ne se limite pas entièrement aux banques d’investissement et s’est largement étendue aux grandes banques universelles ces dernières années.
Private Equity: De nombreuses banques d’investissement ont des branches de private equity, bien que les emplois en private equity se trouvent généralement dans des petites entreprises spécialisées. Les banquiers dans ce domaine lèvent des fonds pour les entreprises non publiques et les entreprises, en conservant une partie des bénéfices qu’ils sont en mesure de générer grâce aux transactions. Il est courant pour les professionnels du private equity d’avoir une expérience préalable dans des banques d’investissement, ainsi que des diplômes universitaires exceptionnels.
Capital- risque : Les sociétés de capital-risque ont tendance à se spécialiser dans l’apport de nouveaux capitaux aux entreprises émergentes, souvent dans des secteurs en développement rapide, notamment la technologie, la biotechnologie et la technologie verte. Alors que de nombreuses entreprises cibles échouent finalement, les capital-risqueurs prospèrent souvent en investissant puis en retirant leur participation financière aux premiers stades du développement, produisant des retours sur investissement massifs. Les employés des sociétés de capital-risque sont généralement à la fois compétents en matière de calcul des chiffres et de négociation d’affaires et connaissent les nouvelles technologies et idées. Ils éprouvent généralement des sensations fortes à l’idée de découvrir «la nouvelle nouveauté».
Emplois de trading
Ces emplois incarnent l’image classique de Wall Street d’un individu achetant et vendant des actions, des obligations, des matières premières, des devises, etc. Mais ces jours-ci, la scène peut être placée loin de Wall Street.
Des emplois de trading peuvent être trouvés dans les banques commerciales et d’investissement, les sociétés de gestion d’actifs, les fonds spéculatifs, etc. Partout où ils travaillent, les traders s’efforcent de réaliser un profit pour leur employeur ou leurs clients via un spread bid / ask. Les traders pour les sociétés de gestion d’actifs recherchent le meilleur prix d’un titre lorsqu’ils effectuent des transactions pour le compte d’un client; les traders de hedge funds visent à prendre des positions pour compte propre pour tenter de profiter des mouvements attendus du marché.
Auparavant, il était possible de progresser en tant que commerçant même sans diplôme universitaire. Bien que le cheminement de carrière ait encore tendance à être un peu moins défini que pour, par exemple, la banque d’investissement, de nombreux traders ont aujourd’hui une formation dans un domaine lié à la finance d’une université forte, et souvent beaucoup ont des diplômes avancés en statistiques, en mathématiques ou dans des domaines connexes. d’Etude. Il est également courant que les traders passent les examensdes séries 7 et 636 au début de leur carrière.
Les traders qui obtiennent de bons résultats se verront généralement attribuer des montants de capital croissants. Il n’est pas rare que les meilleurs traders se déchaînent pour former des hedge funds.
Types d’emplois de trading
Traders du côté de la vente : les traders du côté de la vente travaillent généralement pour les banques. Ils achètent et vendent des produits au profit des clients de la banque, ou au profit de la banque elle-même.
Les commerçants côté acheteur: les sociétés côté acheteur comme les sociétés de gestion d’actifs emploient également des négociants. Ils effectuent généralement des achats et des ventes sous la direction d’un gestionnaire de portefeuille.
Traders de hedge funds : les traders de hedge funds ne travaillent pas pour satisfaire les ordres des clients, mais plutôt pour maximiser les profits du fonds lui-même. À l’instar des emplois de trading côté acheteur, les traders des hedge funds peuvent recevoir des ordres d’un gestionnaire de portefeuille, ou ils peuvent même être en mesure de décider de leurs propres achats et ventes.
Emplois en analyse économique
Les analystes économiques observent de vastes domaines de l’économie et des marchés afin de rechercher les grandes tendances. Ces emplois ont tendance à plaire aux personnes qui aiment analyser les données, suivre les tendances et émettre des opinions basées sur ces tendances concernant l’avenir des marchés financiers. Les travaux analytiques impliquent souvent l’écriture, la prise de parole en public et beaucoup de travail avec Excel ou une autre application de feuille de calcul.
Ces emplois, y compris ceux d’économiste, de stratège ou de « quant », se retrouvent dans de nombreuses institutions différentes. Ces emplois existent dans les banques d’investissement, les sociétés de gestion de l’argent et d’autres institutions financières traditionnelles. Ils peuvent également être trouvés dans le secteur public, dans le gouvernement et même dans le monde universitaire. La plupart des analystes financiers sont titulaires d’un MBA et beaucoup ont un doctorat. En raison de la composante d’écriture dans de nombreux emplois connexes, une expérience de la rédaction et même de l’édition dans le domaine est souhaitable.
