5 traits de bons conseillers financiers

Table des matières

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• 1. Une passion pour la finance
• Capacité analytique profonde
• Vente professionnelle
• 4. Les intérêts doivent être alignés
• Curiosité

Diverses caractéristiques séparent les bons conseillers financiers des mauvais et ceux qui réussissent de ceux qui ne réussissent pas. Que vous souhaitiez devenir conseiller financier ou que vous ayez simplement besoin d’en embaucher un pour vous aider dans votre planification financière, voici cinq caractéristiques à garder à l’esprit que possèdent la plupart des conseillers financiers qui réussissent.

Passion pour la planification financière et la gestion de patrimoine

Les conseillers financiers qui réussissent sont ceux qui ont une passion absolue pour le sujet. Ceci est important car les normes, les lois, les méthodologies et les produits dans le monde de la finance et de l’investissement évoluent constamment.

Lorsqu’un conseiller financier a une énorme passion pour le sujet, cette personne est naturellement attirée par en apprendre de plus en plus sur l’industrie chaque jour. Ceux qui n’ont pas cette passion prennent constamment du retard et ont du mal à suivre les développements de l’industrie. Cela seul peut faire la différence entre le succès et l’échec en tant que conseiller financier. Une bonne question à poser aux conseillers financiers à chaque conversation est la suivante: «Quoi de neuf dans l’industrie?»

Capacité analytique profonde

Il existe de nombreux domaines impliqués dans un plan financier complet et approfondi. La planification des flux de trésorerie, la planification de la retraite, la gestion des placements, la planification des assurances, la planification successorale et la planification fiscale sont quelques-uns des domaines clés dans lesquels un conseiller financier compétent peut aider les clients. Avoir une capacité d’analyse approfondie dans tous ces domaines est essentiel, mais c’est peut-être le plus important dans la partie investissement.

Les conseillers financiers qui réussissent savent que la relation risque / rendement est le moteur de presque tous les aspects d’un plan financier. Structurer un portefeuille d’investissement de la bêta, l’allocation stratégique d’actifs, l’allocation tactique d’actifs et le prélèvement.

Vente professionnelle

Il s’agit d’une exigence clé pour la réussite des conseillers financiers. Les conseillers financiers doivent développer leur portefeuille d’activités pour prospérer. Être en mesure de vendre leurs services dans tout le spectre de la planification financière, de la gestion des placements à la planification successorale, est nécessaire pour que les conseillers financiers réussissent. Certes, les ventes de services ou de produits ne doivent pas être effectuées uniquement pour faire une vente. Le service ou le produit doit véritablement aider le client.

Cependant, la qualité de la vente est néanmoins nécessaire. Un conseiller financier doit être en mesure de communiquer au client le problème ou la lacune de son plan financier qui existe, de transmettre correctement la solution et, en dernière étape, de demander l’entreprise du client ou du prospect. Un conseiller financier qui n’a pas le courage de demander des affaires n’en obtiendra sans aucun doute pas. Dans cet esprit, le trait suivant est crucial.

Une croyance selon laquelle les intérêts doivent être alignés

Les conseillers financiers qui réussissent sont ceux qui placent les intérêts de leurs clients en premier et leurs propres intérêts en second. Le conseiller doit croire que les intérêts financiers des deux parties doivent être alignés, sinon une relation préjudiciable peut survenir. Il est inutile et contraire à l’éthique de vendre à un client des produits dont le client n’a pas besoin, comme des polices d’assurance non pertinentes ou des polices d’assurance avec trop de couverture.

Certains produits de placement entrent également dans cette catégorie, comme les fonds communs de placement qui ont des ventes élevées, car il existe d’innombrables fonds communs de placement comparables et meilleurs sans ces charges.

En outre, facturer des frais de gestion des investissements plus élevés que nécessaire n’est pas une bonne pratique. Un conseiller financier qui réussit ne devrait pas facturer 2% sur les actifs sous gestion alors que 0,5% est typique pour le même service. Les conseillers financiers qui réussissent aident les gens et sont rémunérés équitablement; ils n’épuisent pas leurs clients de leur argent durement gagné.

Curiosité

Découvrir précisément ce dont un client a besoin dans tous les aspects de la planification financière est similaire au travail de détective. De petits détails doivent être trouvés et reconstitués, et une solution globale à un problème important doit être créée et communiquée. Les conseillers financiers qui réussissent sont ceux qui apprécient ce processus et se développent sur le défi.