17 avril 2021 15:30

Top 3 des fonds communs de placement du marché monétaire exonérés d’impôt

Table des matières

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  • Marché monétaire municipal Fidelity SAI (FMQXX)
  • Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)
  • Ser Tr Prem TxEx Ins du trésorier d’Invesco (PEIXX)

Un fonds commun de placement du marché monétaire est un type de fonds commun de placement qui n’investit que dans des instruments très liquides tels que des espèces, des équivalents de trésorerie et des titres de créance hautement cotés à court terme, soit moins de 13 mois. En conséquence, ces fonds offrent une liquidité élevéeavec un niveau de risque très faible. L’objectif de placement principal d’un fonds du marché monétaire est de gagner des intérêts et de maintenir une valeur liquidative ( VNI ) de 1 $ par action. Les indices de référence utilisés pour les fonds monétaires sont basés sur les taux d’intérêt de référence du marché monétaire, comme le LIBOR. En plus d’être à faible risque, des fonds du marché monétaire ont l’avantage de fournir des rendements qui sont exonérés d’ impôt pour les investisseurs qualifiés. Ces fonds utilisent souvent une moyenne de la performance d’un groupe de fonds du marché monétaire exonérés d’impôt comme référence.

Les trois principaux fonds du marché monétaire exonérés d’impôt classés par rendement total sur 1 an sont Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) et Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). Sauf indication contraire, tous les chiffres sont en date du 30 mars 2020.

Marché monétaire municipal Fidelity SAI (FMQXX)

  • Rendement total sur 1 an: 1,43%
  • Rendement du dividende sur 12 mois: 1,35%
  • Ratio de dépenses: 0,14%
  • Actif sous gestion: 156,2 millions de dollars
  • Date de création: 11 janvier 2018
  • Investissement initial minimum: 0 $

FMQXX est un fonds du marché monétaire qui vise un niveau aussi élevé de revenus d’intérêts exonérés d’impôt fédéral sur le revenu compatible avec la liquidité et la stabilité du capital. Le fonds investit normalement au moins 80% de son actif dans des titres municipaux dont les intérêts sont exonérés de l’impôt fédéral sur le revenu. FMQXX peut investir jusqu’à 20% de ses actifs dans des titres soumis à l’impôt sur le revenu de l’État et / ou fédéral. La composition du fonds par instrument au 29 février 2020 est la suivante: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) à 85,0%; papier commercial à 4,4%;et les notes municipales à 3,5%.

Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)

  • Rendement total sur 1 an: 1,38%
  • Rendement du dividende sur 12 mois: 1,32%
  • Ratio de dépenses: 0,15%
  • Actif sous gestion: 17,6 milliards de dollars
  • Date de création: 10 juin 1980
  • Investissement initial minimum: 3000 $

VMSXX est un fonds du marché monétaire qui cherche à fournir un revenu exonéré de l’impôt fédéral sur le revenu des particuliers tout en maintenant la liquidité et en préservant le capital des actionnaires. Le fonds investit dans une gamme de titres municipaux à court terme de grande qualité. Tous les actifs du fonds sont investis dans des titres exonérés d’impôt à compter du 29 février 2020.

Ser Tr Prem TxEx Ins du trésorier d’Invesco (PEIXX)

  • Rendement total sur 1 an: 1,36%
  • Rendement du dividende sur 12 mois: 1,28%
  • Ratio de dépenses: 0,20%
  • Actif sous gestion: 100,6 millions de dollars
  • Date de création: 25 février 2005
  • Investissement initial minimum: 1000 $

PEIXX est un fonds du marché monétaire qui cherche à fournir un revenu exonéré d’impôt tout en maintenant la liquidité et en préservant le capital. Le fonds investit dans des obligations municipales à court terme de haute qualité, notamment des billets à demande à taux variable (VRDN), du papier commercial exonéré d’impôt, des obligations fiscales, des billets d’anticipation et des billets d’obligation générale. La composition du portefeuille du fonds au 29 février 2020 est: VRDN à 82,9%;Autre sécurité municipale à 11,7%;et accord de rachat avec une agence gouvernementale américaine à 5,4%.

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