4 signes qu’il est temps de licencier votre conseiller financier
La rupture peut être difficile à faire. C’est particulièrement vrai lorsqu’il s’agit de votre conseiller financier. Après tout, il ou elle sait non seulement tout sur vos finances, mais aussi vos rêves et vos objectifs. Bien que licencier votre conseiller financier ne soit jamais facile, c’est parfois nécessaire. Que vous soyez indisponible ou que vous ne gardiez pas vos objectifs à l’esprit, voici quatre raisons de licencier votre conseiller financier.
1. Votre conseiller financier vous épate
La pierre angulaire de toute relation est la communication. Sans cela, il est facile pour les choses d’être mal communiquées, et pour la colère de brasser, culminant en méfiance. Une mauvaise communication peut rapidement nuire à une relation, en particulier lorsqu’il s’agit d’argent, c’est pourquoi un conseiller financier de qualité établira les règles de base en termes de fréquence et de moment où il s’enregistrera avec vous. Si votre conseiller cesse soudainement de renvoyer vos appels ou vos courriels ou prend trop de temps pour vous répondre, cela pourrait être un signe infaillible, vous aurez peut-être besoin d’un nouveau conseiller. Après tout, les gens se tournent vers des conseillers financiers pour se tenir la main et si vous ne l’obtenez pas, alors pourquoi payez-vous la personne au départ?
2. Un conseiller financier vous parle, pas avec vous
Afin d’atteindre vos objectifs financiers, votre conseiller financier doit en savoir beaucoup sur vous, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et votre nature agressive ou conservatrice. Il ou elle ne pourra pas glaner aucune de ces connaissances sans s’asseoir et vous parler, et plus important encore, vous écouter. Mais si votre conseiller financier passe vos réunions à vous dire quoi faire sans entendre vos objectifs, vos rêves et vos peurs, alors il ou elle n’a pas votre meilleur intérêt à l’esprit. Si votre conseiller financier le fait de plus en plus, il vaudrait peut-être mieux en acheter un nouveau.
3. Trop de jargon et pas assez d’informations
Investir peut être compliqué et déroutant pour de nombreuses personnes, c’est pourquoi il existe tant de conseillers financiers. Mais tout le monde ne va pas faire un bon travail en expliquant dans quoi vous investissez votre argent. Les conseillers financiers qui lancent du jargon à votre façon mais ne peuvent pas expliquer en termes simples ce qui se passe devraient vous envoyer un drapeau rouge. Soit le conseiller financier ne veut pas ou ne peut pas vous donner les informations nécessaires sur vos placements. Quoi qu’il en soit, ce n’est pas bon pour vous et votre bien-être financier.
4. Les investissements sont trop coûteux
L’un des moyens les plus rapides de voir vos rendements diminuer est de payer trop cher les frais et dépenses. Bien qu’il incombe au conseiller financier de faire correspondre vos placements à vos objectifs et à vos attentes, il devrait surveiller les dépenses. Vous ne voulez pas vous retrouver dans une situation où votre conseiller vous oriente vers des investissements avec une grosse commission, ni payer un montant exorbitant pour un fonds alors qu’un investissement similaire est disponible à moindre coût. Un bon moyen de connaître le montant de vos frais et dépenses est de consulter votre relevé mensuel ou trimestriel. Voyez un montant élevé et il est temps d’appeler votre conseiller à ce sujet. Si vous ne pouvez pas rectifier la situation ou qu’il n’y a pas une bonne raison pour laquelle les dépenses sont si élevées, c’est un signe que vous devrez peut-être renvoyer votre conseiller financier.
La ligne de fond
Dans ce monde d’investissement complexe, les conseillers financiers jouent un rôle important et nécessaire en orientant les personnes ordinaires vers les bons investissements. Mais ces professionnels ne sont aussi bons que le service qu’ils fournissent à leurs clients. Si votre conseiller financier ne vous prête pas suffisamment attention, ne vous écoute pas ou vous confond avec le jargon de l’industrie au lieu d’idées financières solides, il est peut-être temps d’arrêter et de trouver un nouveau conseiller prêt à le faire. faites un effort supplémentaire pour vous garder en tant que client.