Bien qu’il y ait une barrière initiale élevée à l’entrée, une fois arrivés, les analystes financiers bénéficient d’un degré de flexibilité que de nombreux autres emplois en finance n’ont pas. Les emplois analytiques peuvent souvent se déplacer entre différents types d’employeurs. Un économiste établi peut passer d’un emploi dans une banque d’investissement à un autre dans une université à un autre avec le gouvernement tout en effectuant essentiellement le même type de travail dans chaque cas.
Types d’emplois en analyse économique
Économiste: Les économistes sont omniprésents dans diverses institutions financières. Les banques d’investissement, les sociétés de gestion d’actifs et les banques centrales emploient toutes des économistes, tout comme les agences gouvernementales et les établissements universitaires. De manière générale, un économiste suit et analyse les données dans le but d’expliquer le marché actuel ou les circonstances économiques et de prédire les tendances à venir.
Stratège économique: Il y a une ligne fine entre un stratège et un économiste. Les économistes ont tendance à se concentrer sur l’économie au sens large tandis que les stratèges se concentrent sur les marchés financiers. Les emplois de stratège sont plus susceptibles d’être trouvés dans les banques et les sociétés de gestion financière que dans les institutions universitaires et gouvernementales. De nombreux stratèges commencent leur carrière en tant qu’analystes de recherche, se concentrant sur un produit ou une industrie en particulier.
Quant: Alors que certains postes d’analyse économique nécessitent la prise de parole ou l’écriture en public, les quants travaillent généralement dans les coulisses. Les professionnels de cette branche de l’analyse créent des modèles mathématiques conçus pour prédire l’activité du marché. Ils peuvent être trouvés dans des entreprises telles que des banques, des fonds spéculatifs et des sociétés de gestion de fonds. La plupart des travailleurs quantitatifs ont des antécédents en mathématiques ou en statistiques, y compris souvent un doctorat.
Emplois d’analyste financier
Bien qu’ils semblent similaires, ils sont distincts des emplois analytiques évoqués ci-dessus. Les analystes des entreprises du secteur financier sont généralement chargés de rechercher des investissements potentiels et d’offrir des opinions et des recommandations pour aider à guider les traders et les gestionnaires de portefeuille. Les analystes financiers travaillent également dans des sociétés non bancaires, où ils analysent généralement la situation financière de l’entreprise et aident à formuler des plans budgétaires.
Types d’emplois d’analyste financier
Analyste d’investissement: Les analystes d’investissement se spécialisent généralement dans un ou plusieurs domaines, y compris des régions particulières du monde, des secteurs industriels ou économiques ou des types de véhicules d’investissement. Les analystes travaillant pour des sociétés de vente émettent généralement des recommandations d’achat et de vente aux clients. Les analystes travaillant pour une société acheteuse recommanderont souvent des titres à acheter ou à vendre pour leurs gestionnaires de portefeuille.
Analyste financier: Les analystes financiers ont tendance à travailler dans des sociétés ou des agences gouvernementales plus traditionnelles (non financières). Presque toutes les grandes entreprises, quel que soit leur secteur ou leur industrie, emploient des analystes financiers afin d’analyser les flux de trésorerie et les dépenses, de maintenir les budgets, etc. Ces analystes peuvent également aider à déterminer la meilleure structure de capital pour la société, ou peut-être à aider à lever des capitaux. Les analystes financiers ont le potentiel de gravir les échelons de leur entreprise, devenant éventuellement trésorier ou directeur financier.
La ligne de fond
Malgré leurs différences, des caractéristiques communes s’appliquent à de nombreuses professions financières. Les carrières financières ont tendance à être stressantes, ont des barrières élevées à l’entrée, bénéficient de salaires lucratifs et sont situées dans les grands centres financiers. Ils ont tendance à offrir des environnements de travail stimulants, une interaction avec des collègues très motivés et intelligents et une concurrence féroce entre les candidats. La plupart d’entre eux nécessitent une formation substantielle ainsi que des performances académiques exceptionnelles. Alors que de nombreuses personnes sont attirées par le domaine financier en raison du potentiel de revenus substantiels, ceux qui réussissent le mieux ont également tendance à avoir une passion distincte pour leur travail.