Indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)
Qu’est-ce que l’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)?
L’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) est un indice des prêts aux entreprises publié par PayNet, une filiale d’ indicateur avancé de l’économie. Il mesure le nombre total de nouveaux prêts accordés aux petites entreprises au cours des 30 derniers jours.
Le SBLI fournit «les premiers signaux de la croissance économique future, de la demande de capitaux et des investissements fixes des entreprises dans de multiples secteurs de l’économie». Il s’agit d’un indicateur des évolutions futures du produit intérieur brut (PIB).
Points clés à retenir
- L’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) est un indice fourni par PayNet qui mesure le nombre de nouveaux prêts accordés aux petites entreprises au cours des 30 derniers jours.
- Le SBLI est considéré comme un indicateur avancé de l’économie, en particulier du produit intérieur brut (PIB), car les petites entreprises réagissent plus rapidement aux changements de l’économie que les grandes entreprises.
- Les données pour le SBLI sont recueillies auprès des plus grands prêteurs commerciaux et industriels du pays et sont disponibles sur une base mensuelle.
- Le SBLI rend toutes les données disponibles sur une base état par état ainsi que par industrie, englobant 18 industries au total.
Comprendre l’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)
L’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) utilise la base de données PayNet des prêts et baux des plus grands fournisseurs de prêts commerciaux et industriels pour mesurer le volume desprêts aux petites entreprises émis au cours des 30 derniers jours.
Il y avait 31,7 millions de petites entreprises aux États-Unis en 2020, qui représentent 99,9% des entreprises américaines. Par conséquent, comprendre les actions des petites entreprises, ainsi que leur succès et leur échec, est une clé pour comprendre le succès de l’économie américaine.
Le SBLI mesure l’activité de crédit de ces petites entreprises. Les prêts sont utilisés à diverses fins, telles que la croissance, l’expansion, le remboursement des dettes et une foule d’autres besoins. Pour cette raison, le SBLI est un indicateur du PIB. Selon PayNet, parce que les petites entreprises sont plus sensibles aux changements de l’économie, le SBLI sert d’indicateur des tendances macroéconomiques de l’industrie.
Construction de l’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)
Selon PayNet, l’indice est segmenté en 988 indices aux niveaux national, étatique et industriel, qui sont formulés sur une base continue de 12 mois en raison de la volatilité des échantillons de plus petite taille.
L’indice est publié mensuellement en trois phases comme suit:
- PRÉLIMINAIRE: données du mois en cours reflétant la dernière activité de prêt aux petites entreprises publiée
- RÉVISÉ: données du mois précédant la publication préliminaire
- FINAL: données du mois précédant la version révisée
Dans son rapport Strategic Insights, PayNet discute de l’indice SBLI et des informations qu’il fournit sur l’économie. Il donne un aperçu des tendances régionales ainsi que des tendances de l’industrie. En discutant des tendances régionales, la section couvre l’activité de prêt dans des États spécifiques, faisant généralement référence aux 10 plus grands États.
La section de l’industrie couvre 18 industries et discute de celles qui ont connu le plus grand changement dans le montage des prêts. Les industries incluses sont l’agriculture, la construction, les services professionnels, les soins de santé, les mines, les carrières et le pétrole et le gaz.
Il fournit également un contexte économique de toutes les informations, discutant de la croissance économique et des facteurs de l’économie qui auraient pu avoir une incidence sur l’indice. Le SBLI est également disponible sous forme de graphique autonome qui peut être filtré par état et industrie, fournissant une quantité importante de détails granulaires.
Indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) par rapport à l’indice des impayés des petites entreprises (SBDI)
PayNet construit également le Small Business Delinquency Index (SBDI) étroitement lié, qui mesure les impayés de prêt par 31-90, 91-180 et 30-180 jours.
Il ressemble à l’indice des prêts aux petites entreprises (SBLI), mais mesure également le stress financier et le risque de défaut des petites entreprises, fournit des alertes précoces en cas d’ insolvabilité future et sert d’indicateur avancé de l’évolution des taux de chômage à la fois au niveau national et pour certains États-Unis. États.
Selon PayNet, «il fournit des informations aux dirigeants des services financiers, aux économistes, aux décideurs et aux régulateurs afin de comprendre le stade du cycle économique et de définir des politiques de surveillance du crédit».
L’utilisation conjointe des deux indices dans l’analyse peut fournir une bonne compréhension de la santé financière de l’économie, où l’économie se dirige en termes de booms ou de récessions, ainsi que des industries spécifiques qui fonctionnent mal ou bien.