17 avril 2021 21:36

Pourquoi investir dans les FNB est idéal pour les jeunes investisseurs

Table des matières

Développer

  • 1. Variété d’ETF
  • 2. Liquidité des ETF
  • 3. Faibles frais des FNB
  • 4. Choix de la gestion des placements avec les ETF
  • 5. Suivre les tendances via les ETF
  • La ligne de fond

Les fonds négociés en bourse (ETF) présentent un certain nombre de caractéristiques qui peuvent rendre ces véhicules d’investissement idéaux pour les jeunes investisseurs disposant de faibles capitaux à investir. D’une part, les fonds négociés en bourse permettent de constituer un portefeuille diversifié avec des montants d’investissement relativement faibles. En outre, les ETF se négocient tout au long de la journée, fournissant une liquidité suffisante, et beaucoup ont des structures relativement peu coûteuses. En fait, il y a au moins cinq raisons pour lesquelles les jeunes investisseurs pourraient vouloir envisager les ETF pour des opportunités d’investissement potentielles.

1. Variété d’ETF

Les premiers ETF, qui ont été introduits à la fin des années 80 et au début des années 90, étaient des produits relativement simples qui suivaient des indices boursiers tels que l’indice Standard & Poor’s 500 et le Dow Jones Industrial Average. Depuis lors, la gamme des ETF disponibles a explosé pour inclure pratiquement toutes les classes d’actifs – actions, obligations, immobilier, matières premières, devises et investissements internationaux – ainsi que tous les secteurs imaginables et de nombreux créneaux.

Points clés à retenir

  • Les fonds négociés en bourse peuvent offrir des opportunités aux jeunes investisseurs disposant de capitaux relativement modestes à investir.
  • Avec près de 2200 choix, les fonds négociés en bourse peuvent être utilisés pour participer à une grande variété de marchés différents.
  • Les ETF peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de négociation et beaucoup sont très liquides avec une activité commerciale substantielle.
  • La plupart des fonds négociés en bourse utilisent une approche d’indexation à faible coût.
  • Certains FNB tirent parti des modes ou des tendances, telles que la constitution de portefeuilles basés sur des investissements écologiquement ou socialement responsables.

La concurrence entre les émetteurs d’ETF a abouti à l’introduction d’ETF qui sont très spécifiques, de sorte que les jeunes investisseurs peuvent trouver des ETF spécifiques qui suivent des marchés ou des segments particuliers qui peuvent les intéresser particulièrement. Il existe également un certain nombre d’ ETF inverses, qui se négocient dans la direction opposée à un actif ou à un marché, et des ETF à effet de levier qui multiplient les résultats par deux ou trois.

Au début de 2020, il y avait au moins 2177 fonds négociés en bourse basés aux États-Unis, selon les données de Fidelity Investments. Pour les jeunes investisseurs, cette vaste gamme d’ETF disponibles offre une grande variété de choix d’investissement.

La gamme des ETF signifie également qu’un investisseur peut constituer un haussier sur l’or et le yen japonais, s’attendant à une hausse des deux.

Alors qu’un tel portefeuille aurait exigé une dépense de capital beaucoup plus élevée dans le passé (en particulier avant l’avènement des ETF sur matières premières et devises), l’investisseur avec 2500 $ peut construire un portefeuille intégrant tous les points de vue grâce à l’utilisation d’ETF. Par exemple, cet investisseur pourrait investir 1500 $ dans le Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) et investir 500 $ dans le SPDR Gold Fund (GLD) et le Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Liquidité des ETF

Le fait que la plupart des FNB soient très liquides et puissent être négociés tout au long de la journée est un avantage majeur par rapport aux fonds communs de placement indiciels, dont le prix n’est fixé qu’à la fin de la journée ouvrable. Cela devient un facteur de différenciation particulièrement critique pour le jeune investisseur, qui peut vouloir quitter immédiatement un investissement perdant afin de préserver un capital limité. Une liquidité abondante signifie également que les investisseurs ont la possibilité d’utiliser des actions ETF pour le trading intrajournalier, comme les actions.

3. Faibles frais des FNB

Les fonds négociés en bourse ont généralement des ratios de frais inférieurs à ceux des fonds communs de placement. De plus, bien qu’ils soient achetés et vendus comme des actions, de nombreux  courtiers en ligne  proposent des ETF sans commission, même pour les investisseurs disposant de petits comptes. Cela peut être d’une grande aide pour les jeunes investisseurs, car des frais et des commissions élevés pourraient vraiment nuire au solde de leur compte.

4. Choix de la gestion des placements avec les ETF

Les ETF permettent aux investisseurs de gérer leurs investissements dans le style de leur choix: passif, actif ou quelque part entre les deux. La gestion passive, ou investissement indiciel, consiste simplement à construire un portefeuille pour imiter un ou plusieurs indices du marché, tandis que la gestion active implique une approche plus pratique et la sélection d’actions ou de secteurs spécifiques dans le but de «battre le marché».

Les jeunes investisseurs qui ne sont pas tout à fait familiers avec les subtilités des marchés financiers seraient bien servis en utilisant une approche de gestion passive au départ et en passant progressivement à un style plus actif au fur et à mesure que leurs connaissances en matière d’investissement augmentent. Les ETF sectoriels permettent aux investisseurs de prendre des positions haussières ou baissières dans des secteurs ou des marchés spécifiques, tandis que les ETF inverses et les ETF à effet de levier permettent d’incorporer des stratégies de gestion de portefeuille avancées.

5. Suivre les tendances via les ETF

L’une des principales raisons de la croissance rapide des ETF est que leurs émetteurs ont été à la pointe en termes d’introduction de produits nouveaux et innovants. Les émetteurs d’ETF ont généralement répondu rapidement à la demande de produits dans les secteurs chauds. Par exemple, de nombreux FNB de matières premières ont été introduits pendant le boom des matières premières de 2003-07. Certains de ces FNB suivaient de larges paniers de produits de base, tandis que d’autres suivaient des produits spécifiques tels que le pétrole brut et l’or. Un certain nombre d’ETF adhérant aux   principes d’investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) ont également été lancés.



Bien que la majorité des ETF soient gérés passivement, ne faisant que suivre un indice, des ETF gérés activement existent.

Le dynamisme et l’innovation des émetteurs d’ETF sont susceptibles de séduire les jeunes investisseurs. Au fur et à mesure que de nouvelles tendances d’investissement se mettent en place et que la demande de produits d’investissement encore plus récents apparaît, il y aura sans aucun doute des ETF introduits pour répondre à cette demande.

La ligne de fond

Les jeunes investisseurs qui ne sont pas tout à fait familiers avec les subtilités des marchés financiers pourraient être bien servis en investissant dans un fonds négocié en bourse qui suit l’ensemble du marché. Les fonds sectoriels permettent aux investisseurs de prendre des positions haussières ou baissières dans des secteurs spécifiques, tandis que les ETF inverses et les ETF à effet de levier permettent d’incorporer des stratégies de gestion de portefeuille avancées. Parmi les autres caractéristiques des FNB qui en font des véhicules d’investissement idéaux pour les jeunes investisseurs, citons la diversification, la liquidité, les frais peu élevés, le   choix de la gestion des investissements et l’innovation.