17 avril 2021 18:42

Courtier chargé de compte

Qu’est-ce qu’un courtier chargé de comptes?

Un courtier chargé de compte est une société de courtage qui offre un soutien administratif aux autres courtiers. Les exemples d’un tel soutien incluent la conformité réglementaire, l’enregistrement et la distribution des documents clients et la surveillance du risque de crédit pour les comptes sur marge.

Points clés à retenir

  • Les courtiers porteurs fournissent un soutien administratif aux autres sociétés de courtage, ce qui permet à leurs clients de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée.
  • En raison des économies d’échelle, les courtiers porteurs peuvent offrir ces services à leurs clients à un meilleur prix que si les courtiers les fournissaient en interne.
  • La concurrence entre les courtiers chargés de comptes repose sur des facteurs tels que la réputation de l’industrie, la rapidité et l’exactitude des rapports financiers et leurs structures de frais.

Comprendre les courtiers porteurs

Les sociétés de courtage s’appuient souvent sur des courtiers pour se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée telles que l’intégration de nouveaux clients ou la fourniture d’un soutien de haut niveau aux clients existants. Ces sociétés de courtage clientes sont parfois appelées «courtiers introducteurs».

Les courtiers porteurs emploient du personnel et une technologie qui leur permettent d’entreprendre un travail de back-office à grande échelle pour un réseau de clients courtiers. Plutôt que chaque courtier reproduisant des bureaucraties administratives similaires, il est possible de réaliser des économies d’échelle en sous- traitant simplement ces tâches administratives redondantes à un petit groupe de courtiers. Cela permet à leurs clients courtiers de se concentrer sur des activités génératrices de revenus.

Pour attirer cette entreprise, les courtiers porteurs doivent se vendre sur la qualité de leur personnel, de leurs systèmes et de leurs antécédents. Comme c’est le cas dans de nombreuses entreprises, les courtiers porteurs plus grands et mieux établis ont un avantage sur les courtiers plus petits et plus récents, qui peuvent être considérés comme non prouvés. Cette dynamique est due en partie au fait que certaines des activités déléguées aux courtiers chargés de comptes peuvent avoir de graves implications juridiques et réglementaires, telles que la garantie que les comptes clients ne sont pas utilisés à des fins de blanchiment d’argent ou d’autres moyens illégaux.

Avantages d’un courtier chargé de comptes

Bien entendu, les clients tiennent compte d’autres facteurs lorsqu’ils choisissent un courtier chargé de compte, mis à part leur taille et leurs antécédents. L’un des domaines clés dans lesquels les courtiers porteurs doivent être compétitifs réside dans l’étendue et la rapidité de l’information qu’ils peuvent fournir à leurs clients courtiers. Plus un courtier chargé de comptes peut fournir rapidement des informations précises sur les transactions, le statut des marges et le niveau de garantie de leurs titulaires de compte, plus le courtier chargé de comptes sera utile en ce qui concerne les activités de gestion des risques du client.

Les courtiers porteurs seront également en concurrence sur la base des différents marchés et types de produits auxquels leurs clients peuvent accéder par leur intermédiaire. Si un client de courtage souhaite commencer à négocier sur une nouvelle bourse ou en utilisant un instrument financier rare, par exemple, le courtier chargé de compte devrait avoir la capacité de répondre à cette demande.

De même, les courtiers chargés de comptes chercheront à maintenir des normes de service à la clientèle élevées tout en offrant des frais compétitifs. Les courtiers porteurs fournissent souvent aux clients des gestionnaires de compte dédiés qui peuvent résoudre tous les problèmes à mesure qu’ils surviennent. Lorsqu’ils traitent avec des clients particulièrement importants ou précieux, les courtiers chargés de comptes négocieront souvent des frais spéciaux, tels que la renonciation à certains frais de marge ou de transaction tant que des niveaux spécifiés de volume ou d’ actifs sous gestion (AUM) sont maintenus.